单选题合规风险与银行三大风险之间的区别在于（ ）。A 银行自身行为的主导性比较明显，而三大风险主要是基于内外环境而形成的风险或损失B 合规风险的外部环境因素的偶然性、刺激性比较大C 银行三大风险是银行因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失D 合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因
题目
银行自身行为的主导性比较明显，而三大风险主要是基于内外环境而形成的风险或损失
合规风险的外部环境因素的偶然性、刺激性比较大
银行三大风险是银行因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失
合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因
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参考答案和解析
合规风险与银行三大风险的区别在于：合规风险简单地说是银行因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。
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第1题：
单选题根据《证券公司流动性风险管理指引》的规定，（ ）是指在一定压力情景下能够通过出售或抵（质）押方式，在无损失或极小损失的情况下在金融市场快速变现的各类资产。A快速流通性资产
B快速流通性资本
C优质流动性资产
D优质流动性资本
正确答案： B解析：
《证券公司流动性风险管理指引》第二十五条规定，证券公司应持有充足的优质流动性资产，确保在压力情景下能够及时满足流动性需求。优质流动性资产是指在一定压力情景下能够通过出售或抵（质）押方式，在无损失或极小损失的情况下在金融市场快速变现的各类资产。 -
第2题：
单选题下列关于证券公司投资银行类业务内部控制的组织体系说法正确的是（ ）。A项目组、业务部门为内部控制的第三道防线
B质量控制为内部控制的第一道防线
C内核、合规、风险管理等部门或机构为内部控制的第二道防线
D证券公司应当构建清晰、合理的投资银行类业务内部控制组织架构，建立分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的三道内部控制防线
正确答案： C解析：
根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》第七条，证券公司应当构建清晰、合理的投资银行类业务内部控制组织架构，建立分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的三道内部控制防线：①项目组、业务部门为内部控制的第一道防线，项目组应当诚实守信、勤勉尽责开展执业活动，业务部门应当加强对业务人员的管理，确保其规范执业。②质量控制为内部控制的第二道防线，应当对投资银行类业务风险实施过程管理和控制，及时发现、制止和纠正项目执行过程中的问题。③内核、合规、风险管理等部门或机构为内部控制的第三道防线，应当通过介入主要业务环节、把控关键风险节点，实现公司层面对投资银行类业务风险的整体管控。 -
第3题：
多选题根据《证券期货业信息安全保障管理办法》的规定，为证券期货业提供软硬件产品或者技术服务的供应商，应当保证所提供的软硬件产品或者技术服务符合国家及证券期货业信息安全相关的（ ）。A技术管理规定
B技术规则
C技术指引
D技术标准
正确答案： D,C解析：
《证券期货业信息安全保障管理办法》第六条规定，为证券期货业提供软硬件产品或者技术服务的供应商，应当保证所提供的软硬件产品或者技术服务符合国家及证券期货业信息安全相关的技术管理规定、技术规则、技术指引和技术标准。 -
第4题：
单选题根据《合同法》的规定，下列不属于违约责任承担方式的是（ ）。A终止合同
B继续履行
C采取补救措施
D支付约定违约金或者定金
正确答案： C解析：
《合同法》第一百零七条规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第一百一十四条第一款规定，当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。第一百一十五条规定，当事人可以依照《中华人民共和国担保法》约定一方向对方给付定金作为债权的担保。债务人履行债务后，定金应当抵作价款或者收回。给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。 -
第5题：
多选题金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（ ）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。A匿名账户
B实名账户
C储蓄账户
D假名账户
正确答案： B,C解析：
《反洗钱法》第三十二条第一款第四项规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 -
