单选题在中小企业业务新模式流程中，内部欺诈风险防范的对象是（）A 客户经理B 授信审批人员C 授后管理人员D 新模式所有业务环节的人员

题目
单选题
在中小企业业务新模式流程中，内部欺诈风险防范的对象是（）
A

客户经理

B

授信审批人员

C

授后管理人员

D

新模式所有业务环节的人员

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1.操作风险事件包括内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全,客户、产品和业务活动,实物资产的损坏,营业中断和信息技术系统瘫痪,执行、交割和流程管理。()此题为判断题(对，错)。

2.电子银行业务操作风险包括()。A、法律风险B、外部欺诈风险C、内部欺诈风险D、声誉风险E、内部违规操作风险

3.操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列( )属于控制派生风险。A．人力资源配置不当B．欺诈C．操作失误D．增加人工授权控制产生的内部欺诈

4.在各类操作风险事件中，损失概率高的是( )。A．内部欺诈B．业务中断和系统失败C．实体资产损坏D．外部欺诈

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  • 第1题：

    福费廷业务主要是用于中小企业普通贸易的风险防范。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：错误

  • 第2题：

    风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可分为：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。()属于控制派生风险。

    A:人力资源配置不当
    B:欺诈
    C:操作失误
    D:增加人工授权控制产生的内部欺诈

    答案：D
    解析：
    控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素，如增加人工授权控制，所派生的内部欺诈等风险。

  • 第3题：

    下列（）不是操作风险主要集中的三个类别。

    • A、联合欺诈
    • B、内部欺诈
    • C、外部欺诈
    • D、流程管理

    正确答案:A

  • 第4题：

    操作风险包括下列事件带来的损失（）等。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、就业政策和工作场所安全性风险
    • D、客户、产品和业务操作风险
    • E、实体资产的损坏
    • F、业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第5题：

    中小企业新模式的目标是实现（）

    • A、量化的市场调研
    • B、简化的业务流程
    • C、多元化的产品服务
    • D、规范化的风险管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    信用卡业务风险控制主要从（）三方面进行

    • A、对持卡人的风险控制
    • B、对发卡人进行动态控制
    • C、对商户的风险控制
    • D、内部欺诈风险的防范

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    在中小企业业务新模式流程中，内部欺诈风险防范的对象是（）

    • A、客户经理
    • B、授信审批人员
    • C、授后管理人员
    • D、新模式所有业务环节的人员

    正确答案:D

  • 第8题：

    判断题
    中小企业授信反欺诈工作存在于中小企业业务新模式全流程的所有环节，包括情景分析、客户营销、授信审批与年审、软回收、风险预警、信用恢复、不良清收等环节。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    关于加大风险事件的防控力度正确的是（） ①分析案发领域及业务管理存在问题 ②加强案件风险警示教育 ③防范客户欺诈风险 ④梳理和总结案件风险事件处理流程
    A

    ①②③④

    B

    ①②④

    C

    ②③④

    D

    ①③④


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    内部欺诈风险的防范与控制中，必须加强对柜员个人印章的管理，严格执行以下哪一项规定？（）
    A

    人走章在

    B

    印、证齐管

    C

    人员休息，业务在岗

    D

    人在章在，人走章收


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    中小企业新模式“五位一体”的风险架构是指（）
    A

    情景分析

    B

    授信审批

    C

    资产组合管理

    D

    预警

    E

    反欺诈


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    中行中小企业业务新模式有关管理办法规定，如下行业客户授信，虽销售收入符合新模式标准，但不纳入新模式管理，其业务叙做和管理继续按照中行公司业务的现行规定和流程执行：房地产业，金融业，租赁业，投资与资产管理业，教育业，卫生行业中的医院。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分为非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（ ）属于非流程风险。

    A．欺诈操作失误

    B．人力资源配置不当

    C．增加人工授权控制产生的内部欺诈

    D．欺诈


    正确答案：B

  • 第14题：

    中小企业新模式“五位一体”的风险架构是指（）

    • A、情景分析
    • B、授信审批
    • C、资产组合管理
    • D、预警
    • E、反欺诈

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    内部欺诈风险的防范与控制中，必须加强对柜员个人印章的管理，严格执行以下哪一项规定？（）

    • A、人走章在
    • B、印、证齐管
    • C、人员休息，业务在岗
    • D、人在章在，人走章收

    正确答案:D

  • 第16题：

    中小企业授信外部欺诈风险防范的对象不包括（）

    • A、授信客户
    • B、客户经理
    • C、担保公司
    • D、资产评估公司

    正确答案:B

  • 第17题：

    商业银行操作风险的表现包括（）。

    • A、实物资产损坏
    • B、业务中断和系统失灵
    • C、外部欺诈
    • D、内部欺诈
    • E、执行、交割及流程管理不完善

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    关于加大风险事件的防控力度正确的是（） ①分析案发领域及业务管理存在问题 ②加强案件风险警示教育 ③防范客户欺诈风险 ④梳理和总结案件风险事件处理流程

    • A、①②③④
    • B、①②④
    • C、②③④
    • D、①③④

    正确答案:A

  • 第19题：

    中小企业授信反欺诈工作存在于中小企业业务新模式全流程的所有环节，包括情景分析、客户营销、授信审批与年审、软回收、风险预警、信用恢复、不良清收等环节。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    多选题
    操作风险包括下列事件带来的损失（）等。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    就业政策和工作场所安全性风险

    D

    客户、产品和业务操作风险

    E

    实体资产的损坏

    F

    业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行操作风险的表现包括（）。
    A

    实物资产损坏

    B

    业务中断和系统失灵

    C

    外部欺诈

    D

    内部欺诈

    E

    执行、交割及流程管理不完善


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    信用卡业务风险控制主要从（）三方面进行
    A

    对持卡人的风险控制

    B

    对发卡人进行动态控制

    C

    对商户的风险控制

    D

    内部欺诈风险的防范


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    中小企业新模式的目标是实现（）
    A

    量化的市场调研

    B

    简化的业务流程

    C

    多元化的产品服务

    D

    规范化的风险管理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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