在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有(　　)。 A.理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备 B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然 C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用 D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢 E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

题目
在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有(　　)。

A.理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然
C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用
D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
相似考题

1.理财师了解客户的渠道和方法有（ ）。A.上门拜访B.开户资料C.调查问卷D.面谈沟通E.大数据分析

2.理财师开展业务时，（ ）是了解客户，收集信息的最好时机。A.开户 B.调查问卷 C.面谈沟通 D.电话沟通

3.理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括（　　）。A.安排好自己的工作时间 B.客户以往接触理财的历史 C.客户的基本情况 D.面谈的主要目的 E.面谈的主要内容

4.需求面谈的时机与面谈重点不包括以下哪一点( )A．在客户直接提出需求时,针对客户该项需求进行规划B．在客户提及当前所面临的问题时,则主动表示透过规划可协助其解决这些问题C．主动询问客户是否需要理财规划服务,以免费规划服务开发新客户D．在客户询问利率汇率时,以定期检视储蓄需求为切入点

参考答案和解析
答案：A,B,C,D,E
解析：
在面对面接触中,理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要:①见面前的准备工作,包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等;②在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然;③掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用;④做好会面后的后续跟踪工作,譬如电话或邮件致谢,关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题,还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题,要及时给予客户回复。
更多“在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有(　　)。 ”相关问题

  • 第1题：

    理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ）


    答案：错
    解析：
    其实，电邮、微信、微博甚至QQ等聊天工具如今目益成为理财师加强与客户的沟通、全面了解客户的有效工具，因此是可以在理财过程中运用的。

  • 第2题：

    理财师与客户进行面对面沟通时，应注意的事项包括（ ）。

    A.理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等
    B.理财师在面见客户前，要安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候
    C.在面谈中，理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
    D.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
    E.理财师要提高工作效率，谈话时间不宜过长，注重自己的理财任务

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财师在与客户面谈沟通的过程中应注意的事项包括：(1)理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。(2)在面谈中理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。(3)理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。(4)要做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，即感谢客户抽空来赴约；关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何；还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。

  • 第3题：

    理财师在和客户沟通的时候，注意不要使用(　　)。

    A.保证
    B.一定
    C.肯定
    D.估计
    E.大概

    答案：A,B,C
    解析：
    理 财师必须了解，表达能力再好，也必须顾及客户的感受，更要聆听客户的需求和困惑。一味地谈公司品牌，谈金融理财理念，谈自己，会使客户不能感同身受，甚至怀疑理财师是否夸大其词。最后可能也是最重要的一点，要注意不要使用“保证”、“肯定”、“一定”等承诺性的语言，特别是在讲到理财的收益时更要注意，以 防止对客户产生误导，使其对投资回报等产生不切实际的过高预期。

  • 第4题：

    在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（　）。

    历史等方面有所准备
    B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
    C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
    D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
    E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在面对面接触中，理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要：①见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；②在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然；③掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用；④做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。

  • 第5题：

    客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措，无疑需要理财师及时与之沟通、引导，具体来说理财师要做好的工作有（）。

    A.总结全生涯模拟仿真的过程和结果，让客户了解和认知综合理财规划服务的完整性和专业性
    B.先从客户当前关心的财务问题入手，总结说明这些问题将如何得到解决
    C.把综合理财规划方案中的一些要点和具体步骤写下来，力求简单易懂并让客户“有章可循”
    D.如果在服务过程中，需要和其他服务客户的专业人士进行沟通，如律师和会计师等，需要向客户提出来、与客户一起去面谈
    E.定期与客户联系、沟通

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措，无疑需要理财师及时与之沟通、引导，具体来说理财师要做好下列工作： （1）始终不要忘记理财规划服务是从哪里开始的，先从客户当前关心的财务问题入手，总结说明这些问题将如何得到解决；
    （2）总结全生涯模拟仿真的过程和结果，让客户了解和认知综合理财规划服务的完整性和专业性；
    （3）把综合理财规划方案中的一些要点和具体步骤写下来，力求简单易懂并让客户“有章可循”；
    （4）如果在服务过程中，需要和其他服务客户的专业人士进行沟通，如律师和会计师等，需要向客户提出来、与客户一起去面谈；
    （5）与客户约定理财规划方案实施的时间等，并让他知道你一直会与他一道（协助、指导计划的）执行；定期与客户联系、沟通。

  • 第6题：

    运用面谈法需要注意的问题有哪些？


    正确答案: （1）面谈法的成功关键在于面谈者之间的坦诚与信任。
    （2）为了提高面谈的效率必须与主管领导密切配合，找出最了解工作内容和最能客观描述自己职责的员工。
    （3）面谈的场地环境要适合面谈，创造一种良好的环境气氛，使面谈者感到轻松愉快，能够无拘无束地回答问题。
    （4）必须尽快和被询问者建立融洽的感情沟通和交流。
    （5）运用面谈法收集信息需要提出很多问题，为了避免问题的遗漏、保证面谈的质量，面谈之前应该拟定一份详细的提问提纲。
    （6）在面谈中应该把握好提问的技巧。
    （7）如果被询问者的工作职责比较多，则应要求他将各种职责分别列出，并按轻重程度进行顺序排列。
    （8）面谈结束以后要将收集到得信息资料请任职者及其主管浏览核对一遍，并有针对性地做出适当的修改和补充。

