当前分类： 国际金融理财师(CFP)
问题：某企业养老金计划规定，雇主按照个人薪酬5%缴费，计入员工个人账户，年末向托管银行供款，按国债年利5%计息，企业同时规定，根据司龄长短和个人账户积累额决定员工离开公司时可全额携带的养老金数额。这类养老金计划属于（）。A、现金余额计划B、目标受益计划C、待遇混合计划D、以上都不对...
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问题：关于不同家庭生命周期的理财重点，下列说法正确的是（）A、家庭形成期的资产不多但流动性需求大，应以存款为主要配置。B、家庭成长期的信贷运用多以信用卡与小额信贷为主。C、家庭成熟期的信托安排以购屋置产信托为主。D、家庭衰老期的核心配置应以债券为主。...
问题：小陈现年28岁，在高科技公司上班，月薪4000元，每年奖金为3个月工资，估计未来每年调薪200元。下个月就要结婚。未婚妻小美26岁，在贸易公司担任秘书，月薪3000元，每年奖金约为2个月工资，预估未来每年调薪100元。目前两人皆没有保险，原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩无几，可暂不考虑。但也没有负债，往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。未来的理财目标如下： （1）家庭开销：婚前小陈月支出2500元，小美月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元，但因为要自行租屋居住，租金每月10...
问题：下列关于企业年金计发办法和待遇支付方式的描述中，正确的是（）。 （1）根据自主自由原则由企业年金方案做出规定，并经过员工个人认可 （2）支付方式包括一次性提款、购买年金产品以及混合支付等 （3）职工在达到国家规定的退休年龄时，必须从本人企业年金个人账户中一次性领取企业年金 （4）职工未达到国家规定的退休年龄的（出境定居人员除外），不得从个人账户中提前提取资金 A、（1）（3）B、（2）（4）C、（3）（4）D、（2）（3）...
问题：职工薪酬是指企业为获得职工提供的服务而给予各种形式的报酬以及其他相关支出。下列不属于职工薪酬范畴的是（）。A、医疗保险费、养老保险费B、失业保险费、工伤保险费和生育保险费C、住房公积金贷款D、因解除与职工的劳动关系给予的补偿...
问题：下列关于股票期权激励计划税收的描述，正确的是（）。A、员工接受实施股票期权计划企业授予的股票期权时，一般不纳入当月工资、薪金所得进行征税B、员工行权时，其从企业取得股票的实际购买价（施权价）低于购买日公平市场价（指该股票当日的收盘价）的差额，应按“股息、红利所得”适用的规定计算缴纳个人所得税C、员工接受股票期权及行权所得，按照相关规定暂免纳税D、员工行权所得的应纳税额的计算与年终奖、年底一次性奖金的计算方式相同...
问题：目前，王先生和太太在北京工作，两人即将退休。退休后，两人打算离开北京，到物价水平较低的成都度过余生。王先生和太太的做法属于（）模式。A、移居养老B、社区养老C、居家养老D、机构养老...
问题：投资策略中，（）是退休计划理财过程的核心。A、投资分析B、证券选择C、退休计划的资产配置D、退休计划的目标选择...
问题：下列关于紧急备用金的描述中错误的是（）A、紧急备用金可用来应付因失业与失能，收入中断时的生活支出B、一般家庭应当以3-6个月的生活费为基准，准备紧急备用金C、紧急备用金可以投资于股票或者房地产D、紧急备用金一般以活期或者短期存款的形式储备...
问题：李先生于30岁参加了A公司的企业年金计划，请问下列哪些时点他可以提取企业年金账户中的个人账户余额（）。 （1）李先生年满60岁退休 （2）李先生在40岁时由A公司跳槽到B公司，B公司没有设立企业年金计划 （3）李先生45岁和太太去美国定居生活 （4）李先生38岁去美国留学五年A、（1）（2）B、（2）（4）C、（3）（4）D、（1）（3）...
问题：理财师是带着职业目光进入养老市场的人。其实，人人都需要进行养老储蓄和投资，但由于各种原因可将他们分为（）。 Ⅰ.风险厌恶者和风险偏好者 Ⅱ.理智的人和不理智的人 Ⅲ.高学历的和低学历的人 Ⅳ.有钱人和穷人 Ⅴ.政府供养的人和政府不供养的人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅤB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题：理财师与客户沟通的方式主要有（）。 Ⅰ.服务窗口对话 Ⅱ.“走出去”专程拜访 Ⅲ.发放调查表 Ⅳ.举办专题研讨会A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题：理财师建议张全进行生活成本调整并且重新配置资产。下列建议中不增加供款能力的调整为（）。A、购买30年缴费期的国寿康宁定期保险，年缴费l250元，可获得50000元重大疾病补偿，保单到期可以退还全部保费，医药支出每年降低20%B、购买1年期旅游订单，每年节约费用20%C、在房贷利率高于住房公积金收益率的时候，将住房公积金取出用于新房还贷D、调整退休后生活费用支出...
问题：下列有关客户投资的风险承受度的叙述，错误的是（）A、年龄较低所能承受的投资风险较大。B、资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险。C、年长却愿意冒险的客户，应建议其投资高风险股票型基金。D、长期理财目标弹性愈大，愈能承担高风险。...
问题：生存年金退休计划运营目标由三个主要部分组成，其中最终目标是（）。A、待遇支付目标B、基金运营收益率目标C、等额领取生存年金目标D、计划参与人供款目标...
问题：有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（）。A、社会责任-强调以客户为中心的关系B、专业信任-建立认证标准强化专业能力C、追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益D、尊重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益...
问题：某企业年金投资管理人在基金管理过程中有如下做法，其中符合《企业年金基金管理试行办法》规定的是（）。 （1）遵循“谨慎、分散风险”原则，充分考虑“安全性、流动性” （2）在诸多投资产品中，为保证安全与收益，只投资于国债等固定收益类产品以及股票等权益类产品 （3）投资国债的比例为基金净资产的65% （4）投资股票的比例为基金净资产的15%A、（1）（2）B、（1）（4）C、（2）（3）D、（3）（4）...
问题：养老金是养老保障三要素的重要组成部分，下列关于养老金论述错误的是（）。A、从来源角度看，可分为基本养老金、职业养老金和个人养老储蓄B、从筹资方式看，可分为现收现付制、预先积累制和混合制C、从税政规则看，可分为合格养老金计划和非合格养老金计划D、从缴费方式看，可分为DB、DC和混合型...
