多选题经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户小额贷款资金被挪用等交易风险。A资信调查B准入审批C交易监控D现金流量E生产运营

题目
多选题
经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户小额贷款资金被挪用等交易风险。
A

资信调查

B

准入审批

C

交易监控

D

现金流量

E

生产运营

相似考题

1.对有疑似()等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A.受理伪卡B.套现C.欺诈D.洗钱

2.对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A受理伪卡B套现C欺诈D洗钱

3.《农户小额贷款管理办法（试行）》规定，加强对农户小额贷款转授权的（），对从事农户小额贷款的经办机构实行制度。A、动态管理，“停复牌”B、分级管理，“条件准入”C、分级管理，“停复牌”制度

4.经办行应加强对惠农卡特约商户()的管理，有效防范农户贷款资金被挪用等交易风险。A.资信调查B.准入审批C.交易监控D.现金流量E.生产运营

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  • 第1题：

    对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取（）及建立特约商户风险准备金等风险管理措施。

    • A、强化交易监测
    • B、设置交易限额
    • C、延迟结算
    • D、增加检查频率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    受理行办理电子商务信用支付平台特约商户注册申请时，应要求特约商户提供除一般商户资料外的以下哪些资料？（）

    • A、法人授权委托书复印件；
    • B、法定代表人、经办人员、特约商户操作员的有效身份证件及复印件；
    • C、特约商户网站网址及内容说明、网站管理相关办法、交易规则及纠纷争议处理规则；
    • D、特约商户与交易客户签订的协议范本。

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    如要申请农户小额贷款，必须先申领（）。

    • A、惠农卡
    • B、金穗借记卡
    • C、惠农信用卡
    • D、联名卡

    正确答案:A

  • 第4题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

    • A、套现
    • B、洗钱
    • C、期诈
    • D、移机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    特约商户管理主要包括以下工作：收银员培训、（）、商户对账、风险防范及档案管理等。


    正确答案:商户和POS巡检维护

  • 第6题：

    农户贷款放款专用子账户是在惠农卡内设立的专门用于存放农户贷款的子账户，该账户内的资金仅限于（）。

    • A、取现
    • B、转账
    • C、在省内指定的特约商户消费
    • D、用于归还农户贷款

    正确答案:C,D

  • 第7题：

    多选题
    目前，农业银行专门针对“三农’’个人客户的产品包括（）。
    A

    金穗惠农卡

    B

    农户投资贷款

    C

    惠农信用卡

    D

    农户消费贷款

    E

    农户小额贷款


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    农户小额贷款放款专用子账户的资金仅限于（）。
    A

    在全国指定特约商户使用

    B

    在全省指定特约商户使用

    C

    取现

    D

    归还农户小额贷款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）
    A

    严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准

    B

    在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户

    C

    周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务

    D

    切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力

    E

    加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    特约商户管理主要包括以下工作：收银员培训、（）、商户对账、风险防范及档案管理等。

    正确答案： 商户和POS巡检维护
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    农户贷款放款专用子账户是在惠农卡内设立的专门用于存放农户贷款的子账户，该账户内的资金仅限于（）。
    A

    取现

    B

    转账

    C

    在省内指定的特约商户消费

    D

    用于归还农户贷款


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    金穗惠农借记卡持卡人借款时，农户小额贷款按约定比例分别转入惠农卡卡账户和（）专用子账户。
    A

    农户贷款

    B

    消费

    C

    贷款

    D

    农户小额贷款放款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）要加强对特约商户的培训和管理工作，明确告知特约商户在跨行交易纸质凭证的保管、调阅等工作中的义务以及因其自身原因产生风险应承担的责任。

    • A、省、市资金中心
    • B、科技部门
    • C、电子银行部或银行卡中心
    • D、县级联社

    正确答案:D

  • 第14题：

    目前，农业银行专门针对“三农’’个人客户的产品包括（）。

    • A、金穗惠农卡
    • B、农户投资贷款
    • C、惠农信用卡
    • D、农户消费贷款
    • E、农户小额贷款

    正确答案:A,C,E

  • 第15题：

    经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户小额贷款资金被挪用等交易风险。

    • A、资信调查
    • B、准入审批
    • C、交易监控
    • D、现金流量
    • E、生产运营

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户贷款资金被挪用等交易风险。

    • A、资信调查
    • B、准入审批
    • C、交易监控
    • D、现金流量
    • E、生产运营

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    农户小额贷款放款专用子账户的资金仅限于（）。

    • A、在全国指定特约商户使用
    • B、在全省指定特约商户使用
    • C、取现
    • D、归还农户小额贷款

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    多选题
    经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户贷款资金被挪用等交易风险。
    A

    资信调查

    B

    准入审批

    C

    交易监控

    D

    现金流量

    E

    生产运营


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    （）要加强对特约商户的培训和管理工作，明确告知特约商户在跨行交易纸质凭证的保管、调阅等工作中的义务以及因其自身原因产生风险应承担的责任。
    A

    省、市资金中心

    B

    科技部门

    C

    电子银行部或银行卡中心

    D

    县级联社


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。
    A

    套现

    B

    洗钱

    C

    期诈

    D

    移机


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    金穗惠农借记卡中，农户小额贷款放款专用子账户的资金仅限于在省内指定的（）使用和用于归还农户小额贷款。
    A

    农户消费

    B

    特约商户

    C

    农资供应站

    D

    商店


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    人民银行分支机构要利用特约商户信息，加强对受理市场的规范管理，在防范风险、打击银行卡犯罪方面发挥作用。不得将特约商户信息用于其他目的，也不得擅自提供给其他任何机构。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于惠农卡风险防控的说法，正确的有（）。
    A

    发卡行在批量开卡卡片和资料交接过程中应严格执行交接制度，规范各项交接手续

    B

    网点在受理惠农卡补卡业务时，须验证持卡人居民身份证、惠农卡支付密码和挂失申请书回执，以确认补卡人为持卡人本人

    C

    网点在受理惠农卡换卡业务时，须验证持卡人居民身份证和惠农卡支付密码，以确认换卡人为持卡人本人

    D

    经办行应加强对惠农卡特约商户资信调查、准入审批和交易监控的管理，有效防范农户小额贷款资金被挪用等交易风险

    E

    发卡行在发放惠农卡时必须配发用卡指南


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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