对于理财规划师来说，（）是立足之本A、高收益B、低风险C、客户需求D、自身价值追求

题目

对于理财规划师来说，（）是立足之本

  • A、高收益
  • B、低风险
  • C、客户需求
  • D、自身价值追求
相似考题

1.根据生命周期理论，个人在青年成长期的理财特征为（ ）。A．没有或仅有较低的理财需求和理财能力B．风险厌恶程度提高，追求稳定的投资收益C．愿意承担较高的风险，追求高收益D．尽力保全已积累的财富，厌恶风险

2.下列表述最符合家庭成长期理财特征的是( )。A．没有或仅有较低的理财需求和理解能力B．愿意承担适度的风险，追求高收益C．风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D．尽力保全已积累的财富、厌恶风险

3.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循的原则有()。A:家庭类型与理财策略相匹配 B:现金保障优先 C:消费、投资与收入相匹配 D:追求收益优于风险管理 E:整体规划

4.债券型理财产品的风险特征是( )。A．投资风险高、收益高；B．投资风险高、收益低；C．投资风险低、收益高；D．投资风险低、收益低；

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  • 第1题：

    面对风险厌恶程度高的客户群体，商业银行应设计（）以满足其投资需求。


    A.保本浮动收益理财计划
    B.保本收益理财计划
    C.非保本浮动收益理财计划
    D.非保本收益理财计划

    答案：B
    解析：
    保本收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。

  • 第2题：

    下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是（　　）。

    A.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
    B.愿意承担较高的风险，追求高收益
    C.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
    D.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

    答案：B
    解析：
    A属于家庭衰老期的理财特征；C属于家庭形成期的理财特征；处于家庭成长期阶段的夫妻年龄为30～55岁，核心资产配置为股票60％、债券30％、货币10％，可投资预期收益较高、风险适度的银行理财产品，因此本题选择B。

  • 第3题：

    即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师也应接受客户的委托，为其需求提供服务。()


    答案：错
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务。

  • 第4题：

    债券型理财产品的风险特征是（　　）。

    A.投资风险高、收益高
    B.投资风险高、收益低
    C.投资风险低、收益稳定
    D.投资风险低、收益高

    答案：C
    解析：
    债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定。

  • 第5题：

    关于风险和收益的说法，不正确的是()。

    A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿
    B:为了追求高收益，我们通常要承受高风险
    C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品
    D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力

    答案：C
    解析：
    理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力，根据客户具体情况为其“量身定做”投资规划方案，而不是尽量选择低风险的投资产品。

  • 第6题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第7题：

    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。

    • A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
    • B、对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
    • E、对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面

    正确答案:A,B,E

  • 第8题：

    （）是理财规划师的立足之本。

    • A、自身价值追求
    • B、低风险
    • C、客户需求
    • D、高收益

    正确答案:C

  • 第9题：

    客户在购买理财产品时，应先了解自身的（）等。

    • A、财务状况；
    • B、风险偏好；
    • C、风险承受能力；
    • D、收益、流动性需求。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    单选题
    面对风险厌恶程度高的客户群体，商业银行应设计（）以满是其投资需求。
    A

    保本浮动收益理财计划

    B

    保证收益理财计划

    C

    非保本浮动收益理财计划

    D

    非保证收益理财计划


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）
    A

    整体规划

    B

    提早规划

    C

    现金保障优先

    D

    追求收益优于风险管理

    E

    消费、投资与收入相匹配


    正确答案： B,C
    解析： 理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面：①整体规划原则；②提早规划；③现金保障优先；④风险管理优先于追求收益原则；⑤消费、投资与收入相匹配原则；⑥家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第12题：

    单选题
    对于理财规划师来说，（）是立足之本
    A

    高收益

    B

    低风险

    C

    客户需求

    D

    自身价值追求


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的
    理财目标。( )


    答案：错
    解析：
    理财目标的确定需要遵循实事求是的原则，
    尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益低风险甚至是无风险的投资结果，
    显然是有悖于客观规律的。
    【考点】理财师的工作流程和方法——明确客户的理财目标——理财目标确定的原则

  • 第14题：

    下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

    A:尽力保全已积累的财富、厌恶风险
    B:愿意承担较高的风险，追求高收益
    C:没有或仅有较低的理财需求和理财能力
    D:风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

    答案：B
    解析：
    处于家庭成长期阶段的夫妻年龄为30～55岁，核心资产配置为股票60%、债券30%、货币10%，投资于预期收益较高，风险适度的银行理财产品。

  • 第15题：

    一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循()原则。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:整体规划
    C:现金保障优先
    D:风险管理优于追求收益
    E:消费、投资与收入相匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划的原则包括：整体规划、提早规划、现金保障优先即建立现金保障、风险管理优于追求收益、消费、投资与收入相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第16题：

    投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是_____，投资规划的重点在于_____。(　　)

    A.收益的最大化；客户需求或理财目标的实现
    B.客户需求或理财目标的实现；收益的最大化
    C.收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现
    D.客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡

    答案：C
    解析：
    投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

  • 第17题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则( )。

    A.整体规划
    B.提早规划
    C.现金保障优先
    D.追求收益优于风险管理
    E.消费、投资与收人相匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面：①整体规划原则;②提早规划;⑧现金保障优先;④风险管理优先于追求收益原则;⑤消费、投资与收入相匹配原则;⑥家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第18题：

    理财规划师在考虑风险和收益时，应当( )。

    A.收益最大化，不考虑风险
    B.风险管理优先于追求收益
    C.风险和收益并重
    D.如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案

    答案：B
    解析：

  • 第19题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）

    • A、整体规划
    • B、提早规划
    • C、现金保障优先
    • D、追求收益优于风险管理
    • E、消费、投资与收入相匹配

    正确答案:A,B,C,E

  • 第20题：

    对于个人理财客户来说，客户对于（）的需求处于最重心地位。

    • A、投资增值
    • B、现金管理
    • C、风险保障
    • D、养老规划

    正确答案:A

  • 第21题：

    面对风险厌恶程度高的客户群体，商业银行应设计（）以满是其投资需求。

    • A、保本浮动收益理财计划
    • B、保证收益理财计划
    • C、非保本浮动收益理财计划
    • D、非保证收益理财计划

    正确答案:B

  • 第22题：

    单选题
    对于个人理财客户来说，客户对于()的需求处于最重心地位。
    A

    投资增值

    B

    现金管理

    C

    风险保障

    D

    养老规划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）是理财规划师的立足之本。
    A

    自身价值追求

    B

    低风险

    C

    客户需求

    D

    高收益


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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