多选题支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应严格执行相关制度规定，确保交易信息的（），不得篡改或者隐匿交易信息。A真实性B完整性C有效性D可追溯性E支付全流程中的一致性

题目
多选题
支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应严格执行相关制度规定，确保交易信息的（），不得篡改或者隐匿交易信息。
A

真实性

B

完整性

C

有效性

D

可追溯性

E

支付全流程中的一致性

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1.根据《非银行支付机构网络支付业务管理办法》（中国人民银行公告〔2015〕第43号）规定，本办法所称支付账户，是指获得互联网支付业务许可的支付机构，根据客户的真实意愿为其开立的，用于记录预付交易资金余额、客户凭以发起支付指令、反映交易明细信息的电子簿记。支付账户（）。A、不得透支B、不得出借、出租、出售C、不得利用支付账户从事或者协助他人从事非法活动

2.单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。A、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易B、单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易C、单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易D、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易

3.收单机构应根据特约商户受理银联卡交易的真实场景，按照相关中国银联业务规则和管理要求，正确选用交易类型，准确标识交易信息并完整发送，确保交易信息的（）。A、完整性B、可靠性C、真实性D、可追溯性

4.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）内不得为其新开立账户。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。A、1年B、2年C、3年D、5年

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  • 第1题：

    商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务，凡涉及备付金存放和资金划转的，均应建立每日对账制度，严格执行备付金银行及备付金银行账户相关监管要求，不得使用或变相使用银行内部账户以待清算资金等名义为第三方支付机构存放（）

    • A、存款准备金
    • B、客户备付金
    • C、内部收益
    • D、客户收益

    正确答案:B

  • 第2题：

    银行业金融机构收到小额支付系统已轧差的贷记支付业务信息或已轧差的借记业务回执信息时应（）。

    • A、借记确定收款人账户
    • B、贷记确定收款人账户
    • C、借记确定付款人账户
    • D、贷记确定付款人账户

    正确答案:B

  • 第3题：

    收单机构应当根据特约商户受理银行卡交易的真实场景，按照相关银行卡清算机构和发卡银行的业务规则和管理要求，正确选用交易类型，准确标识交易信息并完整发送，确保交易信息的（）。

    • A、完整性、真实性和可追溯性
    • B、完整性、真实性和合法性
    • C、完整性、真实性和合规性
    • D、完整性、真实性和可获取性

    正确答案:A

  • 第4题：

    支付机构办理跨境外汇业务需满足以下条件（）。

    • A、具有人民银行颁发的《支付业务许可证》，许可业务范围应包括互联网支付
    • B、已办理“贸易外汇收支企业名录”登记
    • C、近2年内无重大违反人民币及外汇管理规定行为
    • D、有完备的组织机构设置、业务流程规定、风险管理制度
    • E、具备采集并保留交易信息数据的技术条件，并能保障交易的真实性、安全性
    • F、有完备的业务流程规定及风险管理制度

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第5题：

    与支付机构合作开展收付款业务的分行应保证交易信息至少保存10年。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    小额支付系统银行本票业务是指（）受理持票人提交的银行本票，通过小额支付系统发送银行本票相关信息至出票银行，并根据出票银行实时返回的业务回执办理银行本票兑付的业务。

    • A、收款行
    • B、付款行
    • C、代理付款行
    • D、代理收款行

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    以下关于SET协议基本功能的描述中，错误的是（）。
    A

    鉴别贸易伙伴、持卡人的合法身份，以及交易商家身份的真实性

    B

    确保订购与支付信息的保密性

    C

    保证在交易过程中数据不被非法篡改或伪造，确保信息的完整性

    D

    只支持UNIX操作系统


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    与支付机构合作开展收付款业务的分行应保证交易信息至少保存10年。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下说法正确的是（）。
    A

    银行机构应对存款人书面相关资料的真实性、完整性和合规性进行审查；采用网络报送或磁介质报送方式的，还应确保电子信息与书面相关资料内容的一致性。

    B

    对于核准类银行结算账户，中国人民银行当地分支机构应对银行机构报送的存款人书面相关资料的完整性、合规性及其与相应电子信息内容的一致性进行审核

    C

    对于代为备案的备案类银行结算账户，中国人民银行当地分支机构应对存款人书面相关资料与相应电子信息内容的一致性进行审核。

    D

    对于核准类银行结算账户，银行机构采用书面报送方式的，中国人民银行当地分支机构应依据审核合格的存款人书面相关资料，将相关信息准确、完整地录入账户管理系统并进行业务处理


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行应确保电子支付（），并妥善管理在电子支付业务处理系统中使用的密码、密钥等认证数据。
    A