第6题：
多选题根据《证券公司监督管理条例》的规定，国务院证券监督管理机构审批证券公司及其分支机构的设立申请，应当考虑（ ）的需要。A证券发行交易情况
B证券市场发展
C公平竞争
D证券行业发展
正确答案： A,C解析：
《证券公司监督管理条例》第十六条第二款规定国务院证券监督管理机构审批证券公司及其分支机构的设立申请，应当考虑证券市场发展和公平竞争的需要。 -
第7题：
多选题根据《证券投资基金法》的规定，基金的运作可以采用的方式有（ ）。A封闭式
B半封闭式
C开放式
D其他方式
正确答案： B,D解析：
《证券投资基金法》第四十五条规定，基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；采用开放式运作方式的基金，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金；采用其他运作方式的基金份额发售、交易、申购、赎回的办法，由国务院证券监督管理机构另行规定。 -
第8题：
单选题根据《证券公司流动性风险管理指引》的规定，（ ）是指在一定压力情景下能够通过出售或抵（质）押方式，在无损失或极小损失的情况下在金融市场快速变现的各类资产。A快速流通性资产
B快速流通性资本
C优质流动性资产
D优质流动性资本
正确答案： A解析：
《证券公司流动性风险管理指引》第二十五条规定，证券公司应持有充足的优质流动性资产，确保在压力情景下能够及时满足流动性需求。优质流动性资产是指在一定压力情景下能够通过出售或抵（质）押方式，在无损失或极小损失的情况下在金融市场快速变现的各类资产。 -
第9题：
多选题根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司可以分为（ ）。A股份有限公司
B合伙公司
C私营公司
D有限责任公司
正确答案： D,A解析：
《公司法》第二条规定，本法所称公司是指依照本法在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。 -
第10题：
单选题下列关于《行政许可法》对行政许可实施程序的规定，错误的是（ ）。A行政许可的实施包括申请与受理、审查与决定、期限、听证、变更与延续等内容
B行政许可申请可以通过信函、电子数据交换和电子邮件等方式提出
C任何情况下行政机关都不能当场作出行政许可决定
D行政机关应当于举行听证的7日前将举行听证的时间、地点通知申请人、利害关系人，必要时予以公告
正确答案： D解析：
《行政许可法》第三十四条规定，行政机关应当对申请人提交的申请材料进行审查。申请人提交的申请材料齐全、符合法定形式，行政机关能够当场做出决定的，应当当场做出书面的行政许可决定；第三十七条规定，行政机关对行政许可申请进行审查后，除当场作出行政许可决定的外，应当在法定期限内按照规定程序作出行政许可决定。 -
第11题：
多选题根据预算法律制度的规定，下列有关国库制度的表述中，正确的有（ ）。A一级预算对应一级国库
B各级国库库款的支配权属于本级政府
C国家实行国库集中收缴和集中支付制度
D无论是预算收入还是预算支出，均必须通过国库进行
正确答案： A,B解析：
B项，《预算法》第五十九条第三款规定，各级国库库款的支配权属于本级政府财政部门；除法律、行政法规另有规定外，未经本级政府财政部门同意，任何部门、单位和个人都无权冻结、动用国库库款或者以其他方式支配已入国库的库款。 -
第12题：
单选题根据《合同法》的规定，下列情形中，权利人不享有法定解除权的是（ ）。A运输建材的货车途中遭遇洪水，货物全部变质
B施工过程中，承包人不满工程师的指令，将全部工人和施工机械撤离现场
C发包人拒不支付工程款，双方又不能达成延期付款协议
D施工单位夜间施工扰民，被行政主管部门责令停工，致使工期延误
正确答案： A解析：
根据《合同法》第九十四条规定，有下列情形之一的，当事人可以解除合同：①因不可抗力致使不能实现合同目的；②在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务；③当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理的期限内仍未履行；④当事人一方迟延履行债务或者有其他违法行为，致使不能实现合同目的的；⑤法律规定的其他情形。D项不符合合同法定解除的条件。 -
第13题：
多选题根据《证券投资基金法》的规定，基金的运作可以采用的方式有（ ）。A封闭式
B半封闭式
C开放式
D其他方式
正确答案： A,C解析：
《证券投资基金法》第四十五条规定，基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；采用开放式运作方式的基金，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金；采用其他运作方式的基金的基金份额发售、交易、申购、赎回的办法，由国务院证券监督管理机构另行规定。 -
第14题：
多选题证券基金经营机构开展各项业务，应当遵守下列基本要求（ ）。A有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息
