单选题为具备使用标准法或高级计量法的资格，银行不需向监管部门证明其符合以下规定（）A 银行的董事会和高级管理层恰当而积极地参与了操作风险管理框架的指导和督促B 银行拥有一个概念健全、实施完整的风险管理体系C 在主要业务条线上采用该方法有充足的资源支持，包括内部控制和审计领域D 银行业务量发展迅速，利润丰厚

题目
单选题
为具备使用标准法或高级计量法的资格，银行不需向监管部门证明其符合以下规定（）
A

银行的董事会和高级管理层恰当而积极地参与了操作风险管理框架的指导和督促

B

银行拥有一个概念健全、实施完整的风险管理体系

C

在主要业务条线上采用该方法有充足的资源支持，包括内部控制和审计领域

D

银行业务量发展迅速，利润丰厚

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1.巴塞尔委员会提出，为具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足的条件包括( )。A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构B．银行过去三年的ROE均应当超过5%.C．银行资产应当超过100亿美元D．银行应该拥有完整且确实可行的操作风险管理系统E．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

2.根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足哪些条件?( )A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架梅B．银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统C．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法D．必须具备完善、健康的公司治理结构E．必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导

3.巴塞尔委员会指出，为具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足( )条件。A．董事会和高管层应当积极参与监督操作风险管理架构B．应当具备完整且切实可行的操作风险的管理系统C．银行应该拥有充足的资源来支持这种方法的开展D．银行的资本充足率应该达到20.5%.E．银行应该连续五年盈利

4.巴塞尔委员会提出，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足（ ）。 A．具备完善、健康的内部控制体系 B．拥有完整且确实可行的操作风险管理系统 C．拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法 D．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构 E．必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导

更多“单选题为具备使用标准法或高级计量法的资格，银行不需向监管部门证明其符合以下规定（）A 银行的董事会和高级管理层恰当而积极地参与了操作风险管理框架的指导和督促B 银行拥有一个概念健全、实施完整的风险管理体系C 在主要业务条线上采用该方法有充足的资源支持，包括内部控制和审计领域D 银行业务量发展迅速，利润丰厚”相关问题

  • 第1题：

    监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括( )。

    A．董事会和高级管理层对银行所承担的风险是否实施有效监督

    B．银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动

    C．银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效

    D．银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否全面涵盖各项业务和各类风险

    E．内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查的是监管部门对商业银行风险管理能力评估的主要方面。ABCDE选项都正确。

  • 第2题：

    根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足哪些条 件?（ ）

    A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

    B．银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统

    C．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

    D．必须具备完善、健康的公司治理结构

    E．必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导


    正确答案：ABC
    巴塞尔委员会提出，为具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足如下条件：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统；③银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法。故选ABC。

  • 第3题：

    巴塞尔委员会提出，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足的条件有()。

    A.必须具备完善、健康的内部控制体系
    B.商业银行应当建立与本行业务性质相适应的操作风险管理系统
    C.商业银行应当建立清晰的操作风险内部报告路线
    D.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
    E.必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导

    答案：B,C,D
    解析：
    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足以下条件：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②商业银行应建立与本行业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统；③商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制；④商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线；⑤商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。

  • 第4题：

    下列关于高级计量法的说法中，正确的有()。

    A.高级计量法属于操作风险资本计量的重要方法之一
    B.商业银行采用高级计量法，应当基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务环境和内部控制因素建立操作风险计量模型
    C.高级计量法的技术要点包括制定数据清晰标准和适用规则
    D.高级计量法将商业银行的所有业务划分为九条业务线
    E.将银行视为一个整体来衡量操作风险，只分析银行整体的操作风险水平，而不对其构成进行分析

    答案：A,B,C
    解析：
    高级计量法，是商业银行很据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。操作风险高级计量法的技术要点包括制定数据清洗标准、模型构建流程。选项D、E分别是标准法和基本指标法的描述。

  • 第5题：

    根据监管机构的要求，商业银行符合以下()条件时，可以使用标准法计量操作风险资本。

    A:业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
    B:未建立清晰的操作风险内部报告路线
    C:建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
    D:商业银行系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
    E:董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行

    答案：C,D
    解析：
    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统；③商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制；④商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线；⑤商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。

  • 第6题：

    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（）。


    A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
    B.商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
    C.商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
    D.商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线
    E.商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足以下条件：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②商业银行应建春与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统；③商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制；④商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线；⑤商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。A、B、C、D、E项均符合题意。故本题选ABCDE。

  • 第7题：

    商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括（）、董事会的监督控制。（《商业银行操作风险管理指引》第5条）

    • A、高级管理层的职责
    • B、适当的组织架构
    • C、计提操作风险所需资本的规定
    • D、操作风险管理政策、方法和程序

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    《商业银行金融创新指引》规定，商业银行（）要建立能够有效管理创新活动的风险管理和内部控制系统、文件档案和审计流程管理系统。

