多选题叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）A国外开证行或代收行风险B地区风险C金融危机D进口贸易融资业务风险

题目
多选题
叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）
A

国外开证行或代收行风险

B

地区风险

C

金融危机

D

进口贸易融资业务风险

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1.保险公司应切实加强客户回访工作，注重发挥客户回访对收付费风险的防范作用。下列哪些业务应结合收付费风险管理有关要求，有针对性地进行重点回访。( )A、个人收取现金保费的业务B、因超过宽限期未交费而失效的业务C、直系亲属代办的场内现金收付费业务D、离司销售人员业务等

2.收付费基本原则（）。A、风险防范B、职责明确C、低等风险类收付费业务D、真实合规E、服务至上

3.收付手续的审核是业务经营内部控制的重要环节，各级公司应严格按照有关实务规定，对与收付费相关的单证进行（）、（）审核，防范经营风险。A、合法性B、合规性C、真实性D、完整性

4.经办行在办理进口信用证业务时应注意防范以下风险院欺诈风险、信用风险、操作风险。

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  • 第1题：

    下列关于收付通业务业务的表述正确的是（）

    • A、办理收付通业务的客户应为信用证受益人或跟单托收项下保付加签汇票受益人
    • B、应收账款（预计）收款日晚于应付账款（预计）付款日的，应要求客户同时提交出口票据贴现、福费廷或议付等配套融资业务申请书进行审查
    • C、应收账款净额大于应付账款金额的，可在剩余金额内继续办理收付通业务
    • D、如客户申请按应收账款净额全额办理收付通，应落实汇率敞口部分的保证金等低信用风险条件担保方式或配套办理必要的汇率风险锁定手续

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）

    • A、国外开证行或代收行风险
    • B、地区风险
    • C、金融危机
    • D、进口贸易融资业务风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    （）是收付费操作中的重要业务单元，对于有效衔接业务财务处理、及时核对业务数据、资金和单证以及防范资金风险具有重要意义。

    • A、批量转账
    • B、日清日结
    • C、现金收付
    • D、资金交接

    正确答案:B

  • 第4题：

    按《中国农业银行内外贸融易通业务操作规程》办理且符合哪些条件的收付通、背对背信用证业务，可按低信用风险业务办理。


    正确答案: （1）应收账款净额、不小于应付账款金额的收付通业务，或应收账款净额小于应付账款金额，但客户另行落实差额部分的保证金等低信用风险条件担保方式的收付通业务。
    （2）母证应收账款净额不小于子证应付账款的背对背信用证业务，或母证应收账款净额小于子证应付账款，但客户另行落实差额部分的保证金等低信用风险条件担保方式的背对背信用证业务。

  • 第5题：

    国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    转账业务的风险防范应做到哪几方面？


    正确答案: （1）支局长日终时应严格审核当日发生的大额转账申请和大额转账交易的真实性，同时加强对各类转账交易的审核和监控。
    （2）办理现金到账户转账交易时，如系统提示“交易失败交易异常交易超时”等信息，网点必须向客户收款并做好解释工作。营业结束轧账时如出现长款，必须及时在系统中作长款挂账处理，次日上报县（市）支行，网点收到县（市）支行回复后才做退长款或重存交易。

  • 第7题：

    目前人民币对外汇期权业务允许客户（）。

    • A、单独买入外汇看涨期权
    • B、单独卖出人民币看涨期权
    • C、叙做外汇看涨风险逆转期权组合
    • D、叙做人民币看涨风险逆转期权组合

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    单选题
    收付通业务的风险主体为（）。
    A

    开证行

    B

    代理行

    C

    客户

    D

    代理行和客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    保险公司应切实加强客户回访工作，注重发挥客户回访对收付费风险的防范作用。下列（）业务应结合收付费风险管理有关要求，有针对性地进行重点回访。
    A

