当前分类： 国际金融理财师(CFP)
问题：下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有（）。 Ⅰ.认为退休理财是老年人的事，年轻人暂时不需要 Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事，与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大 Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”，过分强调资金的收益率 Ⅳ.关注短期收益，不注重长期退休理财目标A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
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问题：关于信用卡循环信用条款的描述中正确的是（）。 （1）信用卡不计利息 （2）持卡人在还款日到期前偿还全部对帐单金额，可享受免息还款期待遇 （3）持卡人选择最低还款额方式或超过发卡银行批准的信用额度，要支付利息 （4）持卡人在还款日到期前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款A、（1）；（2）B、（1）；（2）；（3）C、（1）；（3）；（4）D、（1）；（2）；（3）；（4）...
问题：基金是一种（）投资方式。A、利益共享、风险共担的集合B、利益风险全部由一方承担的C、利益由一方承担，而风险由另一方承担的D、利益由一方承担，而风险共同承担的...
问题：理财师是带着职业目光进入养老市场的人。其实，人人都需要进行养老储蓄和投资，但由于各种原因可将他们分为（）。 Ⅰ.风险厌恶者和风险偏好者 Ⅱ.理智的人和不理智的人 Ⅲ.高学历的和低学历的人 Ⅳ.有钱人和穷人 Ⅴ.政府供养的人和政府不供养的人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅤB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题：设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求，以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识，一般情况下其具体实施步骤为（）。 Ⅰ.发现客户，即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力 Ⅱ.评估资产，即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况，并为其作资产状况评估 Ⅲ.估算赤字，即根据客户退休生活目标，测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额 Ⅳ.设计计划，即设计个人退休计划和风险控制措施，展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、...
问题：小陈现年28岁，在高科技公司上班，月薪4000元，每年奖金为3个月工资，估计未来每年调薪200元。下个月就要结婚。未婚妻小美26岁，在贸易公司担任秘书，月薪3000元，每年奖金约为2个月工资，预估未来每年调薪100元。目前两人皆没有保险，原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩无几，可暂不考虑。但也没有负债，往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。未来的理财目标如下： （1）家庭开销：婚前小陈月支出2500元，小美月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元，但因为要自行租屋居住，租金每月10...
问题：在下列情况中，风险承受能力最高的是（）A、金融专业毕业、尚未就业的大学毕业生。B、上有高堂、下有妻小要扶养的45岁自营事业者。C、即将退休，但投资经验达20年的60岁公务人员。D、有6-10年投资经验与专业证照、未婚有自宅无房贷的30岁上班族。...
问题：店铺通常是以收入还原法估价。假若某店面150平米，每月净租金收入1.5万元，还原率6％，那么其合理总价为（）。A、300万元B、360万元C、380万元D、400万元...
问题：张三当年年薪为96000元，年均增长8%，雇主按年缴费并计入个人账户，年缴费额=年薪×2%。请问11年后，张三的雇主为其支付的养老缴费总额为多少（即进入张三养老金账户的雇主供款总额）（）。A、31959.34元B、27814.20元C、27816.36元D、31961.67元...
问题：下列关于《中国人民共和国继承法》的叙述中错误的是（）A、我国遗产继承的方式主要包括：遗嘱继承、法定继承（也称为无遗嘱继承）、遗赠和遗赠抚养协议四种方式。在没有被继承人遗嘱时，遗产继承进入法定继承程序。B、第一法定继承顺序包括配偶、父母、子女；第二法定继承顺序包括兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。继承开始后，由第一顺序继承人继承，第二顺序继承人不继承。没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继承。C、第一法定继承顺序中的子女，包括婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女，不包括非婚生子女。D、被继承人的子女先于被继...
问题：大学毕业生小王以前认为薪酬就是工资，经过培训他发现薪酬包括很多内容。下列关于薪酬的理解中，正确的是（）。 ①薪酬包括对劳动贡献的工资补偿 ②薪酬包括抵御社会风险的福利保障 ③薪酬包括延期支付的福利 ④薪酬是按照要素和贡献进行全面补偿的一揽子计划A、①、③B、②、④C、①、②、④D、①、②、③、④...
问题：增加营养膳食、日常保健、娱乐、境内旅游和亲朋聚会的费用；维持小康生活的现金约1500元／月／人；住中档老年公寓（如2人房间，自理日常生活或计时服务）。这样的老人消费水平属于（）。A、奢侈型B、保障型C、享乐型D、小康型...
问题：张先生在2012年年初参加了所在企业的年金计划。计划规定个人缴费率为个人当期月薪酬的5%，企业则按个人缴费的70%配款，个人和企业都于月底供款。假设张先生薪酬为8000元/月不变，年金年投资收益率为5%，按月计算投资收益。5年后，张先生个人账户余额为（）。（假设不考虑税收。）A、47741.45元B、46244.14元C、49603.43元D、41773.77元...
问题：章先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩（）投资性资产以做退休基金。A、16.351万元B、18.14万元C、19.297万元D、21.486万元...
问题：以下有关职工工伤事故的劳动功能鉴定的规定中，正确的是（）。 Ⅰ.劳动功能障碍分为10个伤残等级，最重的为一级；最轻的为十级 Ⅱ.劳动功能障碍分为10个伤残等级，最重的为十级；最轻的为一级 Ⅲ.生活自理障碍分为3个等级：生活完全不能自理；生活大部分不能自理；生活部分不能自理Ⅳ.生活自理障碍分为2个等级：生活完全不能自理；生活部分不能自理A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ...
问题：理财师与客户沟通的工作主要包括（）。 Ⅰ.明确目的和拟订内容 Ⅱ.有针对性地准备背景资料，并通知客户携带必要资料（如果可能） Ⅲ.掌握沟通技巧，捕捉客户需求和财务能力信息，包括选择地点和方式 Ⅳ.设计进一步沟通计划，以判断客户需求 Ⅴ.进行养老市场调研，掌握比较全面和具有代表性的信息和数据A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ...
问题：王先生有5年后教育金20万与20年后退休金100万两个目标，适合风险属性的投资报酬率为6%，以目标顺序法（先准备教育金然后准备退休金），目前无任何资产，那么准备教育金与退休金时应有的年储蓄各为（）。A、教育金3.55万；退休金2.72万。B、教育金3.55万；退休金4.30万。C、教育金3.26万；退休金2.72万。D、教育金3.26万；退休金4.30万。...
