关于理财规划师素质，不正确的是（）A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突B、客户有隐私权C、理财师有义务为客户保密D、理财规划师的职业道德准则因人而异

题目

关于理财规划师素质，不正确的是（）

  • A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
  • B、客户有隐私权
  • C、理财师有义务为客户保密
  • D、理财规划师的职业道德准则因人而异
相似考题

1.在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该( )。A．忽略这一信息，继续准备单据B．如实告知，并建议客户选择其他保险产品C．如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品D．如实告知，并放弃此客户

2.理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()

3.根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有( )。 (1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户A．(1) (2) (4)B．(2) (3) (4)C．(1) (2) (3)D．(1) (3) (4)

4.根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于对客观公正原则的描述错误的是( )。A．金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场B．在合同关系确立后，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系C．金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户

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  • 第1题：

    理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下，金融理财师钱穆的下列做法，错误的是( )。

    A．将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域

    B．将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同

    C．金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户

    D．对客户未告知的情况进行假设，顺利地完成客户的理财规划报告


    参考答案：D
    解析：无法获取充足信息的处理：将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域；将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同；金融理财师应将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户。

  • 第2题：

    下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

    A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件

    B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测

    C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标

    D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响


    参考答案：A
    解析：金融理财师应当采取合法途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件。

  • 第3题：

    根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。

    A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

    B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

    C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

    D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户


    参考答案：C
    解析：提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。

  • 第4题：

    客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。

    A.理财师的专业规划
    B.客户现在以及未来的财务资源
    C.理财规划方案的执行
    D.理财师的后续跟踪服务

    答案：B
    解析：
    客户现在以及未来的财务资源是客户实现其理财目标最重要的基础。

  • 第5题：

    以下哪些是需要告知客户的理财服务信息 (　　)。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况
    C.了解、收集客户相关信息的必要性
    D.如实告知客户自己的能力范围
    E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定

    答案：A,C,D
    解析：
    需要告知客户的理财服务信息有：1、解决财务问题的条件和方法； 2、了解、收集客户相关信息的必要性； 3、如实告知客户自己的能力范围。

  • 第6题：

    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。

    • A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
    • B、对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
    • E、对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面

    正确答案:A,B,E

  • 第7题：

    下列关于理财规划师的说法中，没有问题的是（）。

    • A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配
    • B、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师
    • C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务
    • D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析

    正确答案:A,D

  • 第8题：

    根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。

    • A、在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利
    • B、收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定
    • C、在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
    • D、执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

    正确答案:B

  • 第9题：

    全过程理财规划的最后一步是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
    • D、对理财方案运营中问题进行修订完善

    正确答案:D

  • 第10题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第11题：

    多选题
    下列关于理财规划师的说法中，没有问题的是（）。
    A

    理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配

    B

    2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师

    C

    理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务

    D

    理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于理财规划师素质，不正确的是（）
    A

    当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突

    B

    客户有隐私权

    C

    理财师有义务为客户保密

    D

    理财规划师的职业道德准则因人而异


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。

    A．在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等

    B．金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域

    C．金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测

    D．金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动


    参考答案：D
    解析：金融理财师应考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案，并评估他们的有效性。方案制定后原则上不宜经常变动，但是需要针对市场和客户财务状况的变化，进行适当调整和修正。

  • 第14题：

    根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的

    A．(1)(2)(3)(4)

    B．(1)(3)

    C．(2)(3)

    D．(1)(4)


    参考答案：D
    解析：在执行过程中金融理财师若发现存在利益冲突、报酬来源的多样性或与其他相关专业人员的利益关系，必须向客户披露。

  • 第15题：

    金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致( )。 (1)金融理财师和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用 (2)金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序 (3)客户提供的相关数据 (4)金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估

    A．(1)(2)(4)

    B．(1)(3)

    C．(3)(4)

    D．(1)(2)(3)(4)


    参考答案：D
    解析：金融理财规划书必须和所有这些内容相一致。

  • 第16题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（　　）。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.了解、收集客户相关信息的必要性
    C.如实告知客户自己的能力范围
    D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    答案：D
    解析：
    理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第17题：

    在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该()。

    A:忽略这一信息，继续准备单据
    B:如实告知，并建议客户选择其他保险产品
    C:如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品
    D:如实告知，并放弃此客户

    答案：B
    解析：

  • 第18题：

    （）不是理财规划师素质方面的要求。

    • A、理财师有义务为客户保密
    • B、客户有隐私权
    • C、理财规划师的职业道德准则因人而异
    • D、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突

    正确答案:C

  • 第19题：

    金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。

    • A、没有违反职业道德准则
    • B、违反了保守秘密原则
    • C、违反了专业精神原则
    • D、违反了专业胜任原则

    正确答案:A

  • 第20题：

    下列关于全过程理财规划说法错误的是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
    • D、对运营中问题不予以解决

    正确答案:D

  • 第21题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。

    • A、理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    • E、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第22题：

    单选题
    （）不是理财规划师素质方面的要求。
    A

    理财师有义务为客户保密

    B

    客户有隐私权

    C

    理财规划师的职业道德准则因人而异

    D

    当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
    A

    解决财务问题的条件和方法

    B

    了解、收集客户相关信息的必要性

    C

    如实告知客户自己的能力范围

    D

    客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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