理财题在确定客户的投资类型时，总有一些自我评价问卷可以使用，下列哪一项不属于常用的得分表格()A、谨慎型 B、情感型 C、技术型 D、风险偏好型

题目
理财题在确定客户的投资类型时，总有一些自我评价问卷可以使用，下列哪一项不属于常用的得分表格()

A、谨慎型
B、情感型
C、技术型
D、风险偏好型
相似考题

1.理财师在使用自我评价问卷确定客户的投资类型时，不常用的得分表格是()。A:谨慎型 B:大意型 C:骄傲型 D:信息型

2.投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。 Ⅰ.理财具体目标 Ⅱ.产品市场情况 Ⅲ.主要财务问题 Ⅳ.理财需求A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B：Ⅰ.Ⅲ C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

3.下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（　　）A.开户资料 B.调查问卷 C.亲友询问 D.电话沟通

4.下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有()。 Ⅰ．在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标 Ⅱ．在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认 Ⅲ．投资顾问可以根据情况自行修改投资目标 Ⅳ．如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

更多“理财题在确定客户的投资类型时，总有一些自我评价问卷可以使用，下列哪一项不属于常用的得分表格()”相关问题

  • 第1题：

    根据客户类型，下列哪一项不属于对银行理财业务的分类（）

    A.投资管理业务
    B.理财业务
    C.财富管理业务
    D.私人银行业务

    答案：A
    解析：
    银行根据客户类型进行理财业务分类，可分为：理财业务、财富管理业务和私人银行业务。

  • 第2题：

    在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
    • D、将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者

    正确答案:A

  • 第3题：

    通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的（）。

    • A、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
    • B、明确客户现有投资组合中的资产配置状况
    • C、注意客户现有投资组合的突出特点
    • D、根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价

    正确答案:A

  • 第4题：

    下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格（）。

    • A、客户现有投资组合细目表
    • B、客户目前收入结构表
    • C、目前支出结构表
    • D、现金流量表

    正确答案:D

  • 第5题：

    下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。

    • A、投资收入比率
    • B、资产负债比率
    • C、负债收入比率
    • D、结余比率

    正确答案:A

  • 第6题：

    下列哪一项不属于客户的性格类型（）。

    • A、主导型
    • B、自我型
    • C、悲伤型
    • D、协调型

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。
    A

    分析客户的投资方向是否明确

    B

    分析客户的投资组合

    C

    根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标

    D

    根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间


    正确答案： B
    解析： 分析客户未来的投资需求包括：投资方向是否明确；根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；定期评价投资目标。

  • 第8题：

    填空题
    在Word 2003中删除选定表格的单元格时，可以使用【表格】菜单中的（）项。

    正确答案： 删除单元格
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    理财产品认购操作界面输入项中，属于选输项的是（）
    A

    客户经理工号

    B

    账户类型

    C

    总价

    D

    投资客户类型


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户

    D

    将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在制定书面理财规划方案过程中，下列表述错误的是（  ）。
    A

    要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑

    B

    对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明

    C

    要让客户及时做决定，以免错过投资机会

    D

    使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列哪一项不属于客户的性格类型()。
    A

    主导型

    B

    自我型

    C

    悲伤型

    D

    协调型


    正确答案： B
    解析： 性格可以分为乐观型、主导型、谨慎型、自我型、成就型、协调型等。分析出客户的性格，可以得知他（她）在理财活动中的态度。

  • 第13题：

    下列哪一项不属于幼儿自我评价的培养（）

    • A、自主活动
    • B、榜样示范
    • C、讲明行为规则
    • D、评价外部行为

    正确答案:A

  • 第14题：

    理财产品认购操作界面输入项中，属于选输项的是（）

    • A、客户经理工号
    • B、账户类型
    • C、总价
    • D、投资客户类型

    正确答案:A

  • 第15题：

    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息（）。

    • A、相关财务信息
    • B、宏观经济形势
    • C、天气情况
    • D、客户家庭预期收入信息

    正确答案:C

  • 第16题：

    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
    • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

    正确答案:B

  • 第17题：

    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。

    • A、分析客户的投资方向是否明确
    • B、分析客户的投资组合
    • C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    • D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    正确答案:B

  • 第18题：

    单选题
    下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。
    A

    投资收入比率

    B

    资产负债比率

    C

    负债收入比率

    D

    结余比率


    正确答案： D
    解析： 理财规划师应对客户家庭的财务比率数值，如资产负债比率、负债收入比率、结余比率、流动性比率等进行计算和列示，并列明通用的数值范围，并进行比较，从而分析客户现有财务状况是否合理，及对不合理的状况应怎样改进，并对客户的财务状况作出预测和总体评价。

  • 第19题：

    单选题
    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。
    A

    相关财务信息

    B

    宏观经济形势

    C

    天气情况

    D

    客户家庭预期收入信息


    正确答案： B
    解析： 理财师所要分析的相关投资信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

  • 第20题：

    单选题
    下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格（）。
    A

    客户现有投资组合细目表

    B

    客户目前收入结构表

    C

    目前支出结构表

    D

    现金流量表


    正确答案： B
    解析： 根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。如果针对客户这些重要的表格尚未编制或者不够确切，理财规划师要及时地补充和完善。

  • 第21题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户

    D

    个人投资者风险类型评估问卷一年内有效


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在绩效评价中最常用的评价方法是（）。
    A

    上级评价

    B

    客户评价

    C

    同级评价

    D

    自我评价


    正确答案： D
    解析： 上级评价又称主管评价，即由各级主管对直接下属进行绩效评价。这是绩效评价中最常采用的方式。

  • 第23题：

    单选题
    通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的()。
    A

    关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况

    B

    明确客户现有投资组合中的资产配置状况

    C

    注意客户现有投资组合的突出特点

    D

    根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价


    正确答案： D
    解析： 通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下几点：（1）明确客户现有投资组合中的资产配置状况：客户的投资涉及哪些领域？客户拥有的金融资产和实物资产各占多大比例？各类资产中具体又有哪些投资产品？客户所投资资产的流动性如何？投资品种共有多少？客户的投资有没有特别的偏好？流动资产和固定资产各占多大比重？（2）注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成，理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点，例如，有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点，理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯；另一方面也可以掌握客户的投资水平。（3）根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价。

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