多选题对信用卡申请材料出现（）等情况的，不得核发信用卡。A疑点信息B漏填审核意见C各级审核人员未签名（签章、输入工作代码）D系统审核记录缺失

题目
多选题
对信用卡申请材料出现（）等情况的，不得核发信用卡。
A

疑点信息

B

漏填审核意见

C

各级审核人员未签名（签章、输入工作代码）

D

系统审核记录缺失

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1.商业银行信用卡业务监督管理办法 中国银行监督管理委员会(2011年第2号)中规定:若信用卡申请材料出现漏填选等必填信息或必选选项、他人代办、他人代签名、申请材料未签名等情况,不得发信用卡。()此题为判断题(对，错)。

2.与审核准则有关的并且能够证实的记录、事实陈述或其他信息是()。A、审核方案B、审核证据C、审核发现D、审核结论

3.信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控。（ ）A.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录 B.在征信系统中无信贷记录 C.其他渠道获得的风险信息 D.在征信系统中有不良记录 E.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

4.现场审核实施的主要活动内容包括( )。A．举行首次会议B．提供清晰的审核记录C．审核中的沟通、信息的收集和证实、形成审核发现D．准备审核结论、举行末次会议E．审核组工作分配

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  • 第1题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列选项中，属于“发卡行不得核发信用卡”情形的有（）。

    • A、漏填（选）必填信息或必选选项
    • B、他人代办（单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外）
    • C、他人代签名
    • D、申请材料未签名

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    依据GB/T19011-2013标准，审核组成员应收集和评审与其承担的审核工作有关的信息，并准备必要的工作文件，用于（）

    • A、审核过程的参考
    • B、认证决定过程参考
    • C、记录审核发现
    • D、记录审核证据

    正确答案:A,D

  • 第3题：

    商业银行信用卡业务监督管理办法中国银行业监督管理委员会令（2011年第2号）中规定：若信用卡申请材料出现漏填选等必填信息或必选选项、他人代办、他人代签名、申请材料未签名等情况的，不得核发信用卡


    正确答案:正确

  • 第4题：

    以下哪些情况可以核发信用卡（）。

    • A、信用卡申请材料出现漏填（选）必填信息或必选选项
    • B、他人代签名
    • C、主卡持卡人代办附属卡
    • D、申请材料未签名

    正确答案:C

  • 第5题：

    按广东农信社国际业务对进口业务的规定，以下属于保证金存取的业务审核要求的有（）

    • A、审核保证金账号币别和金额
    • B、审核保证金账号核心余额和国结系统可用余额
    • C、审核发生结售汇时折算是否正确
    • D、审核客户信用情况
    • E、审核发生结售汇时结售汇代码是否准确

    正确答案:A,B,C,E

  • 第6题：

    对信用卡申请材料出现（）等情况的，不得核发信用卡。

    • A、疑点信息
    • B、漏填审核意见
    • C、各级审核人员未签名（签章、输入工作代码）
    • D、系统审核记录缺失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，出现信用卡申请材料出现疑点信息、漏填审核意见、各级审核人员未签名（签章、输入工作代码）或系统审核记录缺失等情况，应当审慎核发信用卡。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    办理客户柜面取现业务，需审核的内容有（）。
    A

    审核客户信用卡是否为本行信用卡

    B

    卡片背面签名是否清晰

    C

    签名栏有无涂改

    D

    卡片是否在有效期内

    E

    对于脱机交易，还须审核客户有效身份证件


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    准备审核结论时，审核组应（　　）。[2010年真题]
    A

    针对审核目的，评审审核发现以及在审核过程中所收集的其他适当信息

    B

    考虑审核过程中固有的不确定因素，对审核结论达成一致

    C

    与受审核方进行沟通

    D

    在审核目的有规定的情况下准备建议性意见

    E

    作出保密承诺


    正确答案： A,B,D
    解析： 准备审核结论时，审核组应:①针对审核目的，评审审核发现以及在审核过程中所收集的其他适当信息；②考虑审核过程中固有的不确定因素，对审核结论达成一致；③如果审核目的有规定，准备建议性意见。

