多选题据2011年8月份下发的《中国银行股份有限公司中小企业授信客户资金监控细则（2011年版）》，对于以下几种情况必须采取受托支付：（）A甲公司从未在中行办理过任何信贷业务，现向中行贷款100万元，该客户信用评级为B-B乙公司批复总量为1000万，分两次提款，已提700万元，现提取剩余部分C丙公司信用评级为A收回再贷500万元D丁客户为固定资产贷款，单笔贷款150万元

题目
多选题
据2011年8月份下发的《中国银行股份有限公司中小企业授信客户资金监控细则（2011年版）》，对于以下几种情况必须采取受托支付：（）
A

甲公司从未在中行办理过任何信贷业务，现向中行贷款100万元，该客户信用评级为B-

B

乙公司批复总量为1000万，分两次提款，已提700万元，现提取剩余部分

C

丙公司信用评级为A收回再贷500万元

D

丁客户为固定资产贷款，单笔贷款150万元

相似考题

1.甲银行向乙企业承诺提供如下信用额度：贷款额度为500万元，信用证额度为300万元，现乙企业已从甲银行提取400万元贷款，并通过甲银行开出200万元信用证，假设信用证的信用转换系数为0.2，则当前乙企业的信用风险暴露是( )A.440万元B.560万元C.620万元D.540万元

2.某县甲公司因流动资金不足，与该县乙信用社商量借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其提供质押担保。三方于1999年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息6%，借款期限为2个月。由丙公司提供一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。本案将如何处理？

3.客户甲在工商银行有个人住房贷款100万元，现客户乙向客户甲购买该贷款项下的住房，交易价格150万元，评估价值140万元，客户乙向工商银行申请办理转按，则转按贷款的最高金额为（）万元。A、140B、120C、112D、100

4.甲银行向乙企业承诺提供如下信用额度：贷款额度为500万元。信用证额度为300万元，现乙企业已从甲银行提取400万元贷款，并通过甲银行开出200万元信用证。假设信用证的信用转换系数为0.2，则当前乙企业的信用风险暴露是（）。A:440万元 B:560万元 C:620万元 D:540万元

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  • 第1题：

    我行的贷款业务中，下列哪些情况应采用贷款人受托支付方式（）。

    • A、发放一笔600万元的固定资产贷款
    • B、发放一笔100万元的项目贷款，金额占总投资的6%
    • C、发放一笔1100万元的商业性流动资金贷款
    • D、对一家与我行新建立信贷业务关系的客户发放500万元的流动资金贷款，客户信用状况一般。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    客户甲在工商银行有个人住房贷款100万元，剩余贷款本金60万元，利息10万元。现客户乙向客户甲购买该贷款项下的住房，向工商银行申请办理转按，则转按贷款的最低金额为（）万元。

    • A、100
    • B、60
    • C、10
    • D、70

    正确答案:D

  • 第3题：

    以下哪种情况单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付可不采用贷款人受托支付方式（）。

    • A、客户属总行优势行业重点客户
    • B、客户信用等级AAA级以上
    • C、农业银行作为银团贷款参与行发放的固定资产贷款
    • D、客户为省分行管理客户

    正确答案:C

  • 第4题：

    以下关于流动资金循环贷款正确的有（）。

    • A、申请商业银行流动资金循环贷款的公司客户在商业银行内部信用评级必须达到AA-
    • B、提款金额必须为10万元的整数倍，每笔提款的贷款期限不得短于1个月
    • C、流动资金循环贷款的担保额度不得用于其他非循环贷款授信额度贷款
    • D、对于当日提款当日还款的情况，由于系统原因致使循环贷款余额不足的，可以由该业务经办员向该分支行业务管理部提出申请调整余额额度

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    甲企业为Ⅰ类客户，2013年销售收入为7500万元，拟向中行申请授信，品种为短期流动资金贷款，仅可提供企业名下的办公用房抵押（目前自用），评估值为2000万元，根据中行现行抵质押率管理办法及中小企业授信管理实施细则，可为该企业核定的最高授信总量（）。

