经办行在办理进口信用证业务时应注意防范以下风险院欺诈风险、信用风险、操作风险。

题目

经办行在办理进口信用证业务时应注意防范以下风险院欺诈风险、信用风险、操作风险。

相似考题

1.试述商业银行在办理存单质押贷款过程中，防范相关风险应注意的有关事项。

2.（）项下的风险参与业务，农业银行要审核信用证项下单据。A、进口信用证B、保兑信用证C、议付信用证D、远期信用证

3.经营行在办理进口保理业务时，仅承担因进口商信用风险导致的（）。A、破产风险B、拖延风险C、迟付风险D、代理行风险

4.本行在办理委托贷款业务时提供信用服务，承担风险。

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  • 第1题：

    如何防范信用证结算欺诈风险？


    正确答案:跟单信用证有三个特点
    ①信用证是由开证行银行承担第一性付款责任的书面文件
    ②开证行履行付款责任是有限度和条件的。
    ③信用证是一项独立的、自足性的文件。

  • 第2题：

    开展跟单信用证业务过程中，以下（）是银行在信用证业务中要面临的最直接的法律风险。

    • A、进出口商违约带来的法律风险
    • B、进口商违反监管规定带来的法律风险
    • C、因各国市场、政治环境变化而带来的风险
    • D、信用证的审单不慎引发的法律风险

    正确答案:A

  • 第3题：

    民生银行在开展质押融资业务时，对民生银行与外部机构合作类业务，要求经办机构及时督促和监督外部合作机构做好业务风险管理，防范因质押股票跌价给民生银行带来的声誉风险或信用风险事件。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    为客户办理国内信用证议付业务，应（）。

    • A、应对信用证议付业务进行信贷审批，超权限的，应按业务审批权限和程序报有权审批行审批
    • B、信用证项下议付可按低信用风险信贷业务办理
    • C、信用证项下低风险业务利率原则上按照票据贴现利率授权执行
    • D、当市场票据贴现利率高于一般法人贷款利率时，执行一般法人贷款利率授权

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在办理进口代收业务时要注意（　）。

    • A、严格按照客户指示妥善保管好单据
    • B、特别注意委托书的交单条件
    • C、产品经理要及时掌握出口信用证来证情况
    • D、考虑汇率变动的风险

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    备用信用证担保贷款业务可能出现的风险包括（）。

    • A、欺诈
    • B、担保银行信用风险
    • C、汇率风险
    • D、贷款人信用风险

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    问答题
    进口人在申请开立信用证时应注意什么问题？在进口业务中，对于信用证的修改，又应注意什么问题？

    正确答案： （1）申请开立信用证时应注意的问题
    ①信用证的种类。信用证的种类应按合同的规定开立。在进口业务中，一般不宜开立可转让信用证，以防因第二受益人不可靠而造成意外损失。
    ②信用证金额。信用证金额是指受益人可使用的最高限额。信用证金额大小写要一致，除非确有必要，不宜在金额前加“约”（about）或“大约”（approximately）字样。
    ③汇票的付款人和付款期限。汇票的付款人应规定为开证行或信用证指定的其他银行，而不能规定为开证申请人。汇票为即期还是远期，应严格按照进口合同规定。
    ④运输单据。如采用海洋运输，一般应要求提供全套凭开证行或开证申请人指示并经发货人空白背书的已装船清洁提单，如装运港与目的港航程距离较短，为便于早日提货，防止因提单到达过晚无法提货而引起损失，可规定受益人于装运后先寄一份正本提单给开证申请人，凭以提货；对集装箱运输、航空运输、铁路运输、邮包运输，则应在采用FCA、CIP、CPT贸易术语的条件下方可受理，同时必须注明提交相应的运输单据。
    ⑤其他单据。信用证对于产地证、品质、重量检验证书、化验证明书等的签发机构、形式、内容及证明事项等应作明确规定。
    ⑥分批装运和转运。进口合同如规定不允许分批装运和转运的，应在信用证中明确注明不准分批装运、不准转运。如信用证对此不作规定的，将被视为允许分批装运和转运。
    ⑦交单到期日和到期地点。开证申请人必须在开证申请书中写明交单到期日或承付、议付的到期日以及到期地点，否则，该信用证就不能使用。
    ⑧进口许可证号码。为便于进口通关，信用证中一般应要求出口人在商业发票上记载进口许可证号码，以备进口通关时海关验货。
    （2）修改信用证应注意的问题
    在进口业务中，对于信用证的修改，应注意以下几个问题：
    ①信用证开出后，未经开证行，保兑行（如有的话）及受益人同意，既不得修改，也不得撤销；
    ②进口企业对信用证的修改应持慎重态度，在修改信用证时，应注意修改内容的正确并应考虑到受益人有可能拒绝修改而仍按原证条款履行。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    民生银行在开展质押融资业务时，对民生银行与外部机构合作类业务，要求经办机构及时督促和监督外部合作机构做好业务风险管理，防范因质押股票跌价给民生银行带来的声誉风险或信用风险事件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    （）项下的风险参与业务，农业银行要审核信用证项下单据。
    A

    进口信用证

    B

    保兑信用证

    C

    议付信用证

    D

    远期信用证


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于进口代付业务，下列说法正确的是（）。
    A

    业务范围包括信用证、进口代收、汇款结算方式

    B

    低信用风险项下的进口代付业务融资期限最长为一年

    C

    信用证项下的进口代付业务，相应可等额核减开证时所占用的授信额度

    D

    我行可办理非贸项下的低信用风险进口代付业务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）业务要参照农业银行进口开证业务相关规程做好信用风险及操作风险防范以外，侧重做好信用证币种转换过程中汇率风险防范。
    A