B及时识别、妥善处理公司与客户之间、不同客户之间、公司不同业务之间的利益冲突，切实维护客户利益，公平对待客户
C依法履行关联交易审议程序和信息披露义务，保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送
D审慎评估公司经营管理行为对证券市场的影响，采取有效措施，防止扰乱市场秩序
正确答案： B,A解析：
证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，需遵守的基本要求除ABCD四项之外，还包括：①充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新；②合理划分客户类别和产品、服务风险等级，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户；③持续督促客户规范证券发行行为，动态监控客户交易活动，及时报告、依法处置重大异常行为，不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利；④严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责，防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为。 -
第15题：
多选题单独或者通过合谋，利用（ ）联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量是《证券法》明确列示的操纵证券市场的手段。A资金优势
B持股优势
C信息优势
D地理优势
正确答案： A,B,C解析：
根据《证券法》，禁止任何人以下列手段操纵证券市场，影响或者意图影响证券交易价格或者证券交易量：①单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易；③在自己实际控制的账户之间进行证券交易；④不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报；⑤利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易；⑥对证券、发行人公开作出评价、预测或者投资建议，并进行反向证券交易；⑦利用在其他相关市场的活动操纵证券市场；⑧以其他手段操纵证券市场。 -
第16题：
单选题证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并自其离任之日起（ ）个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构，未报送审计报告的，离任的高级管理人员不得在其他证券公司任职。A2
B3
C6
D10
正确答案： A解析：
《证券公司监督管理条例》第二十五条规定，证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。审计报告未报送国务院证券监督管理机构的，离任人员不得在其他证券公司任职。 -
第17题：
单选题根据《证券公司治理准则》，关于证券公司董事会需特别披露与报告的事项，下列说法错误的是（ ）。A证券公司章程应当明确规定董事会的职责、议事方式和表决程序
B证券公司章程应当明确规定董事会会议采取通讯表决方式的条件和程序
C除由于紧急情况、不可抗力等特殊原因无法举行现场、视频或者电话会议外，董事会会议应当采取现场、视频或者电话会议方式
D董事会应当在股东会年会上报告并在年度报告中披露董事的履职情况，报告期内董事参加董事会会议的次数、投票表决等情况除外
正确答案： D解析：
A项，《证券公司治理准则》第三十六条第一款规定，证券公司章程应当明确规定董事会的职责、议事方式和表决程序。BC两项，第三十六条第二款规定，证券公司章程应当明确规定董事会会议采取通讯表决方式的条件和程序。除由于紧急情况、不可抗力等特殊原因无法举行现场、视频或者电话会议外，董事会会议应当采取现场、视频或者电话会议方式。D项，第三十六条第三款规定，董事会应当在股东会年会上报告并在年度报告中披露董事的履职情况，包括报告期内董事参加董事会会议的次数、投票表决等情况。 -
第18题：
单选题根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司向客户融资融券时，客户应当交存一定比例的（ ）。A抵押金
B保证金
C定金
D充抵金
正确答案： D解析：
《证券公司监督管理条例》第五十二条第一款规定，证券公司向客户融资融券时，客户应当交存一定比例的保证金。保证金可以用证券充抵。 -
第19题：
单选题企业发行集合票据应当依法在交易商协会注册，（ ）。A一次注册，一次发行
B一次注册，多次发行
C多次注册，一次发行
D多次注册，多次发行
正确答案： C解析：
《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》第四条规定，企业发行集合票据应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在交易商协会注册，一次注册、一次发行。 -
