个人教育理财规划中，下列正确的做法是（）A、子女教育优先，家庭保障置后B、有意识引导和鼓励子女自行理财C、以稳健为基础，合理配置资产，进行组合投资D、对子女教育是有钱多花，没钱不花

题目

个人教育理财规划中，下列正确的做法是（）

  • A、子女教育优先，家庭保障置后
  • B、有意识引导和鼓励子女自行理财
  • C、以稳健为基础，合理配置资产，进行组合投资
  • D、对子女教育是有钱多花，没钱不花
相似考题

1.以下关于个人理财规划的认识，正确的是()。A.老年人因年岁已高，不需要理财规划B.老年人因年岁已高，收入下降，所以才需要理财规划C.个人理财规划是有钱人的事，工薪阶层和普通老百姓通常不需要D.个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型

2.下列( )不属于个人理财规划的内容。A．教育投资规划B．健康规划C．退休规划D．居住规划

3.在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。A．制订个人理财规划B．制定个人理财目标C．执行个人理财规划D．评估理财环境和个人条件

4.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。A、个人理财规划就是投资理财规划B、个人理财规划就是生活理财规划C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

参考答案和解析
正确答案:B,C
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  • 第1题：

    下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )

    A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

    B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财

    C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财

    D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计


    参考答案：A

  • 第2题：

    在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（ ）。

    A、现金、债务管理
    B、投资规划
    C、税收规划
    D、教育规划

    答案：D
    解析：
    D
    人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题，包括教育规划、退休规划和遗产规划等。

  • 第3题：

    在下列理财规划中，不属于人生事件规划项目的是()

    A:教育规划
    B:投资规划
    C:退休规划
    D:遗产规划

    答案：B
    解析：
    人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题。包括教育规划、退休规划和遗产规划等。

  • 第4题：

    下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。

    A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
    B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
    C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
    D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划


    答案：A
    解析：
    个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。

  • 第5题：

    关于个人教育规划，说法不正确的是（）。

    • A、根据教育对象的不同，教育规划可分为个人教育规划和子女教育规划
    • B、个人教育规划在消费的时间上不确定性较小
    • C、个人教育规划在消费的金额上不确定性较大
    • D、个人教育规划一般不是个人家庭理财规划的核心

    正确答案:B

  • 第6题：

    关于理财，下列说法错误的是（）

    • A、公司理财不属于家庭理财
    • B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财
    • C、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭
    • D、遗产养老不属于个人家庭理财

    正确答案:D

  • 第7题：

    关于子女教育规划，说法不正确的是（）。

    • A、根据教育对象的不同，教育规划可分为个人教育规划和子女教育规划
    • B、子女教育可分为基础教育和专业教育
    • C、子女高等教育费用普遍较高
    • D、子女教育规划通常是个人家庭理财规划的核心

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    关于子女教育规划，说法不正确的是（）。
    A

    根据教育对象的不同，教育规划可分为个人教育规划和子女教育规划

    B

    子女教育可分为基础教育和专业教育

    C

    子女高等教育费用普遍较高

    D

    子女教育规划通常是个人家庭理财规划的核心


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是（  ）。
    A

    债务规划

    B

    退休规划

    C

    健身规划

    D

    教育投资规划


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    目前，人们对个人理财规划了解不多，难免存在一些片面认识或误区。在下列选项中哪些属于对个人理财规划的认识误区？（）
    A

    个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大

    B

    一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划

    C

    退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大

    D

    个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值

    E

    出现财务困难时才需要个人理财规划


    正确答案： A,C,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人教育理财规划中，下列正确的做法是（）
    A

    子女教育优先，家庭保障置后

    B

    有意识引导和鼓励子女自行理财

    C

    以稳健为基础，合理配置资产，进行组合投资

    D

    对子女教育是有钱多花，没钱不花


    正确答案： D,A
    解析： 个人教育理财的实施，需综合各方面因素进行考量。个人教育理财是家庭理财的重要组成部分，同时又表现出不同于其他家庭理财规划的特点。对于个人教育理财规划的实施，须遵循其基本原则，立足家庭，着眼未来，依靠父母，惠及全家，以有利于子女身心健康的成长为大前提。