    跨境人民币背开信用证

    B

    进口代付

    C

    存贷通

    D

    境外项目人民币贷款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理进口押汇业务需重点防范下列风险（）。
    A

    进口商信用风险

    B

    操作风险

    C

    市场风险

    D

    国别风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    进口人在申请开立信用证时应注意什么问题？在进口业务中，对于信用证的修改，又应注意什么问题？


    正确答案: （1）申请开立信用证时应注意的问题
    ①信用证的种类。信用证的种类应按合同的规定开立。在进口业务中，一般不宜开立可转让信用证，以防因第二受益人不可靠而造成意外损失。
    ②信用证金额。信用证金额是指受益人可使用的最高限额。信用证金额大小写要一致，除非确有必要，不宜在金额前加“约”（about）或“大约”（approximately）字样。
    ③汇票的付款人和付款期限。汇票的付款人应规定为开证行或信用证指定的其他银行，而不能规定为开证申请人。汇票为即期还是远期，应严格按照进口合同规定。
    ④运输单据。如采用海洋运输，一般应要求提供全套凭开证行或开证申请人指示并经发货人空白背书的已装船清洁提单，如装运港与目的港航程距离较短，为便于早日提货，防止因提单到达过晚无法提货而引起损失，可规定受益人于装运后先寄一份正本提单给开证申请人，凭以提货；对集装箱运输、航空运输、铁路运输、邮包运输，则应在采用FCA、CIP、CPT贸易术语的条件下方可受理，同时必须注明提交相应的运输单据。
    ⑤其他单据。信用证对于产地证、品质、重量检验证书、化验证明书等的签发机构、形式、内容及证明事项等应作明确规定。
    ⑥分批装运和转运。进口合同如规定不允许分批装运和转运的，应在信用证中明确注明不准分批装运、不准转运。如信用证对此不作规定的，将被视为允许分批装运和转运。
    ⑦交单到期日和到期地点。开证申请人必须在开证申请书中写明交单到期日或承付、议付的到期日以及到期地点，否则，该信用证就不能使用。
    ⑧进口许可证号码。为便于进口通关，信用证中一般应要求出口人在商业发票上记载进口许可证号码，以备进口通关时海关验货。
    （2）修改信用证应注意的问题
    在进口业务中，对于信用证的修改，应注意以下几个问题：
    ①信用证开出后，未经开证行，保兑行（如有的话）及受益人同意，既不得修改，也不得撤销；
    ②进口企业对信用证的修改应持慎重态度，在修改信用证时，应注意修改内容的正确并应考虑到受益人有可能拒绝修改而仍按原证条款履行。

  • 第14题：

    国内信用证议付业务可比照低风险信贷业务办理。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    关于进口代付业务，下列说法正确的是（）。

    • A、业务范围包括信用证、进口代收、汇款结算方式
    • B、低信用风险项下的进口代付业务融资期限最长为一年
    • C、信用证项下的进口代付业务，相应可等额核减开证时所占用的授信额度
    • D、我行可办理非贸项下的低信用风险进口代付业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    办理进口押汇业务需重点防范下列风险（）。

    • A、进口商信用风险
    • B、操作风险
    • C、市场风险
    • D、国别风险

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    银行经办人员办理远（延）期信用证项下承兑手续时，以下会计分录正确的是（）。

    • A、"收：承兑（延期）付款确认、付：开出信用证-即期进口信用证等"
    • B、"收：开出信用证-即期进口信用证等、付：承兑（延期）付款确认"
    • C、"收：承兑（延期）付款确认、付：开出信用证-远期进口信用证等"
    • D、"收：开出信用证-远期进口信用证等、付：承兑（延期）付款确认"

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    备用信用证担保贷款业务可能出现的风险包括（）。
    A

    欺诈

    B

    担保银行信用风险

    C

    汇率风险

    D

    贷款人信用风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    如何防范信用证结算欺诈风险？

    正确答案： 跟单信用证有三个特点
    ①信用证是由开证行银行承担第一性付款责任的书面文件
    ②开证行履行付款责任是有限度和条件的。
    ③信用证是一项独立的、自足性的文件。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    开展跟单信用证业务过程中，以下（）是银行在信用证业务中要面临的最直接的法律风险。
    A

    进出口商违约带来的法律风险

    B

    进口商违反监管规定带来的法律风险

    C

    因各国市场、政治环境变化而带来的风险

    D

    信用证的审单不慎引发的法律风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    经办行在办理进口信用证业务时应注意防范以下风险院欺诈风险、信用风险、操作风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    试述商业银行在办理存单质押贷款过程中，防范相关风险应注意的有关事项。

    正确答案： (1)按照《个人定期存单质押贷款办法》，作为质押品的定期存单包括未到期的整存整取、存本取息和外币定期储蓄存款存单等具有定期存款性质的权利凭证。所有权有争议、已作担保、挂失、失效或被依法止付的存单不得作为质押品。
    (2)借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款（以下统称小额存单质押贷款），存单开户银行可授权办理储蓄业务的营业网点直接受理并发放。
    (3)各商业银行总行可根据本行实际，确定前款小额存单质押贷款额度。(4)以第三人存单作质押的，贷款人应制定严格的内部程序，认真审查存单的真实性、合法性和有效性，防止发生权利瑕庇的情形。
    (5)存单质押担保的范围包括贷款本金和利息、罚息、损害赔偿金、违约金和实现质权的费用。
    (6)凭预留印鉴或密码支取的存单作为质押时，出质人须向发放贷款的银行提供印鉴或密码；以凭有效身份证明支取的存单作为质押时，出质人应转为凭印鉴或密码支取，否则银行有权拒绝发放贷款。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    经营行在办理进口保理业务时，仅承担因进口商信用风险导致的（）。
    A

    破产风险

    B

    拖延风险

    C

    迟付风险

    D

    代理行风险


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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