    业务处理系统的安全性

    B

    保证重要交易数据的不可抵赖性

    C

    数据存储的完整性

    D

    客户身份的真实性


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    支付机构办理跨境外汇业务需满足以下条件（）。
    A

    具有人民银行颁发的《支付业务许可证》，许可业务范围应包括互联网支付

    B

    已办理“贸易外汇收支企业名录”登记

    C

    近2年内无重大违反人民币及外汇管理规定行为

    D

    有完备的组织机构设置、业务流程规定、风险管理制度

    E

    具备采集并保留交易信息数据的技术条件，并能保障交易的真实性、安全性

    F

    有完备的业务流程规定及风险管理制度


    正确答案： F,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行应采取必要措施保护电子支付交易数据的完整性和真实性，有效防止电子支付交易数据在（）和修改过程中被篡改。
    A

    传送

    B

    处理

    C

    存储

    D

    使用


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    境内发卡机构应在境内建立发卡主机及数据系统，确保银行卡交易数据和持卡人信息的完整性和（）

    • A、安全性
    • B、真实性
    • C、合规性
    • D、有效性

    正确答案:A

  • 第14题：

    支付机构及银行合作开展银行账户付款或者收款业务时，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行令〔2013〕第9号发布）、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》（中国人民银行公告〔2015〕第43号公布）等制度规定，确保交易信息的（），不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当自至少保存5年。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、可追溯性
    • D、支付全流程中的一致性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    银行应采取必要措施保护电子支付交易数据的完整性和真实性，有效防止电子支付交易数据在（）和修改过程中被篡改。

    • A、传送
    • B、处理
    • C、存储
    • D、使用

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    银行业金融机构收到小额支付系统已轧差的贷记支付业务信息或已轧差的借记支付业务回执信息时应当（）。

    • A、借记确定收款人账户
    • B、贷记确定收款人账户
    • C、借记确定付款人账户
    • D、贷记确定付款人账户

    正确答案:B

  • 第17题：

    按支付结算业务对委托收款的规定，在对付款人开户行（社）进行到期付款处理中，若为付款人为银行并同意付款的，柜员进行业务操作是所涉及的交易是（）。

    • A、“[492009]汇款扣账业务”交易
    • B、“[430019]汇票挂失-汇票挂失信息录入”交易
    • C、“[430010]汇票解付-汇票解付信息复核”交易
    • D、“[430015]汇票退票-汇票退票信息复核”交易

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    企业客户办理电子银行业务，应承担的义务有（）。
    A

    应保证所填写的申请表和所提供的资料真实、准确、完整，对于因企业提供信息不真实或不完整所造成的损失承担责任

    B

    应保证办理电子支付业务账户的支付能力，并严格遵守支付结算业务的相关法律法规

    C

    从其单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的，应注明付款用途等事由，并对支付款项事由的真实性、合法性负责

    D

    不得以与第三方发生纠纷为理由拒绝支付应付银行的款项


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    支付机构及银行合作开展银行账户付款或者收款业务时，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行令〔2013〕第9号发布）、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》（中国人民银行公告〔2015〕第43号公布）等制度规定，确保交易信息的（），不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当自至少保存5年。
    A

    真实性

    B

    完整性

    C

    可追溯性

    D

    支付全流程中的一致性


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。
    A

    单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易

    B

    单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易

    C

    单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易

    D

    单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应严格执行相关制度规定，确保交易信息的（），不得篡改或者隐匿交易信息。
    A

    真实性

    B

    完整性

    C

    有效性

    D

    可追溯性

    E

    支付全流程中的一致性


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    按支付结算业务对委托收款的规定，在对付款人开户行（社）进行到期付款处理中，若为付款人为银行并同意付款的，柜员进行业务操作是所涉及的交易是（）。
    A

    “[492009]汇款扣账业务”交易

    B

    “[430019]汇票挂失-汇票挂失信息录入”交易

    C

    “[430010]汇票解付-汇票解付信息复核”交易

    D

    “[430015]汇票退票-汇票退票信息复核”交易


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行业金融机构收到小额支付系统已轧差的贷记支付业务信息或已轧差的借记支付业务回执信息时应当（）。
    A

    借记确定收款人账户

    B

    贷记确定收款人账户

    C

    借记确定付款人账户

    D

    贷记确定付款人账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    收单机构应根据特约商户受理银联卡交易的真实场景，按照相关中国银联业务规则和管理要求，正确选用交易类型，准确标识交易信息并完整发送，确保交易信息的（）。
    A

    完整性

    B

    可靠性

    C

    真实性

    D

    可追溯性


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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