风险为本的监管制度与过去静态的.间接式的.不分重点的监管模式相比,有其独特的优势和作用。()此题为判断题(对，错)。

题目
风险为本的监管制度与过去静态的.间接式的.不分重点的监管模式相比,有其独特的优势和作用。()

此题为判断题(对，错)。

相似考题

1.风险为本的监管是一种以识别和计量风险为基础的新型监管理念,因此,实施以风险为本的监管,首先需要监管当局或监管主体对银行风险进行分类。()此题为判断题(对，错)。

2.我国金融业监管实行的分头式监管模式的优点有()。A.有监管竞争优势B.改善监管环境C.有成本优势D.有监管专业化优势

3.风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了规划监管行动和风险评估，其他的流程有( )。A．了解机构B．准备风险为本的现场检查C．对监管结果汇总报告D．实施风险为本的现场检查并确定评级E．监管措施、效果评价和持续的非现场监测

4.发达国家保险监管的主要模式是（）。A.间接监管为主、直接监管为辅B.轮流监管C.直接监管与间接监管并重D.直接监管为主、间接监管为辅

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  • 第1题：

    期货公司确保风险监管指标持续符合标准的措施包括（ ）。 A．建立与风险监管指标相适应的内部控制制度 B．建立动态的风险监控和资本补足机制 C．建立静态的风险监控和资本补足机制 D．建立与风险监管指标相适应的外部控制制度


    正确答案：AB
    《期货公司风险监管指标管理试行办法》第三条规定，期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度，应当建立动态的风险监控和资本补足机制，确保净资本等风险监管指标持续符合标准。 

  • 第2题：

    建立适合中国保险市场情况的保险监管制度必须做到( )

    A．更新观念,从重视机构审批转向维持公平竞争

    B．从全面监管转向以重点监管为主

    C．从运动式，间歇式大检查，大清理转向常规的间接监管

    D．从间接监管转向运动式，间歇式大检查，大清理

    E．从市场行为监管与偿付能力监管并重转向偿付能力监管为主


    参考答案：ABCE

  • 第3题：

    风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了规划监管行动和风险评估，其他的流程有（）。


    A.了解机构
    B.准备风险为本的现场检查
    C.对监管结果汇总报告
    D.实施风险为本的现场检查并确定评级
    E.监管措施、效果评价和持续的非现场监测

    答案：A,B,D,E
    解析：
    风险为本的监管框架是由六个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，具体包括：①了解机构；②风险评估；③规划监管行动；④准备风险为本的现场检查；⑤实施风险为本的现场检查并确定评级；⑥监管措施、效果评价和持续的非现场监测。A、B、D、E项正确。故本题选ABDE。

  • 第4题：

    下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。

    A．风险监管方式重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平

    B．风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式

    C．在无资源约束的情况下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择

    D．银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体


    正确答案：C
    在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。

  • 第5题：

    风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了了解机构和风险评估，其他的流程有（）

    A.规划监管行动
    B.准备风险为本的现场检查
    C.现场检查结束后公布监管处罚措施，结束监管活动
    D.实施风险为本的现场检查
    E.监管措施、效果评价和持续的非现场监测

    答案：A,B,D,E
    解析：
    风险监管框架涵盖了六个相互衔接的、循环往复的监管步骤:
    ①了解机构。机构的情况可以从准入申请文件、机构自身对外公开的资料、日常监管过程中积累的各类信息以及专门会谈和走访等方式获得。
    ②风险评估。风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。
    ③规划监管行动。该步骤的主要任务是根据风险评估结果有针对性地制定监管和检查计划，起到连接风险评估与实施监管行动的桥梁作用。
    ④准备风险为本的现场检查。在确定了监管和检查计划后,便进入监管行动的实施阶段。
    ⑤实施风险为本的现场检查。根据机构大小、复杂程度和风险状况，按照检查前准备工作确定的思路进行有目的、有限度地检查和测试，是风险为本现场检查有别于以往检查的一大特色。
    ⑥监管措施、效果评价和持续的非现场监测。这个步骤是风险为本监管的后续阶段,也是最能体现持续有效监管的阶段。

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