判断题若发现某一客户账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易，则应立即关闭银行结算账户的网上银行转账功能。A 对B 错

题目
判断题
若发现某一客户账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易，则应立即关闭银行结算账户的网上银行转账功能。
A

对

B

错

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1.网上银行注册客户转账账户的转出方必须是网上银行签约的账户，转入方也必须是网上银行的签约账户。()此题为判断题(对，错)。

2.转账结算功能是发卡机构基于客户账户，对持卡人提供的（）的服务项目，也属银行卡基本功能。A、资金转入B、资金转出C、履行交易款项支付D、圈存圈提

3.客户账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的，银行是否能关闭账户的网上银行转账功能?

4.出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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  • 第1题：

    若发现某一客户账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易，则应立即关闭银行结算账户的网上银行转账功能。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

    • A、账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    网上银行企业客户实时转账业务包括（）

    • A、支票账户的转账交易，转入方账户为在农业银行现金管理系统中开立的单位结算账户
    • B、支票账户的转账交易，转入方为同一中心个人结算账户（借记卡、准贷记卡）
    • C、银行卡转账交易，转入方为在农业银行同中心现金管理系统中开立的单位结算账户
    • D、公务报销交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    具有下列（）一种或多种特征的可疑交易，营业网点应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    • B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    • C、拆分交易，故意规避交易限额；
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    • E、其他可疑行为。
    • F、用途为工资的人民币结算账户转入个人结算账户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    “快速制单”是指转出账户为企业网上银行签约账户，转入账户必须为历史转账成功的约定账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    同一客户名下的储蓄账户和结算账户可转入转出，不同客户名下的账户转账必须是结算账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    网上银行为企业注册客户的注册账户提供转账结算功能。该功能的实现条件是（）。
    A

    账户转出方必须是注册账户，账户转入方也必须是注册账户

    B

    账户转出方无须是注册账户，账户转入方必须是注册账户

    C

    账户转出方无须是注册账户，账户转入方也无须是注册账户

    D

    账户转出方必须是注册账户，账户转入方为注册或非注册账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括：（）
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；

    C

    拆分交易，故意规避交易限额；

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；

    E

    其他可疑情形。


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    网上银行注册客户转账账户的转出方必须是网上银行签约的账户，转入方也必须是网上银行的签约账户。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    • C、拆分交易，故意规避交易限额；
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    • E、其他可疑情形。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    关于个人网上银行注册客户内部转账的说法正确的是（）。

    • A、通过内部转账可以实现本人账户转入他人账户。
    • B、通过内部转账可以实现贷记卡还款。
    • C、内部转账的收款方可由客户在网银上自行录入。
    • D、内部转账中，转出转入账户都必须为农行结算账户。

    正确答案:D

  • 第16题：

    网上银行为企业注册账户提供转账结算功能。该功能的实现条件是（）。

    • A、账户的转出方必须是基本结算账户
    • B、账户的转出方必须是一般结算账户
    • C、账户的转出方必须是注册账户
    • D、账户的转入方可为注册或非注册账户

    正确答案:C,D

  • 第17题：

    网上银行企业客户落地业务处理包括（）情况。

    • A、支票账户的转账交易，转入方账户为农行支票户
    • B、支票账户的转账交易，转入方账户为非农行账户
    • C、单位借记卡转账交易，转入方为在农业银行同中心现金管理系统中开立的单位结算账户
    • D、单位准贷记卡转账交易，转入方为在农业银行跨中心现金管理系统中开立的单位结算账户

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务（）。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    问答题
    客户账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的，银行是否能关闭账户的网上银行转账功能?

    正确答案： 人民银行《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》规定，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件，如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：
    1.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    2.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    3.拆分交易，故意规避交易限额；
    4.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    5.其他可疑情形。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    网上银行企业客户落地业务处理包括（）情况。
    A

    支票账户的转账交易，转入方账户为农行支票户

    B

    支票账户的转账交易，转入方账户为非农行账户

    C

    单位借记卡转账交易，转入方为在农业银行同中心现金管理系统中开立的单位结算账户

    D

    单位准贷记卡转账交易，转入方为在农业银行跨中心现金管理系统中开立的单位结算账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    企业客户落地业务处理情况包括（）。
    A

    支票账户的转账交易，转入方账户为农行账户

    B

    支票账户的转账交易，转入方账户为非农行账户

    C

    银行卡转账交易，转入方账户为非农行账户

    D

    银行卡转账交易，转入方为在农业银行跨中心现金管理系统中开立的单位结算账户。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    具有下列哪些可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或证明文件？（）
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。

    E

    其他可疑情形


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    网上银行注册客户转账账户的转出方必须是网上银行签约的账户，转入方也必须是网上银行的签约账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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