单选题以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分 ②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符 ③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释 ④投保人有意逃避对交易的监测与检查 ⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符A ①③④⑤B ①③⑤C ①②③④D ①②③④⑤

题目
单选题
以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分 ②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符 ③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释 ④投保人有意逃避对交易的监测与检查 ⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符
A

①③④⑤

B

①③⑤

C

①②③④

D

①②③④⑤

相似考题

1.洗钱分子利用个人寿险的保单保全业务进行洗钱的可疑行为有()A.损失型-宁愿损失投连险等产品的初始费用B.转退型-退保时要求将保费退还给投保人以外的第三方C.集中分散互转型-短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D.无理由大额追加型-对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，突然要求改变原来的银行转账方式，改用大额现金或支票追加保费

2.以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗风险的是()A、投保人要求用大额现金缴纳保费B、投保人购买银保产品，将保费交付给银行C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查

3.以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的点()A、缴款对象异常，由第三人代缴保费B、单位通过购买团体保险的式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转至个人账户C、投保标的价值与投保人财务状况明显不符D、退保保费支付对象与原保费缴纳人不是同一人

4.按《金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法》的规定,短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易?()A.短期内分散投保B.集中退保者集中投保C.分散退保且不能合理解释的D.保险经纪人代付保费，能说明资金来源的

更多“单选题以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分 ②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符 ③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释 ④投保人有意逃避对交易的监测与检查 ⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符A ①③④⑤B ①③⑤C ①②③④D ①②③④⑤”相关问题

  • 第1题：

    下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗手法()

    A、投保人要求用大额现金缴保费

    B、单位通过购买团体保险的式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转制至个人账户

    C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

    D、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人


    参考答案：B

  • 第2题：

    以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。

    ①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分

    ②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符

    ③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释

    ④投保人有意逃避对交易的监测与检查

    ⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符

    A.①③④⑤

    B.①③⑤

    C.①②③④

    D.①②③④⑤


    参考答案：D

  • 第3题：

    下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形?()

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的


    参考答案：BCD

  • 第4题：

    下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。

    A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

    B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C.明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保


    正确答案：D

  • 第5题：

    下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）

    • A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
    • B、频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。
    • C、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
    • D、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。

    正确答案:C

  • 第6题：

    以下交易行为，具有可疑交易特征的有（）

    • A、长期内分散投保，集中退保的
    • B、购买的保险产品与其表述明显不符，经劝说改为其他险种的
    • C、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的
    • D、明显超额支付当期应缴保费并随即要求反还超出部分的

    正确答案:C,D

  • 第7题：

    以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（）。

    • A、投保人要求用大额现金缴纳保费
    • B、投保人购买银保产品，将保费交付给银行
    • C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
    • D、由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的点？（）
    A

    缴款对象异常，由第三人代缴保费

    B

    单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转至个人账户

    C

    投保标的价值与投保人财务状况明显不符

    D

    退保保费支付对象与原保费缴纳人不是同一人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分 ②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符 ③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释 ④投保人有意逃避对交易的监测与检查 ⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符
    A

    ①③④⑤

    B

    ①③⑤

    C

    ①②③④

    D

    ①②③④⑤


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下（）。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求
    A

    ①③④⑤

    B

    ①③⑤

    C

    ①②③④

    D

    ①②③④⑤


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（）。
    A

    投保人要求用大额现金缴纳保费

    B

    投保人购买银保产品，将保费交付给银行

    C

    短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

    D

    由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在财险业务的理赔环节中，保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金，也存在较大的洗钱风险，以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险（）。
    A

    领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领

    B

    投保标的价值与投保人财务状况明显不符

    C

    缴款对象异常，由第三人代缴保费

    D

    趸缴大额保费


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下( )。

    ①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求

    A.①③④⑤

    B.①③⑤

    C.①②③④

    D.①②③④⑤


    参考答案：D

  • 第14题：

    下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险()。

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的

    E、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的


    参考答案：ABCDE

  • 第15题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指___。


    正确答案：10个工作日以内

  • 第16题：

    以下哪些是退保可疑交易情形（）

    • A、10个工作日内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释
    • B、每天3次以上连续3个工作日以上频繁投保、退保、变更险种或者保险金额
    • C、20万元以上保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的
    • D、客户表现出对公司合规方面，如反洗钱制度、流程等异乎寻常的关心

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（）。

    • A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释
    • B、短期内分散投保、集中退保
    • C、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件
    • D、以上皆可能

    正确答案:D

  • 第18题：

    以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的点？（）

    • A、缴款对象异常，由第三人代缴保费
    • B、单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转至个人账户
    • C、投保标的价值与投保人财务状况明显不符
    • D、退保保费支付对象与原保费缴纳人不是同一人

    正确答案:C

  • 第19题：

    短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？


    正确答案: 是

  • 第20题：

    单选题
    下列哪种可疑交易应由银行业金融机构来报告（）
    A

    短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

    B

    频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C

    明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    D

    保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

    正确答案： 是
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（）。

    正确答案： 10个工作日以内
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（）。
    A

    大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释

    B

    短期内分散投保、集中退保

    C

    投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件

    D

    以上皆可能


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）
    A

    短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

    B

    频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。

    C

    保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。

    D

    以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。


    正确答案： C
    解析： 第十一条　商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 追答 （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 （十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

相关内容