单选题经办人员结合客户身份、职业、财务状况等情况综合判断是否可疑，属于下列哪一阶段。（）A 初步识别B 分析与判断C 审核与报送

题目
单选题
经办人员结合客户身份、职业、财务状况等情况综合判断是否可疑，属于下列哪一阶段。（）
A

初步识别

B

分析与判断

C

审核与报送

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1.反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时,应在“了解你的客户”的前提下,开展综合分析判断分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式()A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

2.开展可疑交易人工核查时,需要审核的要点有哪些?()A、重新识别客户身份，包括：证件、性别、年龄、职业、工作单位、收入;若客户为企业主，同时互联网核查其企业经营状态，并互联网检索是否涉及负面报道;B、调查交易目的及其合理性;C、核查历史交易记录，包括：投保、保全、理赔记录，涉及产品类型、交易金额、业务类型、保单状态、续费情况等;D、整体分析判断：客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符，综合评估是否涉及洗钱风险

3.保险业金融机构在报告可疑交易报时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。()

4.对于客户的身份证，营业执照等证件的复印件，需由客户本人和经办人员签字确认。此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案： A
解析： 暂无解析
更多“经办人员结合客户身份、职业、财务状况等情况综合判断是否可疑，属于下列哪一阶段。（）”相关问题

  • 第1题：

    保险业金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所条款的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等原因。()


    参考答案：对

  • 第2题：

    下列不符合银行业从业人员职业操守中的“了解客户”规定的是()。

    A:为没有有效身份证的熟悉客户新开账户
    B:了解客户的风险承受能力
    C:大额取款要求客户提供身份证件
    D:了解客户的财务状况

    答案：A
    解析：

  • 第3题：

    下列行为中，违反银行业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是（　　）。

    A.为客户开立匿名账户
    B.了解客户风险承受能力
    C.大额取款要求客户提供身份证件
    D.了解客户财务状况

    答案：A
    解析：
    银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务。了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。本规定要求银行业从业人员履行法定审查客户身份的义务，不得为客户开立匿名或假名账户，也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令，办理业务。

  • 第4题：

    经办人员结合客户身份、职业、财务状况等情况综合判断是否可疑，属于下列哪一阶段。（）

    • A、初步识别
    • B、分析与判断
    • C、审核与报送

    正确答案:B

  • 第5题：

    针对盘查对象的复杂性，公安民警要对特定人员进行观察，确认盘查对象与自己掌握的情况是否一致，是否具备（）等违反常规、常态、常情的可疑现象。

    • A、身份可疑
    • B、行为可疑
    • C、携带物品可疑
    • D、与同行者相互之间关系可疑

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    以下属于办理口袋财务签约业务，需审核的风险点（）

    • A、经办人身份证件是否真实有效
    • B、两名运营人员核实后是否在身份证复印件上签章
    • C、客户提供的资料是否齐全
    • D、申请书、协议、证件复印件等资料是否均已加盖印章

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    经办人员履行客户身份识别过程中，（）行为应该通过反洗钱系统提交可疑交易报告。

    • A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
    • B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
    • C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
    • D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    判断题
    如果对公客户的业务经办人员信息未登记的，银行应在登记业务经办人员身份信息后，再办理相关业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下属于办理口袋财务签约业务，需审核的风险点（）
    A

    经办人身份证件是否真实有效

    B

    两名运营人员核实后是否在身份证复印件上签章

    C

    客户提供的资料是否齐全

    D

    申请书、协议、证件复印件等资料是否均已加盖印章


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是（  ）。
    A

    大额取款要求客户提供身份证件

    B

    了解客户风险承受能力

    C

    了解客户财务状况

    D

    为客户开立匿名账户


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列行为中不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是（  ）。
    A

    履行法定审查客户身份的义务

    B

    对不同客户按照同一要求进行身份识别

    C

    大额取款要求客户提供身份证件

    D

    了解客户的财务状况


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    客户的单位定期存款开户证实书发生遗失、被盗等情况时，应向中信银行提出挂失申请，柜员收到单位出具的综合业务申请书以及相关证明文件后，应审核以下（）资料。
    A

    客户是否在中信银行开立定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确

    B

    营业执照及经办人身份证件等是否真实有效、经办人员身份核实是否相符、授权书内容填写是否完整准确

    C

    《单位综合业务申请书》及《授权书》加盖的公章核印是否相符

    D

    通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人对证实书办理挂失的意愿以及经办人员的身份进行核实


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    网点甄别岗应根据客户的()等信息,结合当前案例的可疑特征描述,对案例中的交易情况进行分析,形成可疑案例处理意见。

    A、身份背景

    B、评级信息

    C、风险事件

    D、历史案例


    答案：ABCD

  • 第14题：

    下列不符合银行业从业人员职业操守中的“了解客户”规定的是（ ）。

    A.为没有有效身份证的熟悉客户新开账户
    B.了解客户的风险承受能力
    C.大额取款要求客户提供身份证件
    D.了解客户的财务状况

    答案：A
    解析：
    “了解客户”是银行业从业人员与客户间的执业操守之一，其要求为：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

  • 第15题：

    系统筛选符合广汽汇理定义的可疑交易特征的交易，人工发现客户行为存在可疑，属于下列哪一阶段。（）

    • A、初步识别
    • B、分析与判断
    • C、审核与报送

    正确答案:A

  • 第16题：

    在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。

    • A、业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
    • B、业务经办人员应审核身份证件在有效期内
    • C、业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。

    正确答案:A

  • 第17题：

    监控客户的交易行为异常情况，分析其账户资金交易与（）、财务状况、经营业务是否相符。

    • A、客户身份
    • B、客户职业
    • C、客户年龄
    • D、客户住所

    正确答案:A

  • 第18题：

    客户的单位定期存款开户证实书发生遗失、被盗等情况时，应向中信银行提出挂失申请，柜员收到单位出具的综合业务申请书以及相关证明文件后，应审核以下（）资料。

    • A、客户是否在中信银行开立定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确
    • B、营业执照及经办人身份证件等是否真实有效、经办人员身份核实是否相符、授权书内容填写是否完整准确
    • C、《单位综合业务申请书》及《授权书》加盖的公章核印是否相符
    • D、通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人对证实书办理挂失的意愿以及经办人员的身份进行核实

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    判断题
    网点柜员街道客户提交《招商银行“C+交易管家”业务申请表》，核验经办人员身份证件原件，审查客户提交的表格要素是否完整，并核验客户公章无误。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。
    A

    业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

    B

    业务经办人员应审核身份证件在有效期内

    C

    业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    若为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的是（）。
    A

    银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件

    B

    银行应审核对公客户给经办人的授权书

    C

    经办人出示身份证的，网点经办人员应核对身份证照片与来人是否相符，相符即可判断身份证真实

    D

    银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    系统筛选符合广汽汇理定义的可疑交易特征的交易，人工发现客户行为存在可疑，属于下列哪一阶段。（）
    A

    初步识别

    B

    分析与判断

    C

    审核与报送


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    监控客户的交易行为异常情况，分析其账户资金交易与（）、财务状况、经营业务是否相符。
    A

    客户身份

    B

    客户职业

    C

    客户年龄

    D

    客户住所


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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