高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。A、已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查B、客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业C、

题目

高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。

  • A、已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查
  • B、客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业
  • C、被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户
  • D、客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
相似考题

1.以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素。( )A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.其交易金额与其经营范围不符的客户C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

2.下列哪些类型的客户可以列为高风险客户()。A.来自高风险国家或地区的客户B.受益所有人难以识别或股权结构复杂C.被司法机关或执法机关调查的客户D.被国家安全机关侦查或调查的客户

3.分行“三三三”工作法中高风险客户风险管控环节包括()A、高风险客户库建立B、高风险客户持续监测C、高风险客户尽职调查D、高风险客户风险控制

4.以下不属于反洗钱高风险客户的是()。A.外国政要B.当地政府机关及事业单位C.赌场或其他与赌博相关的行业D.珠宝、古董、艺术品交易行业

更多“高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。A、已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查B、客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业C、”相关问题

  • 第1题：

    以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

    A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

    B.长期存在大额交易的客户

    C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

    D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户


    答案：ACD

  • 第2题：

    可评定为高风险客户（）。

    • A、彩票销售行业；
    • B、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的；
    • C、典当行；
    • D、文化娱乐业；
    • E、汇款机构、外币兑换机构。

    正确答案:A,C,D,E

  • 第3题：

    证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。以下描述正确的是：（）

    • A、证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。
    • B、对于高风险等级客户，实施更为严格的客户身份识别措施。
    • C、对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。
    • D、对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    客户为外国政要或客户的控股股东或实际控制人、实际受益人为外国政要的可评定为（）。

    • A、高风险客户
    • B、中风险客户
    • C、低风险客户
    • D、无风险客户

    正确答案:A

  • 第5题：

    注重对客户及其日常交易的关注，对高风险客户，应了解其（）、（）、（）或者经营状况，实际控制客户的（）人和交易的实际（）人，控股股东或者实际控制人等信息．


    正确答案:资金来源、资金用途、经济状况、自然、受益

  • 第6题：

    黑名单内客户或风险等级为禁止类、高风险的客户不得办理储蓄国债业务。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    根据客户的行业或职业、客户所使用的银行产品或服务、客户来自或业务往来的国家或地区以及客户是否外国政要等因素，全行客户应划分的风险登记为（）。

    • A、高风险、中风险、低风险
    • B、高风险、低风险
    • C、大风险、小风险
    • D、正常、非正常

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    根据客户的行业或职业、客户所使用的银行产品或服务、客户来自或业务往来的国家或地区以及客户是否外国政要等因素，全行客户应划分的风险登记为（）。
    A

    高风险、中风险、低风险

    B

    高风险、低风险

    C

    大风险、小风险

    D

    正常、非正常


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
    A

    其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

    B

    长期存在大额交易的客户

    C

    与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

    D

    股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    有符合下列条件之一的个人和单位客户，可评定为高风险客户。（）
    A

    赌场等赌博性质行业的客户

    B

    与欺诈或腐败猖獗的国家或地区有密切关系的客户

    C

    受益人属于外国政要的客户

    D

    信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    高风险客户是指包括高风险因素并经本*行综合评估后认定为高风险的客户，以下属于高风险因素有（）。
    A

    已经或正在本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查；

    B

    客户为外国政要或客户的控股股东或实际控制人、实际受益人为外国政要。

    C

    客户经营的行业为会计师事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司

    D

    客户为党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位；


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户为外国政要或其亲属、关系密切人应认定为（）客户。
    A

    高风险

    B

    较高风险

    C

    中风险

    D

    低风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户（）。

    • A、客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心
    • B、客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等
    • C、发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户
    • D、名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户
    • E、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金的客户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    客户洗钱风险等级主要分为高、中、低三个风险等级，其中高风险客户包括（）。

    • A、客户为外国政要、其家庭成员、其他与之关系密切的人员
    • B、客户信息与接收到相关部门通报的涉嫌违法违规案件人员名单；涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为协查名单特征相符的
    • C、客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的被称为“避税天堂”的国家或地区、离岸金融中心
    • D、客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区
    • E、客户（机构户注册地或自然人客户国籍）来自接收到相关部门通报的贩毒、腐败或其他严重犯罪活动猖獗的国家或地区

    正确答案:A,B,D,E

  • 第15题：

    以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是（）。

    • A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
    • B、长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相符
    • C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
    • D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

    正确答案:B

  • 第16题：

    以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）

    • A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
    • B、长期存在大额交易的客户
    • C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
    • D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    反洗钱中高风险等级客户划分标准（）

    • A、客户为外国政要或其亲属、关系密切人
    • B、客户涉及重点可疑交易报告或多次涉及一般可疑交易报告
    • C、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构协查、冻结或扣划资金的客户
    • D、接受人民银行反洗钱调查的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    按照客户的特点或帐户的属性，招商银行高风险客户包括哪些（）。

    • A、外国政要
    • B、珠宝行
    • C、上海、深圳等证券交易所上市公司
    • D、本地有合法职业的自然人客户
    • E、医院
    • F、拍卖行

    正确答案:A,B,F

  • 第19题：

    单选题
    以下应列入高风险客户的是（）： （1）外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的。 （2）金融机构之外的现金服务行业 （3）珠宝、古董、艺术品交易行业。 （4）空壳公司。 （5）客户或其股东及其他实际控制人来源于或者业务往来于高风险国家或地区
    A

    （1）（2）（3）（4）（5）

    B

    （1）（2）（4）（5）

    C

    （2）（3）（4）

    D

    （1）（3）（4）


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    反洗钱中高风险等级客户划分标准（）
    A

    客户为外国政要或其亲属、关系密切人

    B

    客户涉及重点可疑交易报告或多次涉及一般可疑交易报告

    C

    因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构协查、冻结或扣划资金的客户

    D

    接受人民银行反洗钱调查的客户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    按照客户的特点或帐户的属性，招商银行高风险客户包括哪些（）。
    A

    外国政要

    B

    珠宝行

    C

    上海、深圳等证券交易所上市公司

    D

    本地有合法职业的自然人客户

    E

    医院

    F

    拍卖行


    正确答案： F,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户为外国政要或客户的控股股东或实际控制人、实际受益人为外国政要的可评定为（）。
    A

    高风险客户

    B

    中风险客户

    C

    低风险客户

    D

    无风险客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    注重对客户及其日常交易的关注，对高风险客户，应了解其（）、（）、（）或者经营状况，实际控制客户的（）人和交易的实际（）人，控股股东或者实际控制人等信息．

    正确答案： 资金来源、资金用途、经济状况、自然、受益
    解析： 暂无解析

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