当前分类： 中国银行风控知识
问题：单选题个人商业用房贷款的最长期限不超过（）。A 5B 7C 8D 10...
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问题：单选题公司业务合同专用章适用于各级公司业务部门对外签订公司业务相关合同，不包括（）。A 借款合同B 保证合同C 抵押合同D 银行询证函...
问题：单选题境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，向中国人民银行报告（）情况。A 大额和可疑人民币交易B 可疑外汇交易C 大额外汇交易D 大额和可疑交易...
问题：单选题其他核准人员（含柜员、事中监督等）同一机构同一职位连续任职满（）年，必须进行强制轮岗。A 半年B 1年C 2年D 3年...
问题：单选题根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）。A 一年以上，3个工作日B 一年以上，10个工作日C 三年以上，3个工作日D 三年以上，10个工作日...
问题：单选题通过核心银行系统生成的验证码，用印有效期一般为（）天。A 1B 2C 10D 30...
问题：单选题新闻宣传和信息发布（披露）必须严格依照中国银行相关规定，未经授权，任何人员不得在媒体（包括但不限于报纸、书刊、广播、电视、互联网、微博、微信等）发布、披露中国银行保密信息。不得发布（披露）涉及（）。A 国家秘密信息B 银行商密信息C 银行内部信息...
问题：单选题押品管理基本原则。个人信贷业务项下的押品须按照“（），岗位分离，按时交接，定期检查”的原则进行管理。A 谨慎管理B 结果管理C 过程管理D 全程管理...
问题：单选题总行级、省行级开放商在地市城区（长沙县、浏阳市、宁乡县、醴陵市）开发的楼盘项目，除商住两用房（商业公寓）外，对小区配套的社区商铺，沿街商铺原则上只叙做一层可物理分割的独立临街商铺，谨慎介入二层商铺，不叙做（）以上商铺。A 3B 4C 5D 6...
问题：单选题以下不属于理财产品风险防范措施的是（）。A 规范各业务环节，控制好风险点B 客户经理严格合规销售C 正确介绍销售理财产品（谨慎承诺保本与非保本产品）D 重点介绍产品收益...
问题：单选题营业网点必须设立专门区域进行自有理财及代销产品的销售，以下说法错误的是：（）A 专区内应在显著位置以醒目字体提醒消费者，并公布咨询举报电话B 专区人员应具有经认证的理财及代销业务相应资格，并在专区公示C 销售专区提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品主要属性D 录音录像可变更、涂抹或删除...
问题：单选题以下关于临时顶岗说法不正确的是（）。A 向省分行运营控制部提出书面申请，填报《临时顶岗代班申请书》，说明原因及顶岗期限B 原则上顶岗期限最长不得超过3个工作日C 如顶岗超过3个工作日，需二级行主管行长同意方可申请D 如临时顶岗超过30天，必须修改EHR信息，使之与TIMS岗位信息保持一致...
问题：单选题省行运营控制部每月通报权岗不符等异常数据，发现问题督办网点（）内整改到位。A 一日B 二日C 三日D 四日...
问题：单选题逾期（）天的贷款整笔认定为关注类。A 60B 70C 80D 90...
问题：单选题下列关于中国银行个人贷款的说法，错误的是（）。A 发放个人贷款应遵循贷款的效益性、安全性和流动性原则。B 个人贷款期限在一年以内的，按合同利率计息，遇法定利率调整利率不变。C 中国银行出国留学外汇贷款的贷款对象只能是出国攻读硕士以上学位的留学人员。D 凡年满16周岁具备完全行为民事行为能力的自然人，均可向中国银行申请个人贷款。...
问题：单选题在同一家机构同一岗位任职，经营性机构（网点）副职（营销服务）任职满（）年，必须按监管要求强制轮岗。A 3B 4C 5D 6...
问题：单选题中银E贷最高用款期限是（）。A 1个月B 6个月C 12个月D 24个月...
问题：单选题关于重空状态管理29161交易，以下说法正确的是（）。A 交易风险较高，应谨慎使用并加强监管B 为防范风险，原因栏位必须填写C 需由柜员向主管人员提出书面申请，说明需变更凭证状态的原因、凭证种类、起讫号码、数量及变更采用的交易D 其他三项都正确...
问题：单选题日常观察是员工异常行为排查的重要手段。排查工作责任人要观察员工日常的思想、情绪、行为变化，了解员工的工作圈、生活圈、（）、消费圈、投资圈等情况，再通过动态摸排，甄别员工有无异常行为。A 亲友圈B 朋友圈C 社交圈D 牌友圈...
