我国法律采取什么样的客户身份识别概念？A.广义B.狭义C.一般D.特殊

题目

我国法律采取什么样的客户身份识别概念？

A.广义

B.狭义

C.一般

D.特殊

相似考题

1.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。A.金融机构B.第三方C.客户D.金融机构和第三方

2.关于广义质量概念和狭义质量概念的比较，下面说法不正确的是( )。A．广义质量概念中的产品包括硬件、软件、服务和流程性材料，而狭义质量概念中的产品仅指硬件B．广义质量概念可应用于各行业，狭义质量概念主要用于制造业C．广义质量概念中质量被看作是技术问题，狭义质量概念中质量则被看作是经营问题D．广义质量概念的顾客是指无论内部还是外部的所有人员，狭义质量概念的顾客则是仅指购买产品的顾客

3.客户身份识别包括以下哪些环节()。A.建立业务关系时的身份识别B.交易监测和客户身份持续识别C.强化识别客户身份D.评估客户风险状况并进行分类管理

4.法的概念有( )之分。A.广义与狭义B.规章与标准C.规范与条例D.技术与社会

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  • 第1题：

    下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()

    A.客户身份信息

    B.客户身份资料

    C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料

    D.客户交易记录


    参考答案：ABC

  • 第2题：

    法有()之分。

    A.法规和规章

    B.法律和规章

    C.法律和法规

    D.广义和狭义


    参考答案：D

  • 第3题：

    我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:

    A.根据风险程度确定客户身份识别的措施

    B.客户身份识别制度适用范围应予扩大

    C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

    D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

    E.确定免予身份识别的情形


    正确答案：ABCDE

  • 第4题：

    下列有关我国选举制度的论述哪些是正确的?

    A.我国选举制度体现了人民性、民主性与科学性

    B.选举制度是民主政治发展的必然结果与标志

    C.我国选举制度采取广义选举制的概念

    D.我国选举制度采取广义与狭义相结合的选举制概念


    A,B.选举制度是指关于选举国家代表机关代表与国家公职人员的原则、程序与具体方法的各项制度的总称。广义选举制度的概念包括代表机关代表与特定公职人员的选举；狭义选举制度概念仅指选民依据选举法的规定选举代表机关代表的制度。选举制度是民主政治发展的必然结果与标志。我国选举制度体现了人民性、民主性和科学性。

     

  • 第5题：

    代理的概念有广义代理与狭义代理之分，我国现行民事立法采用（　　）。

    A.广义的代理概念
    B.狭义的代理概念
    C.仅仅包括狭义代理
    D.仅仅包括直接代理

    答案：A
    解析：
    我国《民法通则》所指的代理系狭义的代理，仅指直接代理。但《合同法》第二十一章第四百零二条与第四百零三条规定了有关间接代理的内容。可见我国现行民事立法采广义的代理概念，既包括直接代理也包括间接代理。

  • 第6题：

    关于广义质量概念与狭义质量概念的对比，下列说法不正确的是（ ）。
    A.以产品为主题，狭义质量概念指有形制成品（硬件），广义质量概念指硬件、服务、 软件和流程性材料
    B.以质量被看作为主题，狭义质量概念指经营问题，广义质量概念指技术问题
    C.以改进是用于提高为主题，狭义质量概念指部门业绩，广义质量概念指公司业绩
    D.以质量管理培训为主题，狭义质量概念指集中在质量部门，广义质量概念指全公司 范围内


    答案：B
    解析：
    狭义质量与广义质量对比如表I - I所示。

  • 第7题：

    我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）

    • A、广义
    • B、狭义
    • C、一般
    • D、特殊

    正确答案:A

  • 第8题：

    广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

    • A、履行义务的主体不同。
    • B、履行义务的时间不同。
    • C、履行义务的范围不同。
    • D、履行义务的方式不同。

    正确答案:B

  • 第9题：

    我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。


    正确答案:错误

  • 第10题：

    单选题
    广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）
    A

    履行义务的主体不同。

    B

    履行义务的时间不同。

    C

    履行义务的范围不同。

    D

    履行义务的方式不同。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。

    正确答案： （1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者“客户尽职调查”（CustomerDueDiligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
    （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。
    （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。

  • 第13题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,在与客户的业务存续期间,应当采取()客户身份识别措施

    A.一次性的

    B.间隔的

    C.定期的

    D.持续的


    答案：D

  • 第14题：

    市场经济中的“市场”是()的市场概念

    A.狭义

    B.一般意义

    C.广义

    D.不确定


    参考答案：C

  • 第15题：

    下列说法正确的是：

    A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。

    B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。

    C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。

    D.客户身份识别是一个持续的过程。


    正确答案：D

  • 第16题：

    客户身份识别又称（ ）。

    A.客户识别

    B.客户身份尽职调查

    C.实名制

    D.客户风险控制


    正确答案：B

  • 第17题：

    通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

    A.商业银行
    B.客户
    C.商业银行和客户
    D.中国银行业协会

    答案：A
    解析：
    通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。

  • 第18题：

    有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（ ）。

    A.商品证券
    B.货币证券
    C.资本证券
    D.商业证券

    答案：C
    解析：
    有价证券有广义与狭义两种。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

  • 第19题：

    我国《外汇管理条例》中规定的外汇是（）

    • A、动态广义概念
    • B、动态狭义概念
    • C、静态广义概念
    • D、静态狭义概念

    正确答案:C

  • 第20题：

    简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


    正确答案: （1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者“客户尽职调查”（CustomerDueDiligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
    （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。
    （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

  • 第21题：

    我国反洗钱法律规定的，金融机构可依法采取的客户身份识别措施有哪些。


    正确答案: （1）核对有效身份证件或者其他身份证明文件
    （2）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
    （3）实地查访。
    （4）向公安、工商行政管理等部门核实。
    （5）回访客户。

  • 第22题：

    单选题
    我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）
    A

    广义

    B

    狭义

    C

    一般

    D

    特殊


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    我国《外汇管理条例》中规定的外汇是（）
    A

    动态广义概念

    B

    动态狭义概念

    C

    静态广义概念

    D

    静态狭义概念


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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