下列关于借记卡特殊业务客户身份审核的说法，正确的是（）。A、客户持一代身份证的，除对客户进行联网核查（ABIS接口方式），还须通过人民银行的联网核查身份证信息系统再次核查。系统能提供图像的，须仔细辨认系统显示图像、身份证照片和持卡人是否一致B、客户持二代身份证的，除对客户进行联网核查（ABIS接口方式），还应使用身份证鉴别仪（有条件的）进一步核查证件真伪C、客户通过联网核查的，还须答对《特殊业务信息核对表》中任意两项问题，柜员方可为其办理D、营业机构不具备联网核查条件的，客户须至少答对《特殊业务信息核对表

题目

下列关于借记卡特殊业务客户身份审核的说法，正确的是（）。

  • A、客户持一代身份证的，除对客户进行联网核查（ABIS接口方式），还须通过人民银行的联网核查身份证信息系统再次核查。系统能提供图像的，须仔细辨认系统显示图像、身份证照片和持卡人是否一致
  • B、客户持二代身份证的，除对客户进行联网核查（ABIS接口方式），还应使用身份证鉴别仪（有条件的）进一步核查证件真伪
  • C、客户通过联网核查的，还须答对《特殊业务信息核对表》中任意两项问题，柜员方可为其办理
  • D、营业机构不具备联网核查条件的，客户须至少答对《特殊业务信息核对表》中任意三项问题，柜员方可为其办理
相似考题

1.以下关于开通支付宝快捷支付(卡通)业务说法正确的是()。A.客户携带个人有效身份证件及借记卡至开户网点，填写申请表B.客户携带个人有效身份证件及借记卡至全省任一网点，填写申请表C.柜面工作人员在核心通过4715办理业务开通D.客户按照收到的短信，在支付宝网站完成账户激活

2.要求柜员填写《特殊业务信息核对表》的借记卡特殊业务包括（）。A、挂失补卡B、密码挂失C、变更客户身份信息D、密码解锁

3.如客户用15位老身份证开立的基金资金帐户（借记卡）出现卡挂失或消磁，需要换卡时（E01420）时，有以下（）哪些注意事项。A、填写《中国银行基金系统故障问题单》B、用18位身份证开立新借记卡C、审核客户身份证件，确认基金帐户和新资金帐户为同一客户D、业务经理审核

4.客户申请办理借记卡挂失销卡业务，需向柜员提供的资料不包括：（）。A、挂失申请书回执B、特殊业务信息核对表C、本人身份证件D、特殊业务申请书

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“下列关于借记卡特殊业务客户身份审核的说法，正确的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    下列说法正确的是？（）

    • A、打印的核查结果可按行社规定加盖相关印章，也可以不盖章，客户身份核查结果要件影像授权时不审核任何签章，但必须审核“核查结果”。
    • B、对同一客户同时办理多笔业务的，所办的多笔业务可使用同一个身份核查结果办理业务。
    • C、客户身份核查经办人与业务经办柜员可不一致。
    • D、严禁使用昨日及以前的客户身份核查结果办理业务。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    关于挂失补发，下列说法错误的是（）

    • A、办理正式挂失七天后，客户办理挂失补发业务无需提供挂失申请书第二联
    • B、办理正式挂失七天后，客户办理挂失补发业务需要提供本人身份证件
    • C、业务审核中应审核客户本人的有效身份证件
    • D、挂失补发禁止他人代理

    正确答案:A

  • 第3题：

    密码修改业务可对借记卡密码进行修改，无需进行身份审核


    正确答案:正确

  • 第4题：

    柜面人员得知客户是预约客户，应审核以下哪些内容（）

    • A、客户提交的身份证件是否真实、有效
    • B、客户提交的身份证件是否为客户本人所有
    • C、如果客户提供证件为身份证，应联网核查客户信息
    • D、如果预约业务须客户提供借记卡，应核对客户所持借记卡是否为本人所有

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    通兑业务的限额变更及协议终止柜员应审核以下内容（）

    • A、客户填写个人特殊业务申请书是否涂改，填写的内容是否正确、完整；
    • B、审核是否为客户本人办理，身份证件是否真实、有效，对于持身份证办理的须通过联网核查系统核实身份信息（含照片）；
    • C、代理人的身份证件是否真实、有效。通过联网核查系统核实身份信息（含照片）；
    • D、审核客户提交的活期一本通或借记卡与申请书上记载的账号和户名是否一致。

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    多选题
    下列关于借记卡密码解锁的说法，正确的是（）。
    A

    客户凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道连续三次输入密码不正确的，系统自动锁定借记卡卡片

    B

    持卡人凭本人有效身份证件、卡片和密码可在全国任意营业机构办理密码解锁业务

    C

    密码解锁连续三次输入密码不正确的，应提示持卡人做密码挂失，不得再次做密码解锁交易

    D

    密码解锁必须本人凭有效身份证件办理，须进行联网核查，留存持卡人有效身份证件复印件，但无需进行特殊业务信息核对，无须填写“特殊业务信息核对表”


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    第三方存管业务投资者要求更换借记卡业务审核及业务处理。（）。
    A

    柜员审核客户的身份证件，资金账户，借记卡的姓名是否一致。

    B

    审核申请表填写的内容与身份证件，股东账户，借记卡原件是否一致。

    C

    选择“6614更换借记卡”交易，客户输入新旧银行卡密码后提交交易。

    D

    将按规定签章的“银行卡存款业务回单”连同金穗借记卡交还投资者。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银期转账业务更换借记卡业务审核，需审核以下内容（）
    A