  • 第10题：

    单选题
    关于"审核发现"，以下说法正确的是（）
    A

    审核发现即审核员观察到的事实。

    B

    审核发现可以表明正面的或负面的结果。

    C

    审核发现即审核组提出的不符合项报告。

    D

    审核发现即审核结论意见。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对进口业务的规定，以下属于保证金存取的业务审核要求的有（）
    A

    审核保证金账号币别和金额

    B

    审核保证金账号核心余额和国结系统可用余额

    C

    审核发生结售汇时折算是否正确

    D

    审核客户信用情况

    E

    审核发生结售汇时结售汇代码是否准确


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下哪些情况可以核发信用卡（）。
    A

    信用卡申请材料出现漏填（选）必填信息或必选选项

    B

    他人代签名

    C

    主卡持卡人代办附属卡

    D

    申请材料未签名


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪项不是审核员的职责？（）

    • A、按计划要求，收集与受审核区域特征相关的信息，做好审核准备
    • B、按分工进行现场审核，收集并记录审核证据，对照准则形成审核发现
    • C、编制审核报告
    • D、向审核组长报告审核发现，并在组内进行沟通

    正确答案:C

  • 第14题：

    关于"审核发现"，以下说法正确的是（）

    • A、审核发现即审核员观察到的事实。
    • B、审核发现可以表明正面的或负面的结果。
    • C、审核发现即审核组提出的不符合项报告。
    • D、审核发现即审核结论意见。

    正确答案:B

  • 第15题：

    “与审核准则有关的并且能够证实的记录、事实陈述或其他信息”，是指（）

    • A、审核结论
    • B、审核发现
    • C、审核证据
    • D、审核方案

    正确答案:C

  • 第16题：

    禁止在未（）的情况下授权、编押、签章。

    • A、审核传票
    • B、核对印鉴
    • C、核实账务
    • D、检查客户签名

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    办理客户柜面取现业务，需审核的内容有（）。

    • A、审核客户信用卡是否为本行信用卡
    • B、卡片背面签名是否清晰
    • C、签名栏有无涂改
    • D、卡片是否在有效期内
    • E、对于脱机交易，还须审核客户有效身份证件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，出现信用卡申请材料出现疑点信息、漏填审核意见、各级审核人员未签名（签章、输入工作代码）或系统审核记录缺失等情况，应当审慎核发信用卡。（）


    正确答案:错误

  • 第19题：

    单选题
    检查人员实施监督检查步骤正确的是（）
    A

    现场查看→记录检查情况→提出处理意见→现场制发非处罚类行政文书→录入信息系统→审核→办理→资料归档

    B

    现场查看→提出处理意见→记录检查情况→现场制发非处罚类行政文书录入信息系统→审核→办理→资料归档

    C

    现场查看→提出处理意见→现场制发非处罚类行政文书→记录检查情况录入信息系统→审核→办理→资料归档

    D

    现场查看→记录检查情况→现场制发非处罚类行政文书→提出处理意见录入信息系统→审核→办理→资料归档


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    经过审核人员审核，并已签章而未记账的凭证，应取消审核标志，然后再由制单人员对凭证进行修改。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    禁止在未（）的情况下授权、编押、签章。
    A

    审核传票

    B

    核对印鉴

    C

    核实账务

    D

    检查客户签名


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对信用卡申请材料出现（）等情况的，不得核发信用卡。
    A

    疑点信息

    B

    漏填审核意见

    C

    各级审核人员未签名（签章、输入工作代码）

    D

    系统审核记录缺失


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    审核组在审核现场直接发现的情况是（　　）。
    A

    审核发现

    B

    审核证据

    C

    审核结论

    D

    审核信息


    正确答案： D
    解析： 审核是为获得审核证据并对其进行客观的评价，以确定满足审核准则的程度所进行的系统的、独立的并形成文件的过程。审核证据是指与审核准则有关的并且能够证实的记录、事实陈述或其他信息；审核发现是指将收集到的审核证据对照审核准则进行评价的结果；审核结论是指审核组考虑了审核目的和所有审核发现后得出的最终审核结果。

  • 第24题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列选项中，属于“发卡行不得核发信用卡”情形的有（）。
    A

    漏填（选）必填信息或必选选项

    B

    他人代办（单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外）

    C

    他人代签名

    D

    申请材料未签名


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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