多选题信贷业务合规性审查包括（）。A客户准入和信贷用途是否符合国家产行业政策B客户授信额度核定，信贷资金用途、期限等是否符合农业银行信贷政策制度C信贷业务是否符合外部监管规定D客户经营是否符合环境保护政策

题目
多选题
信贷业务合规性审查包括（）。
A

客户准入和信贷用途是否符合国家产行业政策

B

客户授信额度核定，信贷资金用途、期限等是否符合农业银行信贷政策制度

C

信贷业务是否符合外部监管规定

D

客户经营是否符合环境保护政策

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1.关于合规审查表述错误的是()。A.合规审查是指根据合规人员的业务经验对管理事项进行符合性审核B.合规审查具体包括程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵，与现有规则有无冲突等等C.对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作D.合规审查的依据包括外规和内规

2.贷款审查事项的基本内容包括（ ）。A.信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查 B.财务因素审查 C.信贷业务政策符合性审查 D.充分揭示信贷风险 E.提出审查结论

3.农村中小金融机构合规部门工作人员或法律顾问出具的审查型法律意见书中，重大经营决策审查不包括（）A、企业改制的合法合规性审查B、企业上市的合法合规性审查C、股份转让的合法合规性审查D、其他部室提交的招标文件的合法合规性审查

4.信贷审查事项的内容包括（　）。A.信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查 B.借款人主体资格及基本情况审查 C.信贷业务政策符合性审查 D.财务因素审查 E.担保审查

更多“信贷业务合规性审查包括（）。”相关问题

  • 第1题：

    审查环节对个人信贷业务的（）承担责任。

    • A、合法合规性
    • B、合理性
    • C、风险揭示的充分性
    • D、交易真实性

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    信贷管理部须对信贷业务的哪些方面进行复核和审查？（）

    • A、合规性
    • B、安全性
    • C、效益型
    • D、有效性

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    授信业务的合规性审查主要包括（）。

    • A、申请人合规性审查
    • B、授信业务合规性审查
    • C、保证人合规性审查
    • D、抵（质）押物合规性审查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    如何对信贷业务的法律审查的合规性进行审计？


    正确答案: 一是审核法律审查是否按程序进行。
    二是审核法律审查的内容是否齐全。看是否对客户及担保人的主体资格、担保物、借款合同和担保合同的内容、手续、程序的合法性进行了审查。
    三是审核是否有明确的法律审查结论意见。

  • 第5题：

    审查岗审查内容包括（）。

    • A、合法合规性审查
    • B、安全性审查
    • C、可行性审查
    • D、财务审查

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    资料合规性审查包括内部资料合规性审查、授信申请人/保证人的资料合规性审查两部分。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    审查主责任人对信贷业务审查的合规合法性和审查结论负责。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    多选题
    法律与合规性审查包括形式审查和实质审查，主要包含以下哪些方面（）。
    A

    合规性

    B

    规范性

    C

    有效性

    D

    可操作性


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    怎样对信贷业务审查环节的合规性进行审计？

    正确答案： 一是基本要素审查。审查客户及担保人有关资料是否齐备、看信贷业务内部运作资料是否齐全。
    二是主体资格审查。审查客户及担保人主体资格，法定代表人有关证明材料是否合规，组织机构是否合理，产权关系是否明晰，客户及担保人法定代表人、主要部门负责人有无不良记录。
    三是信贷政策审查。审查信贷用途是否合规合法，是否符合国家有关政策，信贷用途、期限、方式、利率或费率是否符合上级管理部门的信贷政策。
    四是信贷风险审查。审核信贷管理部门测定的客户信用等级、授信额度的准确性与合规性，对客户的财务风险、经营管理风险、市场风险进行分析揭示，提出风险防范措施。
    审计时，应将上述内容与信贷审查报告和信贷业务审查表进行核对，审核审查报告内容是否完整、是否有明确的审查意见，信贷审查的责任人和主责任人是否在审查报告上同时签名，审查信息资料是否及时输入信贷管理系统。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    信贷审查是以客户部门或申报行提交的基本资料为基础，对信贷业务的（）进行审查。
    A

    合规性

    B

    安全性

    C

    流动性

    D

    效益性


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行合规性审查，审查通过打“√”，审查未通过打“×”，对具体授信业务不适用的项目填写“－”，并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中。
    A

    资料合规性审查表

    B

    产品合规性审查表

    C

    项目合规性审查表

    D

    担保合规性审查表


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    审查主责任人对信贷业务审查的合规合法性和审查结论负责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    零售信贷审查委员会（简称“零售贷审会”）是分行零售信贷业务的审查机构，负责对零售信贷业务的风险性、合规性、可行性等进行集体审议，向有权审批人提供授信审查意见。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    个人信贷业务审查的主要内容包括（）。

    • A、资料的完备性
    • B、业务的合规性
    • C、风险的可控性
    • D、还款来源的真实性

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    对授信业务操作合法性、合规性审查内容包括（）

    • A、借贷行为内容
    • B、抵押行为内容合法、合规性
    • C、信贷业务操作是否符合制度要求
    • D、借款人董事会决议

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    对信贷业务操作合法合规性的审查内容包括对借贷行为内容、抵（质）押行为内容合法性、合规性以及对信贷业务操作是否符合有关法规和信贷制度等方面的审查。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    关于合规审查，描述错误的是（）。

    • A、合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等
    • B、合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等
    • C、新业务、新产品、新制度是合规审查的重点
    • D、合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求

    正确答案:D

  • 第18题：

    信贷审查事项的内容包括（）。

    • A、信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查
    • B、借款人主体资格及基本情况审查
    • C、信贷业务政策符合性审查
    • D、财务因素审查
    • E、担保审查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    信贷审查是以客户部门或申报行提交的基本资料为基础，对信贷业务的（）进行审查。

    • A、合规性
    • B、安全性
    • C、流动性
    • D、效益性

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    问答题
    如何对信贷业务的法律审查的合规性进行审计？

    正确答案： 一是审核法律审查是否按程序进行。
    二是审核法律审查的内容是否齐全。看是否对客户及担保人的主体资格、担保物、借款合同和担保合同的内容、手续、程序的合法性进行了审查。
    三是审核是否有明确的法律审查结论意见。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    个人信贷业务审查的主要内容包括（）。
    A

    资料的完备性

    B

    业务的合规性

    C

    风险的可控性

    D

    还款来源的真实性


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    信贷审查事项的内容包括（）。
    A

    信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查

    B

    借款人主体资格及基本情况审查

    C

    信贷业务政策符合性审查

    D

    财务因素审查

    E

    担保审查


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    资料合规性审查包括内部资料合规性审查、授信申请人/保证人的资料合规性审查两部分。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    对信贷业务操作合法合规性的审查内容包括对借贷行为内容、抵（质）押行为内容合法性、合规性以及对信贷业务操作是否符合有关法规和信贷制度等方面的审查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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