    柜台审核提交者是否本人

    B

    金穗借记卡上的姓名和身份证件号码与客户提供的身份证件原件是否相符

    C

    “申请表”上填写的姓名，身份证件号码，借记卡卡号，期货资金账户号与客户提供的资料原件完全一致

    D

    机构投资者盖章是否与预留银行印章一致


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下属于柜面修改密码流程的是（）。
    A

    审核客户提交的特殊业务申请书

    B

    审核客户提交有效身份证件等资料

    C

    系统操作

    D

    打印

    E

    “特殊业务申请书”交客户签字确认，盖章后请客户收执


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    第三方存管业务中，柜员审核客户的身份证件、股东账户、借记卡账户的（）是否一致；审核协议书、申请表填写的内容与身份证件、股东账户、借记卡原件是否一致。

    正确答案： 姓名
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列对于广东农村信用社单位卡开卡业务交易结果操作描述不正确的是（）
    A

    审核《借记卡业务申请表》上资料是否正确，在经审核和已联网核查的身份证复印件上加盖“与原件相符和联网核查一致“章。

    B

    《借记卡业务申请表》及身份复印件资料审核无误后，将相关资料交后台复核盖业务印章。

    C

    核对业务交易单打印信息是否相符，核对无误后将业务交易单交客户核对签名即可。

    D

    核对客户转账款项是否与存入的金额一致。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对广东农村信用社单位银行卡重置C.VV锁定业务的审核要求描述不正确的是（）
    A

    审核客户填写“借记卡业务申请表“内容是否正确

    B

    审核是否法人代表/负责人持有效身份证件办理，委托代表办理是否有提供授权书，代理人有效身份证件

    C

    审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效

    D

    审核授权书及复印件等资料是否加盖公章


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    不属于广东农村信用社银行卡消费触发转账业务的主要风险点的选项是（）

    • A、是否本人持有效身份证件办理
    • B、审核客户是否符合VIP资格
    • C、客户是否签订《借记卡增值业务申请表》
    • D、《借记卡增值业务申请表》要素填写是否真实、准确、齐全

    正确答案:B

  • 第14题：

    以下不属于社保卡激活业务审核要求的选项是（）

    • A、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
    • B、审核客户填写的业务申请书是否正确，与客户信息是否相符
    • C、审核是否本人持有效身份证件办理
    • D、审核是否客户的原开户网点

    正确答案:D

  • 第15题：

    以下属于柜面修改密码流程的是（）。

    • A、审核客户提交的特殊业务申请书
    • B、审核客户提交有效身份证件等资料
    • C、系统操作
    • D、打印
    • E、“特殊业务申请书”交客户签字确认，盖章后请客户收执

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    以下关于小额支付系统通兑业务的限额变更及协议终止说法正确的是（）。

    • A、客户申请变更通兑业务每日累计金额上限或终止通存通兑业务时，可委托他人代办
    • B、应填写个人特殊业务申请书，在“其它”栏填写“变更通兑业务每日累计金额上限为**元”或“申请终止小额系统通存通兑业务”
    • C、柜员应审核是否为客户本人办理，身份证件是否真实、有效，对于持身份证办理的须通过联网核查系统核实身份信息（含照片）
    • D、柜员审核无误后，使用“8983跨行通存通兑协议修改”交易操作，交易成功后打印个人特殊业务申请书

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    下列关于借记卡挂失后续处理的表述，不正确的是（）。

    • A、联网核查，完成客户身份真实性识别。
    • B、询问并核对特殊业务信息，进一步核对客户真实性。
    • C、止付账户。
    • D、进行补发或销户处理。

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    客户申请办理借记卡挂失销卡业务，需向柜员提供的资料包括：（）。
    A

    挂失申请书回执

    B

    本人有效身份证

    C

    借记卡

    D

    特殊业务申请书


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    要求柜员填写《特殊业务信息核对表》的借记卡特殊业务包括（）。
    A

    挂失补卡

    B

    密码挂失

    C

    变更客户身份信息

    D

    密码解锁


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    柜面人员得知客户是预约客户，应审核以下哪些内容（）
    A

    客户提交的身份证件是否真实、有效

    B

    客户提交的身份证件是否为客户本人所有

    C

    如果客户提供证件为身份证，应联网核查客户信息

    D

    如果预约业务须客户提供借记卡，应核对客户所持借记卡是否为本人所有


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    关于毁损换折业务，以下说法正确的是（）
    A

    办理毁损换折业务，凭证中需留存客户身份证复印件，代办的同时附代办人身份证复印件。

    B

    特殊业务申请书客户资料处、申请事项应填写完整（含客户编号15位升18位），客户确认签字，加盖柜员名章、业务用章，并经有权签字人审核签字。

    C

    客户本人办理的满页换折不用填写客户资料、不需有权签字人审核签字。

    D

    客户本人办理的满页换折仍需填写客户资料、留存本人身份证复印件、需有权签字人审核签字。


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下关于开放式基金定期定额业务说法正确的是（）。
    A

    客户无须开立基金账户

    B

    须客户本人持有效身份证明原件、金穗借记卡、与银行签定《开放式基金定期定额业务委托协议书》

    C

    用于基金定期定额业务的借记卡处于错款冻结状态，系统将自动终止该业务

    D

    委托赎回日是指由客户预先约定委托银行自动办理指定基金赎回业务的交易日


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于借记卡挂失后续处理的表述，不正确的是（）。
    A

    联网核查，完成客户身份真实性识别。

    B

    询问并核对特殊业务信息，进一步核对客户真实性。

    C

    止付账户。

    D

    进行补发或销户处理。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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