    • A、1560万元
    • B、2160万元
    • C、1300万元
    • D、2000万元

    正确答案:D

  • 第6题：

    借款人为新建生产企业，中行信用评级为A+，设计生产能力年收入1.2亿元，借款人预测未来年度销售收入8000万元，该客户非中行中小企业新模式客户。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    多选题
    以下关于流动资金循环贷款正确的有（）。
    A

    申请商业银行流动资金循环贷款的公司客户在商业银行内部信用评级必须达到AA-

    B

    提款金额必须为10万元的整数倍，每笔提款的贷款期限不得短于1个月

    C

    流动资金循环贷款的担保额度不得用于其他非循环贷款授信额度贷款

    D

    对于当日提款当日还款的情况，由于系统原因致使循环贷款余额不足的，可以由该业务经办员向该分支行业务管理部提出申请调整余额额度


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下（）情形的流动资金贷款，采取中国银行受托支付方式，并应在借款合同中予以明确约定。
    A

    从未在中国银行办理信贷业务，且借款人信用评级在BB级以下（不含BB级）的

    B

    从未在中国银行办理信贷业务，且借款人信用评级在BB-级以下（不含BB-级）的

    C

    提款申请时支付对象明确（有明确的账户、户名）且单笔金额超过3000万元（不含）的

    D

    中国银行规定的其他情形，如特定产品办法规定贷款资金应该实施封闭运转、由中国银行直接支付交易对手的情形等


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    某公司于2001年由甲、乙、丙、丁四个自然人共同投资注册成立，甲任董事长、乙任总经理，股东委托总经理全权负责公司生产经营。该公司2003年度信用等级为AA级，中国农业银行优良客户，省分行核定公司授信额度为5000万元，2003年底该公司农业银行贷款余额4000万元。2004年4月1日公司更换丙做总经理。2004年6月底，公司报表反映净利润500万元（2003年6月，该公司净利润为1300万元）。2004年7月5日，管户客户经理复测公司信用等级为A级，客户类型为一般客户。附：2003年年底公司借款借据清单如下：2003年4月10日—2004年4月10日2000万元（收回再贷）2003年12月20日—2004年12月20日1000万元（收回再贷）2003年12月30日—2004年12月30日1000万元（新增贷款）要求： 请说明管户客户经理对2003年12月发放的2笔贷款进行首次贷后检查最迟应分别于什么时间完成？

    正确答案： （1）2003年12月20日发放的1000万元贷款最迟在2004年1月20日之前（不含20日）进行首次贷后检查。
    （2）2003年12月30日发放的1000万元贷款最迟在2004年1月15日之前（不含15日）进行首次贷后检查。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    某公司于2001年由甲、乙、丙、丁四个自然人共同投资注册成立，甲任董事长、乙任总经理，股东委托总经理全权负责公司生产经营。该公司2003年度信用等级为AA级，中国农业银行优良客户，省分行核定公司授信额度为5000万元，2003年底该公司农业银行贷款余额4000万元。2004年4月1日公司更换丙做总经理。2004年6月底，公司报表反映净利润500万元（2003年6月，该公司净利润为1300万元）。2004年7月5日，管户客户经理复测公司信用等级为A级，客户类型为一般客户。附：2003年年底公司借款借据清单如下：2003年4月10日—2004年4月10日2000万元（收回再贷）2003年12月20日—2004年12月20日1000万元（收回再贷）2003年12月30日—2004年12月30日1000万元（新增贷款）要求： 针对上述材料，你认为有哪些信息应作为风险预警信号？

    正确答案： （1）公司领导层发生了变化，原乙任公司总经理，后更换丙做公司总经理
    （2）财务状况发生了变化，2004年6月底公司实现净利润500万元，比上年同期减少61.5%
    （3）公司信用等级发生了变化，动态测评由2003年的AA级变为2004年A级
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据中行中小企业现行的信贷资金监控实施细则，中行中小企业流动资金贷款采用受托支付方式的标准为（）
    A

