单选题开户行根据“了解你的客户”的原则，由（）对客户进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户的真实性。A 前台柜员B 客户经理C 业务主管D 支行长

题目
单选题
开户行根据“了解你的客户”的原则，由（）对客户进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户的真实性。
A

前台柜员

B

客户经理

C

业务主管

D

支行长

相似考题

1.根据《小企业授信工作尽职指引》规定:下列说法错误的是()。A.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实B.客户经理对核实的过程和结果应予以记载C.客户经理的核实以实地调查为主D.客户经理的信息收集与核实不可以同时进行

2.在个人客户营销管理系统（简称PBMS）中，客户经理管理客户清单用于查询（）管理的客户量明细。客户经理可以按照客户等级、客户的资产规模、负债规模等多种条件进行筛选查询。A、现金柜员B、客户经理C、营业经理D、非现金柜员

3.电话核实是指核实人员根据客户登记的联系方式，电话与客户确认（）真实性的核实方式。A、开户或变更B、开户或大额交出入帐C、开户或销户D、开户或付款

4.企业客户账户业务的营销部门负责企业开户真实性调查。开户调查原则上应通过开户行双人实地上门方式,双人应为经办客户经理和由客户主管部门指定的人员,指定人员可以为开户行支行长、营业主管和前台柜员以及一级分行营运中心人员。()此题为判断题(对，错)。

更多“单选题开户行根据“了解你的客户”的原则，由（）对客户进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户的真实性。A 前台柜员B 客户经理C 业务主管D 支行长”相关问题

  • 第1题：

    开户行在每月（）日打印“拟久悬户清单”，前台柜员与客户经理根据“拟久悬户清单”手工填写“账户信息通知单”，采用信函方式通知客户或以电话方式通知客户。

    • A、1
    • B、5
    • C、10
    • D、20

    正确答案:A

  • 第2题：

    在进行电话录音核实中，对于通过第三方渠道无法查询客户联系方式的情况下，经（）确认后可以使用客户提供的联系方式进行电话核实。

    • A、授权柜员
    • B、会计主管
    • C、支行主管行长
    • D、支行行长

    正确答案:B

  • 第3题：

    （）通过电话与单位客户就询证函的出处和真实性进行核实，并在验印核实行凭证上注明核实情况（联系人、电话、核实结果、核实时间等）并签名。

    • A、经办柜员
    • B、复核柜员
    • C、客户经理

    正确答案:B

  • 第4题：

    客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以（）为主。

    • A、电话访谈
    • B、实地调查
    • C、间接调查
    • D、外部调查

    正确答案:B

  • 第5题：

    单位客户大额资金汇划业务电话核实不可以由（）进行核实。

    • A、客户经理
    • B、支行行长
    • C、集中中心处理柜员
    • D、网点复核岗位柜员

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    现金支取金额在等值50万元人民币及以上的，应由前台柜员、业务主管或授权人员与企业电话核实（不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实）。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    审批开立保证金账户这项业务时，客户部门受理客户申请后，需根据“了解你的客户”原则，对客户申请资料的（）进行审查并留存客户身份识别资料，审核《开立/变更保证金账户申请书》等通过后，由客户经理和客户部门负责人在申请书上签字后提交开户行。

    • A、真实性
    • B、有效性
    • C、完整性
    • D、合规性

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    多选题
    账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）
    A

    进行实地调查

    B

    撰写调查报告

    C

    对实地调查的情况及报告的真实性负责

    D

    对账户资料的合规性以及真实性负责


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    现金支取金额在等值50万元人民币及以上的，应由前台柜员、业务主管或授权人员与企业电话核实（不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实）。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    单位客户大额资金汇划业务电话核实不可以由（）进行核实。
    A

    客户经理

    B

    支行行长

    C

    集中中心处理柜员

    D

    网点复核岗位柜员


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）通过电话与单位客户就询证函的出处和真实性进行核实，并在验印核实行凭证上注明核实情况（联系人、电话、核实结果、核实时间等）并签名。
    A

    经办柜员

    B

    复核柜员

    C

    客户经理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在进行电话录音核实中，对于通过第三方渠道无法查询客户联系方式的情况下，经（）确认后可以使用客户提供的联系方式进行电话核实。
    A

    授权柜员

    B

    会计主管

    C

    支行主管行长

    D

    支行行长


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对账人员分离是指专职对账人员严格实行与（）、（）、（）、（）及其他外勤人员相分离

    • A、前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
    • B、前台业务主管、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员
    • C、前台经办柜员、前台业务主管、上门收款人员、上门结算服务人员
    • D、前台经办柜员、前台业务主管、客户经理、上门收款人员

    正确答案:A

  • 第14题：

    账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）

    • A、进行实地调查
    • B、撰写调查报告
    • C、对实地调查的情况及报告的真实性负责
    • D、对账户资料的合规性以及真实性负责

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    授信调查基本要求：（）

    • A、熟知客户和客户的业务。
    • B、核实客户资料的合法性、真实性和有效性。
    • C、核实客户报表等财务数据的真实性。
    • D、客户经理是授信调查的第一责任人，必须通过实地调查确保交通银行贷款用途合法合规。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    个贷中心对客户信息进行批量监管的主要工作内容包括（）。

    • A、定期对客户、担保人进行电话回访
    • B、及时将发现的失联客户清单下发经营行，通知客户经理及时核查并更新信息
    • C、按月查询、汇总、审核辖内失联客户信息更新清单
    • D、采取上门拜访等多种方式，查找、核实客户有效联络方式

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    开户调查原则上应通过开户行双人实地上门方式，双人可以为以下哪些人员（）

    • A、客户经理
    • B、开户行支行长
    • C、前台柜员
    • D、营业主管

    正确答案:A

  • 第18题：

    开户行根据“了解你的客户”的原则，由（）对客户进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户的真实性。

    • A、前台柜员
    • B、客户经理
    • C、业务主管
    • D、支行长

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    开户调查原则上应通过开户行双人实地上门方式，双人可以为以下哪些人员（）
    A

    客户经理

    B

    开户行支行长

    C

    前台柜员

    D

    营业主管


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    开户行在每月（）日打印“拟久悬户清单”，前台柜员与客户经理根据“拟久悬户清单”手工填写“账户信息通知单”，采用信函方式通知客户或以电话方式通知客户。
    A

    1

    B

    5

    C

    10

    D

    20


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    在个人客户营销管理系统（简称PBMS）中，客户经理管理客户清单用于查询（）管理的客户量明细。客户经理可以按照客户等级、客户的资产规模、负债规模等多种条件进行筛选查询。
    A

    现金柜员

    B

    客户经理

    C

    营业经理

    D

    非现金柜员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对账人员分离是指专职对账人员严格实行与（）、（）、（）、（）及其他外勤人员相分离
    A

    前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员

    B

    前台业务主管、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员

    C

    前台经办柜员、前台业务主管、上门收款人员、上门结算服务人员

    D

    前台经办柜员、前台业务主管、客户经理、上门收款人员


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载，核实应以（）为主。
    A

    电话访谈

    B

    实地调查

    C

    间接调查

    D

    外部调查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容