    • A、董事会
    • B、高级管理层
    • C、董事会和高级管理层
    • D、合规风险部

    正确答案:B

  • 第9题：

    为具备使用标准法或高级计量法的资格，银行不需向监管部门证明其符合以下规定（）

    • A、银行的董事会和高级管理层恰当而积极地参与了操作风险管理框架的指导和督促
    • B、银行拥有一个概念健全、实施完整的风险管理体系
    • C、在主要业务条线上采用该方法有充足的资源支持，包括内部控制和审计领域
    • D、银行业务量发展迅速，利润丰厚

    正确答案:D

  • 第10题：

    商业银行的内部审计部门在对其市场风险管理体系进行审查和评价时，涉及以下哪些部门/机构（）

    • A、业务经营部门
    • B、负责市场风险管理的部门
    • C、科技支持部门
    • D、高级管理层
    • E、董事会

    正确答案:A,B

  • 第11题：

    多选题
    关于银行董事会和高级管理层对利率风险监控的责任，下列说法正确的是（）
    A

    董事会应审批有关利率风险管理的战略和政策，并确保高级管理层采取必要的步骤，按既定战略和政策，监测和控制这些风险

    B

    董事会必须确保银行有效地管理其业务结构和承担的利率风险，确保银行为控制和限制这些风险制定适当政策和程序

    C

    银行应定期向董事会报告利率风险头寸，以便董事会按照其关于银行可承受风险大小的指引，来评估此类风险的监测与控制情况

    D

    高级管理层应确保银行具备管理其长期与日常利率风险的适当政策与程序，并要确保在管理与控制该风险方面，有明确的授权与责任分工

    E

    董事会应确保银行具有足够的资源来评估和控制利率风险


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由（）批准。
    A

    董事会和高级管理层

    B

    董事会

    C

    高级管理层

    D

    内部审计部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足哪些条件( )。

    A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

    B．银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统

    C．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

    D．必须有健全的信息管理系统

    E．必须有完善的约束激励机制


    正确答案：ABC
    解析：根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足的条件有三个方面。

  • 第14题：

    根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足的条件是（ ）。

    A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

    B．银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统

    C．银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

    D．必须具备完善、健康的公司治理结构

    E．必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导


    正确答案：ABC
    根据巴塞尔委员会规定，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须满足的条件有：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统；③银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法。故选ABC。

  • 第15题：

    根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本?（ ）

    A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
    B.未建立清晰的操作风险内部报告路线
    C.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
    D.银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效
    E.有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

    答案：D,E
    解析：
    银行实施标准法必须至少符合监管当局以下规定：①银行的董事会和高级管理层适当积极参与操作风险管理框架的监督；②银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效；③有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法。

  • 第16题：

    下列选项中，关于银行内部控制的岗位职责的表述正确的是（　　）。

    A.董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营
    B.理事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责
    C.商业银行的业务部门负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施
    D.高级管理层负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程

    答案：A
    解析：
    监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。选项B表述错误。高级管理层负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施。选项c表述错误。商业银行的业务部门负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程。选项D表述错误。

  • 第17题：

    巴塞尔委员会提出，用标准法计算经济资本配置，银行至少应该满足的条件有（ ）。
    A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
    B.银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法
    C.银行的资本充足率应该达到12. 5%
    D.银行应该连续三年盈利
    E.银行应当拥有完整且切实可行的操作风险管理系统


    答案：A,B,E
    解析：
    。巴塞尔委员会提出，为具备使用标准法的资格，商业银行必须至 少满足如下条件：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②银行应当拥 有完整且切实可行的操作风险管理系统；③银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和 控制及审计领域采用该方法。

  • 第18题：

    巴塞尔委员会提出，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足（ ）。

    A.具备完善、健康的内部控制体系
    B.银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统
    C.银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法
    D.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
    E.必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接领导


    答案：B,C,D
    解析：
    。巴塞尔委员会提出，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须 至少满足董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构，银行应当拥有完整且确 实可行的操作风险管理系统，银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领 域采用该方法。

  • 第19题：

    《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由（）批准。

    • A、董事会和高级管理层
    • B、董事会
    • C、高级管理层
    • D、内部审计部门

    正确答案:B

  • 第20题：

    《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的（）应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。

    • A、监事会
    • B、董事会
    • C、高级管理层
    • D、内部审计部门

    正确答案:A

  • 第21题：

    根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本？（）

    • A、业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
    • B、未建立清晰的操作风险内部报告路线
    • C、董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
    • D、银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效
    • E、有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

    正确答案:D,E

  • 第22题：

    多选题
    商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括（）、董事会的监督控制。（《商业银行操作风险管理指引》第5条）
    A

    高级管理层的职责

    B

    适当的组织架构

    C

    计提操作风险所需资本的规定

    D

    操作风险管理政策、方法和程序


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行（）应具备全面风险管理所需的知识和管理经验，熟悉主要业务条线特别是新业务领域的运营情况和主要风险，确保风险政策和控制措施有效落实。
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    董事会和高级管理层

    D

    董事会和监事会


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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