    提款申请时单笔金额超过500万元（含）的流动资金贷款，单笔支付超过项目总投资的5%或超过150万元人民币的固定资产贷款

    B

    III类客户的流动资金贷款、固定资产贷款

    C

    新建客户且单笔支付金额超过300元的流动资金贷款

    D

    涉及信用恢复客户的流动资金贷款


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    某县甲公司因流动资金不足，与该县乙信用社商量借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其提供质押担保。三方于1999年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息6%，借款期限为2个月。由丙公司提供一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。本案将如何处理？

    正确答案： 本案中出质人为第三人，其已经履行了其担保责任，因此丙公司可以根据《担保法》第72条“为债务人质押担保的第三人，在质权实现后，有权向债务人追偿”的规定行使其追偿权。而乙信用社的债权没有完全实现，其可以要求债务人偿还未清偿的部分，而不能再要求已履行了担保责任的出质人承担额外的责任。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    某县甲公司因流动资金不足，与该县乙信用社商量借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其提供质押担保。三方于1999年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息6%，借款期限为2个月。由丙公司提供一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。如何确定动产质押担保的范围？


    正确答案:我国《担保法》第67条规定：“质押担保的范围主要包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的费用。质押合同另有约定的，按照约定。”由此可见，确定动产质押担保的范围时，首先得根据私法自治原则而以当事人的约定为准，在没有约定的情况下，则适用上述的规定作为补充。即有约定按约定，未约定按法定的原则。本案中，质押合同中明确约定了质押担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元，此约定是具有法律效力的。

  • 第14题：

    某公司于2001年由甲、乙、丙、丁四个自然人共同投资注册成立，甲任董事长、乙任总经理，股东委托总经理全权负责公司生产经营。该公司2003年度信用等级为AA级，中国农业银行优良客户，省分行核定公司授信额度为5000万元，2003年底该公司农业银行贷款余额4000万元。2004年4月1日公司更换丙做总经理。2004年6月底，公司报表反映净利润500万元（2003年6月，该公司净利润为1300万元）。2004年7月5日，管户客户经理复测公司信用等级为A级，客户类型为一般客户。附：2003年年底公司借款借据清单如下：2003年4月10日—2004年4月10日2000万元（收回再贷）2003年12月20日—2004年12月20日1000万元（收回再贷）2003年12月30日—2004年12月30日1000万元（新增贷款）要求： 2004年6月底，公司报表反映净利润500万元（2003年6月底，该公司净利润为1300万元），针对此信息应采取何种风险防范措施？


    正确答案: 客户经理应针对公司2004年6月实现净利润比同期下降幅度较大的风险预警信号，应及时查明原因，经经营行行长同意列入重点观察名单，同时采取要求补充担保物、增加担保人、或停止发放新贷款等风险防范措施。

  • 第15题：

    根据省行中小企业现行的信贷资金监控实施细则，单笔流动资金贷款超过（）必须采用受托支付方式。

    • A、500万元
    • B、1000万元
    • C、700万元
    • D、800万元

    正确答案:A

  • 第16题：

    根据中行中小企业现行的信贷资金监控实施细则，中行中小企业流动资金贷款采用受托支付方式的标准为（）

    • A、提款申请时单笔金额超过500万元（含）的流动资金贷款，单笔支付超过项目总投资的5%或超过150万元人民币的固定资产贷款
    • B、III类客户的流动资金贷款、固定资产贷款
    • C、新建客户且单笔支付金额超过300元的流动资金贷款
    • D、涉及信用恢复客户的流动资金贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    据2011年8月份下发的《中国银行股份有限公司中小企业授信客户资金监控细则（2011年版）》，对于以下几种情况必须采取受托支付：（）

