经办行应加强对惠农卡特约商户()的管理，有效防范农户贷款资金被挪用等交易风险。A.资信调查B.准入审批C.交易监控D.现金流量E.生产运营

题目

经办行应加强对惠农卡特约商户()的管理，有效防范农户贷款资金被挪用等交易风险。

A.资信调查

B.准入审批

C.交易监控

D.现金流量

E.生产运营

相似考题

1.对有疑似()等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A.受理伪卡B.套现C.欺诈D.洗钱

2.《流动资金贷款管理暂行办法》加强对流动资金贷款的贷后管理要求，要求贷款人应动态关注借款人（ ）等重大预警信号，及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。A.经营B.管理C.财务D.资金流向

3.对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A受理伪卡B套现C欺诈D洗钱

4.是贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。A．贷款的受理与调查B．贷款的审查与审批C．贷款的签约与发放D．贷款资金支付管理和控制

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  • 第1题：

    《流动资金贷款管理暂行办法》加强对流动资金贷款的贷后管理要求，要求贷款人应动态关注借款人（）等重大预警信号，及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。

    • A、经营
    • B、管理
    • C、财务
    • D、资金流向

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    （）要加强对特约商户的培训和管理工作，明确告知特约商户在跨行交易纸质凭证的保管、调阅等工作中的义务以及因其自身原因产生风险应承担的责任。

    • A、省、市资金中心
    • B、科技部门
    • C、电子银行部或银行卡中心
    • D、县级联社

    正确答案:D

  • 第3题：

    贷款资金支付管理和控制是“三个办法“确立的贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    下列不属于自建房贷款的风险防范要点的是（）。

    • A、加强对自建房屋建造条件调查了解，避免因所造房屋不能变现而导致贷款风险
    • B、核实房屋造价，并加强资金监管，防止借款人套现或挪用资金
    • C、关注按揭楼盘的价格走势和销售情况，严防抵押物高估
    • D、加强对借款人的资信及还款能力的调查了解，根据借款人的资信、还款能力以及房屋的变现能力确定贷款的成数

    正确答案:C

  • 第5题：

    经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户贷款资金被挪用等交易风险。

    • A、资信调查
    • B、准入审批
    • C、交易监控
    • D、现金流量
    • E、生产运营

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    农户小额贷款放款专用子账户的资金仅限于（）。

    • A、在全国指定特约商户使用
    • B、在全省指定特约商户使用
    • C、取现
    • D、归还农户小额贷款

    正确答案:B,D

  • 第7题：

    多选题
    经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户小额贷款资金被挪用等交易风险。
    A

    资信调查

    B

    准入审批

    C

    交易监控

    D

    现金流量

    E

    生产运营


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    （）要加强对特约商户的培训和管理工作，明确告知特约商户在跨行交易纸质凭证的保管、调阅等工作中的义务以及因其自身原因产生风险应承担的责任。
    A

    省、市资金中心

    B

    科技部门

    C

    电子银行部或银行卡中心

    D

    县级联社


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）
    A

    严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准

    B

    在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户

    C

    周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务

    D

    切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力

    E

    加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）是贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。
    A

    贷款的受理与调查

    B

    贷款的审查与审批

    C

    贷款的签约与发放

    D

    贷款资金支付管理和控制


    正确答案： C
    解析： 贷款资金支付管理和控制是贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。

  • 第11题：

    多选题
    以下关于惠农卡风险防控的说法，正确的有（）。
    A

    发卡行在批量开卡卡片和资料交接过程中应严格执行交接制度，规范各项交接手续

    B

    网点在受理惠农卡补卡业务时，须验证持卡人居民身份证、惠农卡支付密码和挂失申请书回执，以确认补卡人为持卡人本人

    C

    网点在受理惠农卡换卡业务时，须验证持卡人居民身份证和惠农卡支付密码，以确认换卡人为持卡人本人

    D

    经办行应加强对惠农卡特约商户资信调查、准入审批和交易监控的管理，有效防范农户小额贷款资金被挪用等交易风险

    E

    发卡行在发放惠农卡时必须配发用卡指南


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。
    A

    审贷分离制度

    B

    贷后管理制度

    C

    贷款调查制度

    D

    贷款资金支付管理和控制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应按照借款合同约定，加强对贷款资金的提款和支付管理，做好资金流向监控，防范关联企业借助虚假并购交易套取贷款资金，确保贷款资金不被挪用。（）


    正确答案:正确

  • 第14题：

    （）是贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。

    • A、审贷分离制度
    • B、贷后管理制度
    • C、贷款调查制度
    • D、贷款资金支付管理和控制

    正确答案:D

  • 第15题：

    经办行应加强对惠农卡特约商户（）的管理，有效防范农户小额贷款资金被挪用等交易风险。

    • A、资信调查
    • B、准入审批
    • C、交易监控
    • D、现金流量
    • E、生产运营

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

    • A、套现
    • B、洗钱
    • C、期诈
    • D、移机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    （）是贷款管理的核心制度，也是防范贷款被挪用风险的基本手段。

    • A、贷款的受理与调查
    • B、贷款的审查与审批
    • C、贷款的签约与发放
    • D、贷款资金支付管理和控制

    正确答案:D

  • 第18题：

    农户贷款放款专用子账户是在惠农卡内设立的专门用于存放农户贷款的子账户，该账户内的资金仅限于（）。

    • A、取现
    • B、转账
    • C、在省内指定的特约商户消费
    • D、用于归还农户贷款

    正确答案:C,D

  • 第19题：

    判断题
    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应按照借款合同约定，加强对贷款资金的提款和支付管理，做好资金流向监控，防范关联企业借助虚假并购交易套取贷款资金，确保贷款资金不被挪用。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    农户小额贷款放款专用子账户的资金仅限于（）。
    A

    在全国指定特约商户使用

    B

    在全省指定特约商户使用

    C

    取现

    D

    归还农户小额贷款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    金穗惠农借记卡中，农户小额贷款放款专用子账户的资金仅限于在省内指定的（）使用和用于归还农户小额贷款。
    A

    农户消费

    B

    特约商户

    C

    农资供应站

    D

    商店


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    农户贷款放款专用子账户是在惠农卡内设立的专门用于存放农户贷款的子账户，该账户内的资金仅限于（）。
    A

    取现

    B

    转账

    C

    在省内指定的特约商户消费

    D

    用于归还农户贷款


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。
    A

    受理伪卡

    B

    套现

    C

    欺诈

    D

    洗钱


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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