以下防范银行诈骗案件发生的措施中不合理的是（）A、在各营业厅内张贴宣传海报、画册，列举各种的诈骗手段B、预防此类违法犯罪事件的发生只是银行的责任C、持卡人在领取新的银行卡时，银行应向其派发"安全用卡须知"，并明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，提醒客户提高安全风险意识，勿对外泄露银行卡信息和密码D、善意提醒持卡人要熟悉自己开户银行的客服电话，不要轻信收到的与金融相关的提醒短信，也不要轻易拨打短信里的咨询电话，更不要轻易将资金转入陌生账户

题目

以下防范银行诈骗案件发生的措施中不合理的是（）

  • A、在各营业厅内张贴宣传海报、画册，列举各种的诈骗手段
  • B、预防此类违法犯罪事件的发生只是银行的责任
  • C、持卡人在领取新的银行卡时，银行应向其派发"安全用卡须知"，并明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，提醒客户提高安全风险意识，勿对外泄露银行卡信息和密码
  • D、善意提醒持卡人要熟悉自己开户银行的客服电话，不要轻信收到的与金融相关的提醒短信，也不要轻易拨打短信里的咨询电话，更不要轻易将资金转入陌生账户
相似考题

1.《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。

2.基层银行发生诈骗案件应如何处置？

3.以下（）方面，可以有效预防信用卡诈骗案件的发生。A、加强信用卡风险管理B、建立健全银行间的信息共享机制C、发挥特约商户的防范作用D、构建成熟的个人信用评估体系E、加强宣传力度，提高社会监督效果

4.试述金融系统自身如何加强金融诈骗案件的防范工作。

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  • 第1题：

    诈骗案件的预防措施下列说法不正确的是（）

    • A、提高防范意识，学会自我保护
    • B、交友要谨慎，避免以感情代替理智
    • C、作废的银行卡随便丢弃没什么关系的

    正确答案:C

  • 第2题：

    银行怎样对仿冒网站等钓鱼诈骗事件做好防范措施？


    正确答案: （1）深刻认识并重视钓鱼诈骗案件可能引发的各类风险，严格落实管理责任，加强主动防范，主动干预。（2）强化网上银行交易环节的技术和业务防护措施，以多种方式提高交易安全性。
    （3）加强网银可疑交易监控机制研究和系统建设。
    （4）做好负面舆情和客户投诉的处理工作。
    （5）加强钓鱼诈骗风险提示和公众教育。

  • 第3题：

    会计重大事件中（）是指会计运营机构发生诈骗、抢劫、盗窃等案件，已经或可能带来银行或客户资金损失的事项。

    • A、风险案件
    • B、会计案件
    • C、事故案件
    • D、运营案件

    正确答案:A

  • 第4题：

    （）是防范电信网络诈骗的第一防线，也是有效阻止电信网络诈骗案件频发的重要手段。

    • A、进行宣传教育
    • B、构建反诈工作平台
    • C、严格落实电话卡实名登记
    • D、完善银行紧急致付制度

    正确答案:A

  • 第5题：

    商业银行内部控制评价时，因安全防范措施不当发生（）等案件且造成重大影响或损失的，被评价机构的评级可以下调一级。

    • A、金融诈骗
    • B、盗窃
    • C、抢劫
    • D、爆炸

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    被评价机构的评级可以下调一级的重大责任事故包括（）。

    • A、因安全防范措施不当，发生金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸等案件，造成重大影响或损失
    • B、因经营管理不善发生挤提事件
    • C、业务系统故障，造成重大影响或损失
    • D、经查实的重大信访事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    被评价机构的评级可以下调一级的重大责任事故包括（）。
    A

    因安全防范措施不当，发生金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸等案件，造成重大影响或损失

    B

    因经营管理不善发生挤提事件

    C

    业务系统故障，造成重大影响或损失

    D

    经查实的重大信访事件


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）
    A

    网上银行诈骗。

    B

    单纯的商业贿赂。

    C

    电信诈骗。

    D

    金融机构人员非法集资。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    为防范短信欺诈风险，以下做法不妥的是（）。
    A

    统一使用各商业行统一的客户服务电话向持卡人提供短信服务

    B

    配合公安机关做好银行卡短信诈骗案件的侦查工作

    C

    在ATM机旁张贴各种防范诈骗的风险提示

    D

    利用ATM机屏幕显示各种防范诈骗的风险提示


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    诈骗案件的预防措施下列说法不正确的是（）
    A

    提高防范意识，学会自我保护

    B

    交友要谨慎，避免以感情代替理智

    C

    作废的银行卡随便丢弃没什么关系的


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    银行怎样对仿冒网站等钓鱼诈骗事件做好防范措施？

    正确答案： （1）深刻认识并重视钓鱼诈骗案件可能引发的各类风险，严格落实管理责任，加强主动防范，主动干预。（2）强化网上银行交易环节的技术和业务防护措施，以多种方式提高交易安全性。
    （3）加强网银可疑交易监控机制研究和系统建设。
    （4）做好负面舆情和客户投诉的处理工作。
    （5）加强钓鱼诈骗风险提示和公众教育。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于被评价机构评级可以下调一级的重大责任事故的说法，错误的是（）。
    A

