判断题信用卡借于他人使用，套现次数只有2次，每笔交易金额2万元，不算套现。（）A 对B 错
题目
判断题
信用卡借于他人使用，套现次数只有2次，每笔交易金额2万元，不算套现。（）
A
对
B
错
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第1题：
消费者不得使用银行卡洗钱，不得使用信用卡套现。
正确答案:正确 -
第2题：
符合以下哪一条件的风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）
- A、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于2万元的
- B、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
- C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于1万元的
- D、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额1.5%以上的
正确答案:B -
第3题：
以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）
- A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
- B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的
- C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的
- D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的
- E、商户交易成功率小于90%
正确答案:A,B,C,D -
第4题：
信用卡借于他人使用，套现次数只有2次，每笔交易金额2万元，不算套现。（）
正确答案:错误 -
第5题：
试述信用卡套现风险防范措施。
正确答案: 按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》，商业银行应加强信用卡套现风险防范：I银行高管知识题解.
(1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理，密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，应加大信用风险管理力度。
(2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》（银发[2006]84号），严格POS机具布放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。
(3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。 -
第6题：
温州银行员工不得使用信用卡进行套现，温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的，视同员工套现和冒用。（）
正确答案:正确 -
第7题：
信用卡违规套现的认定标准有（）。
- A、证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的
- B、实施交易监控，通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的
- C、交易发生在经中国银联确定的套现商户的
- D、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
正确答案:A,C,D -
第8题：
判断题要配合人民银行、公安部加大对违规以信用卡咨询、金融咨询等名义非法从事信用卡贷款业务的咨询类中介企业以及信用卡套现商户的清查力度。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第9题：
判断题消费者不得使用银行卡洗钱，不得使用信用卡套现。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第10题：
判断题若遇到客人急需用钱，要求“信用卡套现”服务的，前台服务员可视情况向前厅经理报告后操作。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第11题：
判断题加大防范信用卡套现的力度。中国银联应积极联合各成员机构，加大对信用卡套现商户的交易排查、协查处理、技术侦测和不良信息共享等工作力度，并不断完善有关预防和处理信用卡套现行为的行业规则，敦促各收单机构共同遵守。有关套现商户和其收单机构信息及对收单机构的处理情况应及时向人民银行报告。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题下列不属于信用卡交易欺诈的是（）。A失窃卡
B套现
C资料虚假
D伪卡
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第13题：
信用卡使用中哪些行为是不允许的（）
- A、使用伪造的信用卡
- B、使用作废的信用卡
- C、使用POS机帮他人套现
- D、冒用他人信用卡
正确答案:A,B,C,D -
第14题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，不法商户违反国家规定，使用pos机具等向持卡人提供套现服务，累计套现金额在100万元以上或累计给徽商银行带来（）万元以上损失的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。
- A、20
- B、50
- C、100
- D、200
正确答案:B -
第15题：
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，某银行为防范信用卡套现风险采取了下列措施，其中不符合规定的是（）。
- A、严格POS机具布放审查程序，将POS机具布放在个人名下
- B、对商户交易行为进行不定期抽查
- C、对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限，并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限
- D、对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的，及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息，以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失
正确答案:A -
第16题：
《意见》作出了比刑法第三百一十二条第一款字面含义更为广泛的解释，例举了五种应追究刑事责任的情形：（），《意见》规定，实施上述行为，如果事前有通谋的，将以共同犯罪论处。
- A、一是通过使用销售点终端机具（POS机）刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物的
- B、二是帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户，或在不同银行账户之间频繁划转的
- C、三是多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现的
- D、四是为他人提供非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户后，又帮助他人转账、套现、取现的
- E、五是以明显异于市场的价格，通过手机充值、交易游戏点卡等方式套现的
正确答案:A,B,C,D,E -
第17题：
什么是信用卡套现？信用卡套现有什么危害？
正确答案: 信用卡套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金；情节严重的，应当根据《刑法》第二百二十五条规定，以非法经营罪定罪处罚。
信用卡套现的危害：1、套现污染了社会风气；2、套现是诈骗、洗钱案件滋生的土壤；3、套现形成了发卡行的风险。 -
第18题：
下列不属于信用卡交易欺诈的是（）。
- A、失窃卡
- B、套现
- C、资料虚假
- D、伪卡
正确答案:C -
第19题：
对套现的危害理解正确的是（）。
- A、套现污染了社会风气；
- B、套现是诈骗、洗钱案件滋生的土壤；
- C、套现形成发卡行风险；
- D、套现扰乱金融秩序。
正确答案:A,B,C,D -
第20题：
判断题协助他人利用我*行发行的信用卡进行套现的行为不属于员工违规行为。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第21题：
判断题温州银行员工不得使用信用卡进行套现，温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的，视同员工套现和冒用。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第22题：
判断题信用卡套现指信用卡客户不通过正常渠道（银行ATM或柜面）提取现金，而是通过与商户协商以用卡消费名义获取现金。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题信用卡交易欺诈包括（）。A失窃卡
B套现
C申请资料虚假
D伪卡
正确答案： B,C解析： 暂无解析