理财师工作职责的要求有（ ）。A.把自己认为最好的投资计划提供给客户 B.准确理解和把握客户需求以及对金融服务、产品的综合运用的水平 C.提供专业化服务和加强客户关系 D.为客户制订能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案 E.了解自己的客户

理财师的首要工作是了解自己的客户。

理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户。

D项,了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

当规划书经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并对方案内容表示满意，此时理财师可以要求客户签署客户声明。这是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。

专业理财师的工作重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。

在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。

理财师在与客户面谈沟通的过程中应注意的事项包括：(1)理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。(2)在面谈中理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。(3)理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。(4)要做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，即感谢客户抽空来赴约；关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何；还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。

教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序。

了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。

理财师的日常工作职责范围内的、行业标准工作内容或要求，这是属于分内服务的范围。