    因安全防范措施不当，发生金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸等案件，造成重大影响或损失

    B

    因经营管理不善发生挤提事件

    C

    业务系统故障，造成重大影响或损失

    D

    经查实的信访事件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    各银行业金融机构要深刻认识并重视钓鱼诈骗案件可能引发的各类风险，严格落实管理责任，加强（）。

    • A、主动防范，主动干预
    • B、被动防范，被动干预
    • C、主动干预，被动防范
    • D、被动干预，主动防范

    正确答案:A

  • 第14题：

    为防范短信欺诈风险，以下做法不妥的是（）。

    • A、统一使用各商业行统一的客户服务电话向持卡人提供短信服务
    • B、配合公安机关做好银行卡短信诈骗案件的侦查工作
    • C、在ATM机旁张贴各种防范诈骗的风险提示
    • D、利用ATM机屏幕显示各种防范诈骗的风险提示

    正确答案:C

  • 第15题：

    关于诈骗案件描述不正确的一项是（）。

    • A、诈骗是用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取财物
    • B、诈骗案件与其他侵财类案件比较，更具有隐蔽性与迷惑性
    • C、诈骗案件不是大学生日常学习生活重点防范的违法犯罪类型
    • D、诈骗案件犯罪嫌疑人普遍采用的“以利相诱”的犯罪手段是通过利用人们趋利、重利的心理

    正确答案:C

  • 第16题：

    以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）

    • A、网上银行诈骗。
    • B、单纯的商业贿赂。
    • C、电信诈骗。
    • D、金融机构人员非法集资。

    正确答案:B

  • 第17题：

    下列关于被评价机构评级可以下调一级的重大责任事故的说法，错误的是（）。

    • A、因安全防范措施不当，发生金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸等案件，造成重大影响或损失
    • B、因经营管理不善发生挤提事件
    • C、业务系统故障，造成重大影响或损失
    • D、经查实的信访事件

    正确答案:D

  • 第18题：

    问答题
    试述金融系统自身如何加强金融诈骗案件的防范工作。

    正确答案： 1、构建从严治行机制。切实加强员工队伍的职业责任、职业道德和职业纪律建设，严格教育，严格管理，严格纪律，严把进人关，下大力量研究解决有些单位存在的思想不纯、组织不纯、作风不纯的问题。对于那些与社会上不法分子合伙作案的，一律清出金融系统。对于那些有令不行、有禁不止、大错不犯、小错不断，随时有可能出现问题的不放心人员，应当实行离岗培训，经教育不改的也应调离金融系统，以确保员工队伍的纯洁性和可靠性。
    2、构建监督制约机制。金融业务运作的各个环节，特别是审批事项等关键环节，不仅要有切实可行的规范化管理制度，而且还必须从最容易发生诈骗问题的部位入手，建立起切实管用的内外部监督制约机制，从根本上提高员工的自律、自控能力，确保金融业务干净、高效运行。
    3、构建风险预警机制。主要是完善监测金融风险的信息系统，定期排查影响金融稳定的矛盾纠纷，积极配合地方政府化解各类金融风险，坚持抓早、抓小、抓倾向、抓苗头，工作前置，防患未然，尽一切努力把金融风险化解在萌芽状态，不使其形成气候。
    4、构建责任倒查机制。有些案件和问题之所以屡屡发生，很大程度上是对违规操作并造成损失的人员的处理上失之于宽。鉴于此，应尽快建立起具体可行的责任倒查机制，不仅对于违规操作的直接责任人员要给予纪律或法律处分而且对确有责任的主要领导也要视情追究责任，直至依法惩处。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    基层银行发生诈骗案件应如何处置？

    正确答案： 发生诈骗案件，应成立诈骗案件应急处置领导小组，负责事发后的案件调查、损失追索、人员处理、对外宣传解释等工作，及时采取措施，减少案件风险损失，消除不利影响。
    发现诈骗案件线索时，当班工作人员要立即报告行领导。如行领导人员涉嫌作案，工作人员可越级报告。所在银行要迅速报告上级行案件主管部门，同时报告案件应急处理工作组。案件报告包括案件来源、涉案嫌疑人情况、主要案情、初步性质、涉案资金数额、临时处置措施、可能引发的经济纠纷情况、拟进一步采取的措施等内容。大案要案发生后24小时内报告总行，一般案件发生后3个工作日之内上报总行。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    各银行业金融机构要深刻认识并重视钓鱼诈骗案件可能引发的各类风险，严格落实管理责任，加强（）。
    A

    主动防范，主动干预

    B

    被动防范，被动干预

    C

    主动干预，被动防范

    D

    被动干预，主动防范


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
    A

    第一类案件。

    B

    第二类案件。

    C

    第三类案件。

    D

    以上均不是。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    会计重大事件中（）是指会计运营机构发生诈骗、抢劫、盗窃等案件，已经或可能带来银行或客户资金损失的事项。
    A

    风险案件

    B

    会计案件

    C

    事故案件

    D

    运营案件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行内部控制评价时，因安全防范措施不当发生（）等案件且造成重大影响或损失的，被评价机构的评级可以下调一级。
    A

    金融诈骗

    B

    盗窃

    C

    抢劫

    D

    爆炸


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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