下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（　　）。A、休假 B、按揭买房 C、建立退休基金 D、购置新车

题目
下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（　　）。

A、休假
B、按揭买房
C、建立退休基金
D、购置新车
相似考题

1.下列属于客户理财中期目标的是( )。A．休假B．按揭买房C．退休D．遗产

2.下列不属于设定的投资目标的是( )。A．理财目标金额B．理财目标的实现年限C．理财目标收益D．确定理财目标及其优先顺序

3.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是( )。A.按揭买房B.建立退休基金C.休假D.购置新车

4.制订个人理财目标的基本原则之一是，将( )作为必须实现的理财目标。A．个人风险管理B．长期投资目标C．预留现金储备D．短期投资目标

更多“下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是（ ）。

    A．债务负担最小化

    B．投资股票市场

    C．控制开支预算

    D．筹集资金购买汽车


    正确答案：D
    答案为D。为购买汽车、住房筹集专项资金属于理财目标中的中期目标。

  • 第2题：

    下列理财目标中属于长期目标的是（ ）。

    A．提高保险保障

    B．按揭买房

    C．遗产

    D．购买新车


    正确答案：C

  • 第3题：

    不同思考阶段的客户有不同的表现，下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。

    A．客户的想法单纯，以赚钱为理财目标，并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标，只要赚到足够的钱其他目标皆可实现

    B．客户开始拟定数个理财目标，发现有限资源无法同时达到目标的矛盾，期望高获利又无法冒风险的矛盾，客户困惑对自己无信心

    C．客户开始整合理财方案到日常生活之中，明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划，客户对达成理财目标的信心提高

    D．客户在整个金融理财过程中受到启发，落实理财行动计划，不仅对各阶段理财目标的大成深具信心，也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上


    参考答案：B
    解析：A项属于线性思考阶段的表现；C项属于抽象思考阶段的表现；D项属于高认知思考阶段的表现。

  • 第4题：

    客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目 标不属于短期目标的是（ ）。
    A.债务负担最小化 B.投资股票市场
    C.控制开支预算 D.筹集资金购买汽车


    答案：D
    解析：
    。为购买汽车、住房筹集专项资金属于理财目标中的中期目标。

  • 第5题：

    下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。
    ①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性
    ③调整理财目标，使其合理可行④征询客户的期望目标

    A: ①②③④
    B: ③②④①
    C: ①④②③
    D: ①②④③

    答案：C
    解析：
    明确理财目标的具体步骤：①了解客户基本信息;②征询客户的期望目标;
    ③初步评估理财目标的可行性和合理性;④调整理财目标，使其合理可行。
    【考点】理财师的工作流程和方法——明确客户的理财目标——确定理财目标的步骤

  • 第6题：

    下列理财目标中属于长期目标的是()。

    A:偿还个人债务
    B:投资股票市场
    C:税收负担最小化
    D:建立退休基金

    答案：D
    解析：
    客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他们的需求和期望目标，这些目标按时间长短可以划分为：①短期目标。比如休假、旅游等；②中期目标。比如子女教育基金、按揭购房等；③长期目标。比如退休金、遗产等。故本题答案选D。

  • 第7题：

    客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是()。

    A:控制开支预算
    B:投资股票市场
    C:债务负担最小化
    D:筹集资金购买汽车

    答案：D
    解析：
    D选项属于理财目标中的中期目标。

  • 第8题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第9题：

    关于个人理财目标，说法不正确的是（）

    • A、不同的人有不同的目标
    • B、理财目标有长期，中期和短期之分
    • C、个人理财计划可以提供和指示出一方向
    • D、理财目标的达成时间不因个人计划而定

    正确答案:D

  • 第10题：

    判断题
    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，是帮助客户达到长期财务目标的需要。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于个人理财目标，说法不正确的是（）
    A

    不同的人有不同的目标

    B

    理财目标有长期，中期和短期之分

    C

    个人理财计划可以提供和指示出一方向

    D

    理财目标的达成时间不因个人计划而定


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    按照满足客户理财目标的不同可将个人理财产品分为（）
    A

    生活理财类产品

    B

    投资理财类产品

    C

    消费理财类产品


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列理财目标属于长期目标的是（ ）。

    A．建立退休基金

    B．个人债务

    C．投资股票市场

    D．税收负担最小化


    正确答案：A

  • 第14题：

    下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是( )

    A．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高

    B．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低

    C．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高

    D．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低


    参考答案：D
    解析：理财目标的弹性越大,可负担的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性,则直接存款保本保息应是最佳选择。举例来说,购车计划中若以本金5万元投资股票一年,若运气好大赚则可以买8万元的中等轿车,若运气差赔钱在股票价值4万元时止损,还可以买到小型车,购车的上下限金额有很大的弹性,因此即使是短期的计划也可以承担高风险的投资。

  • 第15题：

    下列属于客户证券投资目标中的长期目标的是（）。

    A.建立退休基金
    B.筹集住房基金
    C.提高保险保障
    D.启动个人生意

    答案：A
    解析：
    该题考查客户证券投资目标。

    BCD属于中期目标。
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  • 第16题：

    客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是()

    A:债务负担最小化
    B:投资股票市场
    C:控制开支预算
    D:按揭买房

    答案：D
    解析：
    为购买住房筹集专项资金属于理财目标中的中期目标。

  • 第17题：

    （）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.个人贷款
    B.个人理财
    C.理财规划
    D.理财筹划

    答案：B
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第18题：

    个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。


    A.自身生涯规划
    B.财务状况
    C.风险属性
    D.制定理财目标
    E.制定理财规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第19题：

    个人理财是指客户根据自身（　　），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.身份地位
    B.财务状况
    C.理财能力
    D.身涯规划
    E.风险属性

    答案：B,D,E
    解析：
    个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标、风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

  • 第20题：

    制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标。

    • A、个人风险管理
    • B、长期投资目标
    • C、预留现金储备
    • D、短期投资目标

    正确答案:C

  • 第21题：

    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，是帮助客户达到长期财务目标的需要。（）


    正确答案:错误

  • 第22题：

    单选题
    制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标。
    A

    个人风险管理

    B

    长期投资目标

    C

    预留现金储备

    D

    短期投资目标


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列属于客户理财目标的有（ ）

    正确答案： A
    解析：

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