第20题：
单选题根据《证券公司治理准则》，下列关于证券公司监事会职权的说法中，错误的是（ ）。A证券公司监事有权了解公司经营情况，并承担相应的保密义务
B证券公司应当将其内部稽核报告、合规报告、月度或者季度财务会计报告、年度财务会计报告及其他重大事项及时报告监事会
C对董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者公司章程，损害公司、股东或者客户利益的行为，证券公司监事会应当要求董事、高级管理人员限期改正；损害严重或者董事、高级管理人员未在限期内改正的，监事会应当提议召开董事会，并向董事会提出专项议案
D监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助，其合理费用由证券公司承担
正确答案： C解析：
AB两项，《证券公司治理准则》第五十一条规定，证券公司监事有权了解公司经营情况，并承担相应的保密义务。证券公司应当将其内部稽核报告、合规报告、月度或者季度财务会计报告、年度财务会计报告及其他重大事项及时报告监事会。监事会应当就公司的财务情况、合规情况向股东会年会作出专项说明。C项，第五十三条第一款规定，对董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者公司章程，损害公司、股东或者客户利益的行为，证券公司监事会应当要求董事、高级管理人员限期改正；损害严重或者董事、高级管理人员未在限期内改正的，监事会应当提议召开股东会，并向股东会提出专项议案。D项，第五十二条第二款规定，监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助，其合理费用由证券公司承担。 -
第21题：
单选题下列关于保证期间说法错误的是（ ）。A保证期间不因任何事由发生中断、中止、延长的法律效果
B保证合同约定的保证期间早于或者等于主债务履行期间的，视为没有约定，保证期间为主债务履行期满之日起3个月
C保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起2年
D合同对主债务履行期限没有约定或者约定不明的，保证期间自债权人要求债务人履行义务的宽限期届满之日起计算
正确答案： B解析：
B项，保证合同约定的保证期间早于或者等于主债务履行期间的，视为没有约定，保证期间为主债务履行期满之日起6个月。 -
第22题：
多选题证券公司开展压力测试，应当遵循的原则包括（ ）。A全面性原则
B实践性原则
C审慎性原则
D重要性原则
正确答案： D,B解析：
《证券公司压力测试指引》第三条规定，证券公司开展压力测试，应当遵循以下原则：（一）全面性原则：证券公司压力测试应当全面覆盖公司各个业务领域、所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司（以下简称“子公司”）的各类风险，并充分考虑各类风险间的相关性。（二）实践性原则：证券公司开展压力测试的流程与方法应当具备针对性和可操作性，与经营管理实践紧密结合，压力测试结果应当在风险管理和经营决策中得到有效应用。（三）审慎性原则：证券公司开展压力测试所选用的风险因素、数量模型、情景假设应当审慎合理，符合行业和公司实际，以利于科学分析各类风险的特征及其对各项业务的影响。（四）前瞻性原则：证券公司开展压力测试应当综合考虑宏观经济运行周期、行业发展变化趋势以及公司发展战略规划，合理预见各种可能出现的极端不利情况和风险。 -
第23题：
多选题下列关于证券公司流动性覆盖率计算表的规定，说法错误的是（ ）。A货币资金不包括代理买卖证券款、信用交易代理买卖证券款以及代理承销证券款
B股票再融资项目、IPO项目、债券项目承销承诺自网上申购日（或发行日期）前5天开始计算至发行期结束日止
C未来30日内现金净流出=未来30日现金流出-min（未来30日现金流入，75%未来30日现金流出）
D流动性覆盖率（LCR）为优质流动性资产/未来30日内现金净流出×100%
正确答案： A,C解析：
《证券公司风险控制指标计算标准规定》附件4规定，股票再融资项目、IPO项目、债券项目承销承诺自网上申购日（或发行日期）前3天开始计算至发行期结束日止。若在此期间之前已经签署承销团协议的，期末余额按照各主承销商及分销商承诺包销的金额填列；若在此期间之前没有签署承销团协议的，期末余额按照各主承销商承诺包销的金额填列。若承销协议没有约定各主承销商承诺包销的金额，按总包销金额平均分配到各主承销商填列。 -
第24题：
多选题根据《证券法》的规定，证券公司经证监会的批准可以经营的业务是（ ）。A证券经纪、证券投资咨询
B与证券交易、证券投资活动有关的法律顾问
C证券承销与保荐
D证券自营、证券资产管理
正确答案： D,A解析：
《证券法》第一百二十五条规定，经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：（一）证券经纪；（二）证券投资咨询；（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（四）证券承销与保荐；（五）证券自营；（六）证券资产管理；（七）其他证券业务。