问答题怎样对客户信用状况调查的准确性进行审计？

题目
问答题
怎样对客户信用状况调查的准确性进行审计？
相似考题

1.银行业从业人员应当做到( )。A．对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B．对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理C．对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理D．了解客户的业务单据

2.以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是（ ）。A.调查客户所在区域的信用环境 B.调查客户所处行业情况以及财务状况 C.调査客户信用记录 D.调查客户总经理的婚姻情况

3.企业信用销售全程管理包括：交易前对客户的资信状况进行调查，交易中对信用额度与条件进行分析决策，交货后对应收款进行监控以及对（）采取措施。

4.银行业从业人员应当做到( )。A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理C．对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理D.了解客户的业务单据E.与同事交流客户信息

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  • 第1题：

    对客户进行信用调查的最佳时机不包括：（）

    • A、交易条件发生变化时
    • B、开发新客户时
    • C、得知客户的经营状况可能恶化时
    • D、回访客户时

    正确答案:D

  • 第2题：

    信用贷款必须坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实。（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    怎样对客户资产状况、生产经营状况调查的真实性进行审计？


    正确答案: 一是审核调查报告中是否有对客户的资产负债表、损益表、现金流量表进行查阅，以及对资产、负债、所有者权益、收入、成本、利润进行分析，对客户的账账、账表、账实的记载进行核对，是否有客户生产经营是否合法、正常，是否超出规定的经营范围的记载。
    二是调阅客户的财务报表、营业执照（复印件）与调查表及调查报告中所涉及的内容进行核对。必要时应深入至借款单位进行分析核实。

  • 第4题：

    资信状况审查是以调查岗调查情况和信用报告等信息因素为基础，对贷记卡申请人信用状况进行判断。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    关于客户信用记录调查，以下表述正确的包括（）。

    • A、调查人员应查询我行信贷管理系统，调查客户在我行的信用状况
    • B、贷款申请阶段，经办机构应取得客户书面授权，对其征信状况进行查询
    • C、客户申请贷款时信用卡最近24个月存在连续2次未还最低还款额，不符合准入条件
    • D、对申请贷款超过一定额度但不存在信用记录的客户，调查人员应通过居访、走访客户所在单位、居委会或合作伙伴等方式，对客户信用状况开展进一步调查

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    怎样对客户信用状况调查的准确性进行审计？


    正确答案:借助人民银行信贷登记咨询系统进行查询，核实客户目前借款、其他负债和提供担保情况，查验贷款卡反映的信贷金额与财务报表反映的是否一致，有无不良信用记录，对外提供担保情况是否超出客户的承受能力，并将查询的结果与调查报告及调查表格中对应内容进行核对。

  • 第7题：

    问答题
    简述如何进行企业客户的信用调查。

    正确答案： （1）事前计划，以利调查工作
    （2）确定信用调查的单位
    （3）搜集可作客户信用的资料
    （4）实地调查，小心求证
    （5）财务分析，比较验证
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    怎样对客户资产状况、生产经营状况调查的真实性进行审计？

    正确答案： 一是审核调查报告中是否有对客户的资产负债表、损益表、现金流量表进行查阅，以及对资产、负债、所有者权益、收入、成本、利润进行分析，对客户的账账、账表、账实的记载进行核对，是否有客户生产经营是否合法、正常，是否超出规定的经营范围的记载。
    二是调阅客户的财务报表、营业执照（复印件）与调查表及调查报告中所涉及的内容进行核对。必要时应深入至借款单位进行分析核实。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    企业信用销售全程管理包括：交易前对客户的资信状况进行调查，交易中对信用额度与条件进行分析决策，交货后对应收款进行监控以及对（）采取措施。

    正确答案： 拖欠
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    通过对客户信用状况进行调查分析，从而判断应收款项成为坏账的可能性，为防范坏账提供决策依据，这项工作是（）。
    A

    客户信用调查

    B

    客户档案调查

    C

    客户资产调查

    D

    客户身份调查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于客户信用记录调查，以下表述正确的包括（）。
    A

    调查人员应查询我行信贷管理系统，调查客户在我行的信用状况

    B

    贷款申请阶段，经办机构应取得客户书面授权，对其征信状况进行查询

    C

    客户申请贷款时信用卡最近24个月存在连续2次未还最低还款额，不符合准入条件

    D

    对申请贷款超过一定额度但不存在信用记录的客户，调查人员应通过居访、走访客户所在单位、居委会或合作伙伴等方式，对客户信用状况开展进一步调查


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    如何对客户主体资格及基本条件的调查全面性进行审计？