    个人收取现金保费的业务

    B

    因超过宽限期未交费而失效的业务

    C

    直系亲属代办的场内现金收付费业务

    D

    离司销售人员业务等


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    按《中国农业银行内外贸融易通业务操作规程》办理且符合哪些条件的收付通、背对背信用证业务，可按低信用风险业务办理。

    正确答案： （1）应收账款净额、不小于应付账款金额的收付通业务，或应收账款净额小于应付账款金额，但客户另行落实差额部分的保证金等低信用风险条件担保方式的收付通业务。
    （2）母证应收账款净额不小于子证应付账款的背对背信用证业务，或母证应收账款净额小于子证应付账款，但客户另行落实差额部分的保证金等低信用风险条件担保方式的背对背信用证业务。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列各项属于利率掉期交易和信用违约掉期交易管理要求的是（）
    A

    叙做产品类型、期限应符合银行的交易策略和风险承受能力

    B

    交易员叙做交易时应严格遵守内部有关交易对手授信额度、交易限额的规定及相关程序

    C

    后台应严格遵守内部有关程序和规定，确认交易，并定期与交易对手对账

    D

    定期对交易头寸进行市价重估，根据内部指引的规定进行操作，防范市场风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    内外贸融易通项下，办理收付通业务的流程是（）。

    • A、业务审核→受理申请→签订合同→办理收付通手续
    • B、签订合同→受理申请→业务审核→办理收付通手续
    • C、受理申请→签订合同→业务审核→办理收付通手续
    • D、受理申请→业务审核→签订合同→办理收付通手续

    正确答案:D

  • 第14题：

    收付费按业务风险等级分类可分为（）。

    • A、高风险类收付费业务
    • B、中等风险类收付费业务
    • C、送达窗口
    • D、无风险类收付费业务

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    各行社在开办农信通业务时，应设置哪些岗位？（）

    • A、业务管理
    • B、运行管理
    • C、风险防范
    • D、技术支持

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    客户叙做代客债务保值业务需经省行（）联合审批同意。

    • A、资金业务部
    • B、风险管理部
    • C、公司业务部
    • D、国际结算部

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    下列各项属于利率掉期交易和信用违约掉期交易管理要求的是（）

    • A、叙做产品类型、期限应符合银行的交易策略和风险承受能力
    • B、交易员叙做交易时应严格遵守内部有关交易对手授信额度、交易限额的规定及相关程序
    • C、后台应严格遵守内部有关程序和规定，确认交易，并定期与交易对手对账
    • D、定期对交易头寸进行市价重估，根据内部指引的规定进行操作，防范市场风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    收付通业务的风险主体为（）。

    • A、开证行
    • B、代理行
    • C、客户
    • D、代理行和客户

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）
    A

    国外开证行或代收行风险

    B

    地区风险

    C

    金融危机

    D

    进口贸易融资业务风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    客户凭其出口业务中代理行已承兑信用证项下远期汇票/付款承诺，向农行申请办理进口押汇业务，在足额或部分覆盖业务风险时，可等额抵扣贸易融资业务应提供的担保或应缴纳的保证金，属于（）业务品种。
    A

    收付通

    B

    进口押汇

    C

    提货担保

    D

    福费廷


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    目前人民币对外汇期权业务允许客户（）。
    A

    单独买入外汇看涨期权

    B

    单独卖出人民币看涨期权

    C

    叙做外汇看涨风险逆转期权组合

    D

    叙做人民币看涨风险逆转期权组合


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    经办行在办理进口信用证业务时应注意防范以下风险院欺诈风险、信用风险、操作风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    各行在叙做委托贷款业务时，要切实做到只收取手续费，不得承担任何形式的（）。
    A

    市场风险

    B

    信用风险

    C

    操作风险

    D

    声誉风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    客户叙做代客债务保值业务需经省行（）联合审批同意。
    A

    资金业务部

    B

    风险管理部

    C

    公司业务部

    D

    国际结算部


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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