  • 第12题：

    单选题
    下列选项中，不属于个人理财规划内容的是（）。
    A

    债务规划

    B

    健身规划

    C

    教育规划

    D

    退休养老规划


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

    A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

    B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

    C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

    D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致


    参考答案：C
    解析：A．应该与客户原来的理财方案进行比较。B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

  • 第14题：

    在个人理财过程中，()是理财活动的关键，又是个人理财的动力。

    A:制定个人理财规划
    B:制定个人理财目标
    C:执行个人理财规划
    D:评估理财环境和个人条件

    答案：B
    解析：
    在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。

  • 第15题：

    个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是()。①监控执行进度和再评估②执行个人理财规划③制定个人理财规划④评估理财环境和个人条件⑤制定个人理财目标

    A:③②①⑤④
    B:④⑤②③①
    C:③④②⑤①
    D:④⑤③②①

    答案：D
    解析：
    个人理财过程大致可分为五个步骤：步骤一：评估理财环境和个人条件。理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。个人条件的评估包括对个人资产（如住房、车、收藏、股票、存款等）、负债（如信用卡还款、银行贷款、抵押物等）以及收入（包括预期收入）的评估（实际上主要评估财产）；步骤二：制定个人理财目标。个人理财目标具有多重性，对一个个体来说可以同时有好几个理财目标，包括一些短期目标和一些长期目标，一些重点目标和次要目标等；步骤三：制订个人理财规划。理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择；步骤四：执行个人理财规划。步骤五：监控执行进度和再评估。个人理财规划在执行中会遇到一些影响，包括外部环境的变化和个人条件的改变，因此个人理财规划在执行中有必要进行监控，以便于进行调整和再评估。

  • 第16题：

    关于教育规划的必要性，下列叙述错误的是()。

    A:良好的教育对于个人来说意义重大
    B:教育费用逐年增长
    C:教育金在各种理财规划中金额最大
    D:教育金是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标

    答案：C
    解析：
    良好的教育对于个人意义重大；随着人们对接受教育程度的要求越来越高，教育费用也在持续上升，这使得教育开支的比重占家庭总支出的比重越来越大；与其他规划相比，子女教育金是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标，因此更要预先进行规划，才不会使父母有财力不足阻碍孩子前进的遗憾。但教育金在各种理财规划中，不是金额最大的。

  • 第17题：

    以下哪一选项不属于个人理财规划的内容（）

    • A、 退休规划
    • B、 健康规划
    • C、 教育投资规划
    • D、 居住规划

    正确答案:B

  • 第18题：

    目前，人们对个人理财规划了解不多，难免存在一些片面认识或误区。在下列选项中哪些属于对个人理财规划的认识误区？（）

    • A、个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大
    • B、一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划
    • C、退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大
    • D、个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值
    • E、出现财务困难时才需要个人理财规划

    正确答案:A,C,E

  • 第19题：

    单选题
    关于理财，下列说法错误的是（）
    A

    公司理财不属于家庭理财

    B

    婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财

    C

    个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭

    D

    遗产养老不属于个人家庭理财


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
    A

    个人理财规划就是投资理财规划

    B

    个人理财规划就是生活理财规划

    C

    投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D

    投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于个人教育规划，说法不正确的是（）。
    A

    根据教育对象的不同，教育规划可分为个人教育规划和子女教育规划

    B

    个人教育规划在消费的时间上不确定性较小

    C

    个人教育规划在消费的金额上不确定性较大

    D

    个人教育规划一般不是个人家庭理财规划的核心


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    个人理财和公司理财的工作内容是不同的，个人理财包括现金规划、消费规划、职业生涯规划、居住规划、婚姻规划、教育规划、退休规划、遗产规划等人生理财目标规划以及投资规划、保险规划、税务筹划等理财工具规划；而公司理财包括的主要内容有（）。
    A

    现金规划、投资规划、保险规划和税务筹划等

    B

    预算、筹资、投资、控制、分析等

    C

    预算、筹资、投资、控制、调整等

    D

    战略、计划、执行、调整等


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列选项中不属于个人理财规划内容的是（  ）。
    A

    居住规划

    B

    退休规划

    C

    健康规划

    D

    教育投资规划


    正确答案： C
    解析：

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