    正确答案： 一是审查客户的主体资格是否是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
    二是审查客户申请信贷业务是否具备下列条件：
    （1）从事的经营活动合规合法，符合国家产业政策和社会发展规划要求；
    （2）有稳定的收入和良好的信用记录，能按期偿还本息；原应付利息和信用已清偿或落实了经营网点认可的还款计划；
    （3）在信用社开立存款账户，自愿接受信用社信贷监督和结算监督；
    （4）有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资符合国家有关规定比例：实行公司制的企业法人申请授信必须符合公司章程，或具有董事会授权或决议；
    （5）除20万元以下的自然人外的客户，须持有人民银行核准发放并经过年检的贷款卡，以及技术监督部门颁发的组织机构代码；
    （6）除自然人和不需要经工商行政管理机关核准登记的事业法人外，应当经过工商行政管理机关办理（营业执照）年检手续。特殊行业须持有有权机关颁发的营业许可证；
    （7）不符合信用贷款条件的，应提供符合规定条件的担保；
    （8）除农户小额信用贷款外的客户，需有符合规定比例的资本金或规定比例的资产负债率；
    （9）申请票据贴现，必须持有合法有效的票据。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户信用调查、评价的目的，是利用信用评价对客户进行管理，针对不同信用评价的客户采取不同的信用或赊销政策。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    如何对客户信用等级测算的准确性进行审计？


    正确答案:在对借款人信用等级认定审计时，应重点检查是否根据本社制定的企业信用等级评定办法评定借款人、保证人的年度信用等级；对借款、保证人经营管理状况变化较大的，是否进行了重新测评，并按新的信用等级掌握。对未参加年度信用等级评定的，是否依据信用等级评定办法评定了借款人、保证人的信用等级；其次是将经过审计核实的客户信用等级所需信息数据输入信贷管理系统，由信贷管理系统自动生成客户的信用等级，与调查报告中所认定的信用等级进行核对。

  • 第15题：

    怎样对借款用途调查的准确性进行审计？


    正确答案: 一是审查借款使用是否属核准登记的范围，是否用于生产、经营或国家明文禁止的产品、项目；
    二是审查生产投资项目是否有环境保护部门的许可证明；
    三对于中长期借款重点审查是否符合国家产业政策，各项批文是否齐全；
    四是审查借款是否按借款合同约定的用途用款。

  • 第16题：

    银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（）。

    • A、财务状况调查
    • B、尽职调查、审查和授信后管理
    • C、经营状况调查
    • D、信用记录调查

    正确答案:B

  • 第17题：

    调查主责任人具有（）情形的，无论是否造成损失，一律撤职。

    • A、帮助客户伪造有关条件套骗银行信用的
    • B、不按照有关制度规定进行调查的
    • C、对客户财务状况调查不细不实
    • D、对客户资信调查不细不实

    正确答案:A

  • 第18题：

    问答题
    对客户进行信用调查应注意哪些问题？

    正确答案： （1）对经营着客户进行调查应注意：经营方针与公司是否一致；资产与信用状况；营业场地与环境状况；员工的组织纪律、劳动效率、服务态度与责任心等综合素质状况；与消费者关系状况；库存的均衡、稳定与安全状况；整体社会形象。
    （2）对消费者客户进行调查应注意：性别、年龄、健康、婚姻与家庭状况；文化与受教育状况；职业与社会地位；经济收入与财产状况；有和消费特征与偏好；籍贯或国籍；联系方式（通信地址、电话或E—mail）。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（）。
    A

    财务状况调查

    B

    尽职调查、审查和授信后管理

    C

    经营状况调查

    D

    信用记录调查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    如何对客户信用等级测算的准确性进行审计？

    正确答案： 在对借款人信用等级认定审计时，应重点检查是否根据本社制定的企业信用等级评定办法评定借款人、保证人的年度信用等级；对借款、保证人经营管理状况变化较大的，是否进行了重新测评，并按新的信用等级掌握。对未参加年度信用等级评定的，是否依据信用等级评定办法评定了借款人、保证人的信用等级；其次是将经过审计核实的客户信用等级所需信息数据输入信贷管理系统，由信贷管理系统自动生成客户的信用等级，与调查报告中所认定的信用等级进行核对。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    如何对客户资料完整、真实、有效性调查情况进行审计？

    正确答案： 一是审查客户提供的资料是否符合规定的要求，对复印件是否与原件进行核对，并在复印件上签署与原件核对相符的意见（新客户和增量信贷业务应有2名以上的信贷调查人员签名）。
    二是调阅客户的信贷调查报告，审核调查中是否查验了下列内容：
    客户提供的企（事）业法人营业执照或有效居留的身份证明的真实性和有效性；法人营业执照是否按规定办理年检手续、内容有无发生变更、是否吊销、注销、声明作废；客户法定代表人和授权委托人的签章是否真实有效。必要时应深入到客户所在地进行核实。
    三是登录信贷管理系统，审查客户的有关数据、资料是否录入信贷管理系统，并与调查报告及经核实后的客户资料核对。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    怎样对借款用途调查的准确性进行审计？

    正确答案： 一是审查借款使用是否属核准登记的范围，是否用于生产、经营或国家明文禁止的产品、项目；
    二是审查生产投资项目是否有环境保护部门的许可证明；
    三对于中长期借款重点审查是否符合国家产业政策，各项批文是否齐全；
    四是审查借款是否按借款合同约定的用途用款。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    信用贷款必须坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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