  • 第7题：

    与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。 Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备 Ⅱ.在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然 Ⅲ.应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用 Ⅳ.在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复

    • A、Ⅱ、Ⅲ
    • B、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:D

  • 第8题：

    客户经理与客户沟通时应注意哪些问题？


    正确答案: （1）针对不同年龄、经历、文化背景的客户，运用不同的语言技巧和方法。（2）尽量使用文明礼貌用语。（3）灵活使用普通话或当地方言进行沟通。（4）尊重客户的个人观点，保护客户的个人隐私。（5）注意理解客户的肢体语言。

  • 第9题：

    （）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

    • A、开户
    • B、调查问卷
    • C、面谈沟通
    • D、电话沟通

    正确答案:A

  • 第10题：

    问答题
    房地产经纪人在与客户沟通时，应注意哪些问题？

    正确答案： （1）态度诚恳、热情。
    （2）讲解介绍要突出重点和要点。
    （3）意思表达要准确恰当、通俗易懂。
    （4）语气要委婉、语调要柔和。
    （5）不夸大其辞、不超范围承诺，要留有余地。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （  ）通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
    A

    开户

    B

    调查问卷

    C

    电话沟通

    D

    面谈沟通


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    （）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
    A

    开户

    B

    调查问卷

    C

    面谈沟通

    D

    电话沟通


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师工作中一个重要的环节就是了解客户，常见的了解客户的方法有（）。


    A.开户资料
    B.调查问卷
    C.面谈沟通
    D.电话沟通
    E.熟客推介

    答案：A,B,C,D
    解析：

  • 第14题：

    （　　）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

    A.开户
    B.调查问卷
    C.面谈沟通
    D.电话沟通

    答案：A
    解析：
    开户是理财师与客户的首次接触，是了解客户、收集信息的最好时机。故本题答案选A。

  • 第15题：

    理财师了解客户的渠道和方法有（ ）。

    A.上门拜访
    B.开户资料
    C.调查问卷
    D.面谈沟通
    E.数据挖掘

    答案：B,C,D,E
    解析：
    了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几种：开户资料、调查问卷、面谈沟通、电话沟通、数据挖掘。

  • 第16题：

    理财师与客户面谈沟通前，需要准备的事项包括( )。

    A.客户的基本情况
    B.面谈的主要目的
    C.面谈的主要内容
    D.安排好自己的工作计划
    E.了解和其以往接触历史

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安捧好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久侯：

  • 第17题：

    在与客户进行售后沟通时，为妥善解决客户问题，提升客户满意度，避免纠纷。卖家需要注意哪些事项？（）

    • A、站在客户的角度考虑问题
    • B、及时回应客户的消息
    • C、随时注意客户的语气态度，化解客户疑虑
    • D、特殊情况下，保留相关聊天记录，以防纠纷

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    在进行面谈之前，需作好哪些准备（）。

    • A、审查信用报告，拟面谈的主要问题
    • B、对担保有效性判断的意见和拟面谈了解的问题
    • C、形成客户收入判断的意见以及需要面谈解决的问题
    • D、了解客户面谈时需要补充的材料
    • E、形成申报意见并录入个贷系统

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    在尽职调查时，需要进行及时、有效的沟通的有（）。

    • A、与目标公司人员沟通
    • B、与客户沟通
    • C、与政府部门沟通
    • D、与其他中介机构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    房地产经纪人在与客户沟通时，应注意哪些问题？


    正确答案: （1）态度诚恳、热情。
    （2）讲解介绍要突出重点和要点。
    （3）意思表达要准确恰当、通俗易懂。
    （4）语气要委婉、语调要柔和。
    （5）不夸大其辞、不超范围承诺，要留有余地。

  • 第21题：

    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。

    • A、理财师的客户从哪里来
    • B、客户的需求是什么
    • C、理财师的专业
    • D、理财师的道德

    正确答案:A,B

  • 第22题：

    多选题
    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。
    A

    理财师的客户从哪里来

    B

    客户的需求是什么

    C

    理财师的专业

    D

    理财师的道德


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（ ）。
    A

    在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

    B

    在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢

    C

    理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

    D

    理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

    E

    在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第24题：

    问答题
    运用面谈法需要注意的问题有哪些？

    正确答案： （1）面谈法的成功关键在于面谈者之间的坦诚与信任。
    （2）为了提高面谈的效率必须与主管领导密切配合，找出最了解工作内容和最能客观描述自己职责的员工。
    （3）面谈的场地环境要适合面谈，创造一种良好的环境气氛，使面谈者感到轻松愉快，能够无拘无束地回答问题。
    （4）必须尽快和被询问者建立融洽的感情沟通和交流。
    （5）运用面谈法收集信息需要提出很多问题，为了避免问题的遗漏、保证面谈的质量，面谈之前应该拟定一份详细的提问提纲。
    （6）在面谈中应该把握好提问的技巧。
    （7）如果被询问者的工作职责比较多，则应要求他将各种职责分别列出，并按轻重程度进行顺序排列。
    （8）面谈结束以后要将收集到得信息资料请任职者及其主管浏览核对一遍，并有针对性地做出适当的修改和补充。
    解析： 暂无解析

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