单选题了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。A 确定和记录B 判定C 检查和了解D 鉴别

题目
单选题
了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。
A

确定和记录

B

判定

C

检查和了解

D

鉴别

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1.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是( )。A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份

2.以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是( )A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人C.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

3.金融机构识别客户身份时以下说法哪些正确。()A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

4.客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。()

更多“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客”相关问题

  • 第1题：

    以下哪种关于客户身份识别的概念的表述是错误的?()

    A.金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据法定的有效身份证件，确认客户的真实身份

    B.金融机构在进行客户身份识别时，应当针对不同性质的客户、业务关系或者交易类型，采取相应措施，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源

    C.在特殊情况下，金融机构可以为客户开立匿名账户

    D.金融机构在进行客户身份识别时，认为有必要的情况下，还要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人


    正确答案：C

  • 第2题：

    关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度，下列说法错误的是( )。

    A．金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第=方已经采取符合《金融机构反洗钱规定》要求的客户身份识别措施

    B．客户由他人代理办理业务的，金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

    C．与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

    D．金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记


    正确答案：B
    B【解析】客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

  • 第3题：

    客户身份识别，是指广发银行在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应遵循（）的原则。

    • A、了解你的客户”
    • B、熟悉你的客户”
    • C、见过你的客户”
    • D、认识你的客户”

    正确答案:A

  • 第4题：

    金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是（）

    • A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
    • B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
    • C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
    • D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    填空题
    所谓“了解客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据（），确定和记录其客户的身份。

    正确答案： 法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    下列关于金融机构客户身份识别义务的说法正确的是：（）
    A

    在与客户建立业务关系时应进行身份识别

    B

    为身份不明的客户开立帐户

    C

    先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应重新识别客户身份

    D

    应按照规定了解客户的交易目的


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立和实施哪些（）客户身份识别制度？
    A

    对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别

    B

    按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人

    C

    在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

    D

    保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列关于客户身份识别的说话中，正确的有（　　）。Ⅰ．证券公司应当遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作Ⅱ．单位和个人在与证券公司建立业务关系时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件Ⅲ．证券公司为单位和个人提供一次性金融服务时，单位和个人不需要提供身份证件或其他身份证明文件Ⅳ．针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，证券公司应采取相应的措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户及其交易目的和交易性质
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：
    Ⅲ项，任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

  • 第10题：

    多选题
    下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（）。
    A

    对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

    B

    按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。

    C

    在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。

    D

    保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于金融机构建立客户身份识别制度的规定，下列说法错误的是（　　）。
    A

    金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

    B

    客户由他人代理办理业务的，金融机构只须对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

    C

    与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

    D

    金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份


    正确答案： A
    解析：
    B项，《反洗钱法》第十六条第三款规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

  • 第12题：

    多选题
    金融机构建立和实施客户身份识别制度的要求有（）
    A

    客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新

    B

    了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人

    C

    对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

    D

    保证有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照反洗钱规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有?()A、在与客户的业务关系存续期间，要采取持续的客户身份识别措施，及时提示客户更新资料信息。B、在与客户建立业务关系时，无须进行客户身份识别。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D、以上说法都不对。


    正确答案：A

  • 第14题：

    所谓“了解客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据（），确定和记录其客户的身份。


    正确答案:法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料

  • 第15题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当（）。

    • A、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或者影印件
    • B、登记客户身份基本信息
    • C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人
    • D、经高级管理层的批准

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    金融机构建立和实施客户身份识别制度的要求有（）

    • A、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新
    • B、了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
    • C、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
    • D、保证有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    “了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。

    • A、确定和记录
    • B、判定
    • C、检查和了解
    • D、鉴别

    正确答案:A

  • 第18题：

    判断题
    客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    “了解客户”是指交行在与客户建立国际业务关系或为其办理国际业务时，应当做好以下几点？（）
    A

    使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实

    B

    对客户背景开展尽职调查

    C

    对客户的业务性质进行了解

    D

    按照风险等级对客户进行分类管理


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    “了解客户”制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时（）
    A

    向客户索要相关身份识别资料

    B

    记录客户身份证件及有关信息

    C

    在平时应注意收集客户经营基本情况，了解客户的资金流动范围。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《反洗钱法》对金融机构建立客户身份识别制度的要求包括（）。
    A

    金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

    B

    客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

    C

    与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

    D

    金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    “了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。
    A

    确定和记录

    B

    判定

    C

    检查和了解

    D

    鉴别


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户身份识别是指（）。
    A

    金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

    B

    金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

    C

    金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

    D

    金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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