    • A、甲公司从未在中行办理过任何信贷业务，现向中行贷款100万元，该客户信用评级为B-
    • B、乙公司批复总量为1000万，分两次提款，已提700万元，现提取剩余部分
    • C、丙公司信用评级为A收回再贷500万元
    • D、丁客户为固定资产贷款，单笔贷款150万元

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    多选题
    据2011年8月份下发的《中国银行股份有限公司中小企业授信客户资金监控细则（2011年版）》，对于以下几种情况必须采取受托支付：（）
    A

    甲公司从未在中行办理过任何信贷业务，现向中行贷款100万元，该客户信用评级为B-

    B

    乙公司批复总量为1000万，分两次提款，已提700万元，现提取剩余部分

    C

    丙公司信用评级为A收回再贷500万元

    D

    丁客户为固定资产贷款，单笔贷款150万元


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    甲企业为Ⅰ类客户，2013年销售收入为7500万元，拟向中行申请授信，品种为短期流动资金贷款，仅可提供企业名下的办公用房抵押（目前自用），评估值为2000万元，根据中行现行抵质押率管理办法及中小企业授信管理实施细则，可为该企业核定的最高授信总量（）。
    A

    1560万元

    B

    2160万元

    C

    1300万元

    D

    2000万元


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    我行的贷款业务中，下列哪些情况应采用贷款人受托支付方式（）。
    A

    发放一笔600万元的固定资产贷款

    B

    发放一笔100万元的项目贷款，金额占总投资的6%

    C

    发放一笔1100万元的商业性流动资金贷款

    D

    对一家与我行新建立信贷业务关系的客户发放500万元的流动资金贷款，客户信用状况一般。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    同时满足下列两项条件的授信客户为“正常类授信客户”：（）
    A

    客户内部评级为1－15级的公司授信客户

    B

    客户内部评级为1－12级的公司授信客户

    C

    没有一笔问题贷款

    D

    没有出现不良贷款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于受托支付的范围，下列说法错误的是（）。
    A

    农业银行作为银团贷款参与行发放的固定资产贷款，银团贷款资金的支付管理由牵头行负责

    B

    对综合实力一般的中小型贸易类客户，一级分行应结合具体情况从严掌握支付标准

    C

    单笔贷款资金支付金额超过500万元的固定资产贷款应采用受托支付

    D

    从未在农业银行办理过信贷业务，且信用等级在BBB－级（不含）以下客户的流动资金贷款，应采用受托支付


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列哪些客户不符合小额贷业务的准入条件？（）
    A

    A公司为中行的集团客户成员，可提供足额房产抵押

    B

    B公司为中行的Ⅲ类客户

    C

    C公司与D公司为关联企业，D公司在E银行有500万元短期贷款，C公司拟申请小额贷业务

    D

    F公司提供企业名下的工业厂房作抵押


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    问答题
    某县甲公司因流动资金不足，与该县乙信用社商量借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其提供质押担保。三方于1999年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息6%，借款期限为2个月。由丙公司提供一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。乙信用社拒绝返还质物的行为有法律依据吗？

    正确答案： 乙信用社拒绝返还质物的行为没有法律依据。我国《担保法》第71条第1款和第2款规定：“债务履行期届满债务人履行债务的，或者出质人提前清偿所担保的债权的，质权人应当返还质物。”“债务履行期届满质权人未受清偿的，可以与出质人协议以质物折价，也可以依法拍卖、变卖质物。”因此，动产质权的行使，为动产质权的主要效力。但是根据71条第1款的规定，质权人行使质权的条件是债务人在债务履行期届满时未履行债务。而本案中，出质人仅担保甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元的约定是三方真实的意思表示，质权人也是同意的。而现在出质人丙公司已经履行了其担保责任，质权人事实上已经实现了自己的质权，因此乙信用社拒绝返还质物的行为没有法律依据，其应当将质物返还给丙公司。
    解析： 暂无解析

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