对经人工分析仍无法判断的疑似风险商户，应根据商户入网时留下的联系电话，核实涉嫌交易，并采取相应的控制措施，对（）警报涉及的商户应尤为关注。A、提示级B、关注级C、预警级D、警告级

题目

对经人工分析仍无法判断的疑似风险商户，应根据商户入网时留下的联系电话，核实涉嫌交易，并采取相应的控制措施，对（）警报涉及的商户应尤为关注。

  • A、提示级
  • B、关注级
  • C、预警级
  • D、警告级
相似考题

1.商户交易风险由()集中监控。A.总行B.一级分行C.二级分行D.支行

2.应建立特约商户回访检查制度，对新入网商户在入网后的（）开展巡检，并根据商户风险等级，定期或不定期对特约商户进行回访检查，并对风险商户提高回访频率。A第一周内B第一个月内C第三个月D三个月内

3.根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，对于具备违规交易特征的商户可疑交易，应采取以下哪些应急措施（）A、信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见B、对于违规情节较轻的，应要求分支行对商户进行警示教育，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象C、对于已被列为关注监控对象的商户，三个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证D、违规情节较为严重或特别严重的，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具，督促商户交回相关交易凭证，并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索E、商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单

4.如商户风险异常紧急且涉及欺诈金额较大,收单机构可采取暂缓商户交易资金清算或紧急冻结商户资金结算账户的风险控制措施。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案:D
更多“对经人工分析仍无法判断的疑似风险商户，应根据商户入网时留下的联系电话，核实涉嫌交易，并采取相应的控制措施，对（）警报涉及的商户应尤为关注。A、提示级B、关注级C、预警级D、警告级”相关问题

  • 第1题：

    以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。

    • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
    • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
    • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易
    • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

    正确答案:A

  • 第2题：

    经调查证实商户初次发生欺诈行为且情节较轻的，应该施何种处理措施？（）

    • A、教育并予以警告
    • B、立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
    • C、督促商户交回相关交易凭证
    • D、教育并予以警告，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象

    正确答案:D

  • 第3题：

    （）在办理B2C特约商户注册申请时，应明确告知其应履行的责任和义务，包括B2C特约商户须负责其下属二级商户的管理和维护，并承担二级商户发展和管理不善造成的风险。

    • A、收单行
    • B、受理行
    • C、注册行
    • D、以上均可

    正确答案:B

  • 第4题：

    对于B2C协议支付商户准入，除遵循中国银行网上支付业务手册（2011年版）》相关要求之外，还应满足以下要求：（）

    • A、根据《中国银行网上支付业务手册（2011年版）》“商户风险评级”标准，申请协议支付的商户，评分等级应为二级（即680分）以上。
    • B、商户网站应有严格的客户身份认证机制，除用户名与静态密码之外，至少应包括一种第二因素身份认证方式，并根据不同认证方式采取相应的限额机制。
    • C、商户应保证使用协议支付的客户应为商户网站的实名用户，且协议支付的业务范围仅限于实物类交易或航旅类交易。
    • D、商户应对其合作的二级商户加强管理，并向我行提供商户管理的相关管理规定文本。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    各行应（）对网上特约商户进行巡检，并做好巡检记录，同时随时关注网上特约商户的日常运行情况。

    • A、每月
    • B、每季

    正确答案:B

  • 第6题：

    多选题
    收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标？（）
    A

    商户每日手工压单和人工授权交易笔数

    B

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    C

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    D

    商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将直接注销该商户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施，但不是直接注销商户。

  • 第8题：

    多选题
    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。
    A

    商户疑似套现

    B

    商户交易额巨大

    C

    商户交易量骤增骤减

    D

    POS机使用频率频繁


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    应建立特约商户回访检查制度，对新入网商户在入网后的（）开展巡检，并根据商户风险等级，定期或不定期对特约商户进行回访检查，并对风险商户提高回访频率。
    A

    第一周内

    B

    第一个月内

    C

    第三个月

    D

    三个月内


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于B2B快付业务中涉及的客户投诉，如信息中心分析为第三方支付平台或商户问题，各一级分行需做好与第三方支付平台或商户的沟通，并引导客户联系第三方平台或商户解决。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    提示级商户，是经泰安银行分析认为存在可疑情况的商户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    警告级商户，是指因违法违规行为被监管机构、公检法机构以及其他有权机构认定的风险商户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于目标商户现场调查制度的说法正确的是（）。

    • A、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中
    • B、对于特殊商户，收单行可以先审批开通商户后，再对商户进行实地调查
    • C、商户对风险敏感问题，如对商户违规操作的界定、风险责任的划分等格外关注，表示该商户属于优质商户
    • D、商户尚未正式营业即催促收单行尽快布放设备，并对清算款项的到账时间格外关注，属于调查中的正常现象

    正确答案:A

  • 第14题：

    个体工商户联户（农户）联保贷款的对象为信用等级评定为（）的个体工商户（农户）。

    • A、A级
    • B、A级（含）以上
    • C、AA级
    • D、AA级以上

    正确答案:B

  • 第15题：

    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。

    • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
    • B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
    • C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的
    • D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。

    • A、商户疑似套现
    • B、商户交易额巨大
    • C、商户交易量骤增骤减
    • D、POS机使用频率频繁

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    收单行在对商户进行实地调查时，应遵循的基本要求有（）。

    • A、现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致
    • B、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中
    • C、调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施
    • D、充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    多选题
    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。
    A

    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的

    B

    收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的

    C

    收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的

    D

    总行认定存在较大风险，须立即关闭的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    预警级商户，是经泰安银行判断认定的疑似风险商户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    根据中国银行业务监控发现商户存在问题需要暂停商户服务的，可由一级分行填写《B2B开通/暂停申请表》并注明暂停原因后，由一级分行BNMS签约柜员通过“客户服务”中的“商户状态变更”功能暂停其服务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。
    A

    警告

    B

    控制商户结算账户

    C

    注销商户

    D

    关闭商户交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    商户疑似存在风险时，该商户的拓展人或调查人应当与商户风险管理岗工作人员一同对风险商户展开调查工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    建立对特约商户的定期现场检查制度，对于（）商户、出售（）商品（如珠宝、电脑等）商户，以及发生过（）交易、涉嫌（）交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查（）。

    正确答案： 新签约,易变现金,可疑,欺诈,频率
    解析： 暂无解析

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