多选题对于客户投资的长期目标，下列哪项资产是客户在资产配置中应该侧重的()。A活期存款B股票C房产D货币市场基金E古董和艺术品收藏

题目
多选题
对于客户投资的长期目标，下列哪项资产是客户在资产配置中应该侧重的()。
A

活期存款

B

股票

C

房产

D

货币市场基金

E

古董和艺术品收藏

相似考题

1.客户的投资目标可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。对于客户的长期投资目标,在资产配置上应该侧重于()A.货币市场基金B.活期存款C.房产D.古董和艺术品收藏E.股票

2.正确的投资规划的步骤是( )。A．客户分析→资产配置→证券选择→实施和评价B．客户分析→证券选择→资产配置→实施和评价C．证券选择→资产配置→客户分析→实施和评价D．客户分析→实施和评价→资产配置→证券选择

3.资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的( )，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。A．收益能力B．风险特征C．风险和收益特征D．风险和收益特征以及投资者的投资目标

4.按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

更多“对于客户投资的长期目标，下列哪项资产是客户在资产配置中应该侧重的()。”相关问题

  • 第1题：

    投资规划的合理步骤是______。

    A．客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资评估

    B．客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估

    C．客户分析-＞投资评估-＞资产配置-＞证券选择

    D．客户分析-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置


    正确答案：A

  • 第2题：

    在投资管理中,以下哪种资产配置对长期投资组合收益的影响最大( )

    A．中期资产配置

    B．政策资产配置

    C．战术资产配置

    D．动态资产配置


    参考答案：B
    解析：在投资管理中,没有其他因素比政策资产配置对长期投资组合收益的影响更大的了。它用来描述长期投资政策的制定,使投资组合受益于市场大规模变化和一些最具进攻性的短期战术战略。

  • 第3题：

    关于战术性资产配置，以下表述正确的是( )。

    A.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排

    B.战术性资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置

    C.战术性资产配置追求在长期内达到投资者追求

    D.战术性资产配置关注短期，通过择时调解各大类资产的比重


    正确答案：D

  • 第4题：

    下列关于战略资产配置中，不正确的是（ ）。

    A.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比
    B.战略资产配置是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排
    C.是反映投资者的长期投资目标和政策，确定各主要大类资产的投资比例，建立最佳长期资产组合结构
    D.战略资产配置一旦确定，会在投资期限内不断调整变动

    答案：D
    解析：
    战略资产配置一旦确定，会在投资期限内保持相对稳定。知识点：理解战略资产配置和战术资产配置；

  • 第5题：

    正确的投资规划的步骤是()。

    A:客户分析→资产配置→证券选择→实施和评价
    B:客户分析→证券选择→资产配置→实施和评价
    C:证券选择→资产配置→客户分析→实施和评价
    D:客户分析→实施和评价→资产配置→证券选择

    答案：C
    解析：

  • 第6题：

    ()是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例。

    A:短期资产配置
    B:长期资产配置
    C:战术资产配置
    D:战略资产配置

    答案：D
    解析：
    战略资产配置是确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

  • 第7题：

    下列关于资产配置的说法，错误的是()。

    A:资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例
    B:战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标
    C:战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小
    D:战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于二年。实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产

    答案：C
    解析：
    战术资产配置是一种更短期的安排，它存在增加长期价值的潜在机会，但同时表现出很大的风险。

  • 第8题：

    理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。

    • A、反映客户现有投资组合
    • B、反映客户的兴趣爱好
    • C、反映客户家庭预期收入情况
    • D、反映客户投资目标

    正确答案:A

  • 第9题：

    下列关于战略资产配置与战术资产配置的表述错误的是（）。

    • A、战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置
    • B、战略资产配置重在长期回报，往往忽略资产的短期波动
    • C、战术资产配置的周期较短，一般在一年以内，如月度、季度
    • D、战术资产配置是根据投资者的风险承受能力，对资产做出的一种事前的，整体性的，最能满足投资者需求的规划和安排

    正确答案:D

  • 第10题：

    多选题
    对于客户投资的长期目标，下列哪项资产是客户在资产配置中应该侧重的（）。
    A

    活期存款

    B

    股票

    C

    房产

    D

    货币市场基金

    E

    古董和艺术品收藏


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    综合财富规划的办理流程包括（）。
    A

    客户将详细的财务状况和远期的财富目标告知客户经理

    B

    客户经理根据客户的财务状况和财富目标，制定全面的动态资产配置方案

    C

    实施定制的资产配置框架，构建投资组合

    D

    持续进行审慎性评估和监控，根据需要，定期对资产配置比例进行调整


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。
    A

    反映客户现有投资组合

    B

    反映客户的兴趣爱好

    C

    反映客户家庭预期收入情况

    D

    反映客户投资目标


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标，理财师的下列建议不正确的有( )。

    A．对于短期投资目标，采用现金投资

    B．对于短期投资目标，采用固定利息投资

    C．对于短期投资目标，采用浮动利息投资

    D．对于长期投资目标，主要考虑成长性


    参考答案：C
    解析：对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资(货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等)和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第14题：

    在投资管理中，对长期投资组合收益的影响最大的是( )。

    A．政策资产配置

    B．静态资产配置

    C．战术资产配置

    D．动态资产配置


    参考答案：A
    解析：在投资管理中，政策资产配置用来描述长期投资政策的制定，使投资组合受益于市场大规模变化和一些最具进攻性的短期战术战略。

  • 第15题：

    在投资规划流程中，（ ）主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用户各种类型资产的资金比例。

    A.客户分析
    B.证券选择
    C.资产配置
    D.投资评价

    答案：C
    解析：

  • 第16题：

    由于资产配置建议尤其应该与客户的理财目标联系起来分析，故在家庭财务分析的过程中，应尽早地提供资产配置的建议。


    答案：错
    解析：
    当前的资产配置状况有助于客户了解目前各类资产在总资产中的比例，从而比较直观地帮助客户看清楚资产增值潜力和所承担的潜在风险。由于资产配置建议涉及的因素较多，尤其应该与客户的理财目标联系起来分析，故在家庭财务分析的过程中，不宜过早地提供资产配置的建议。

  • 第17题：

    资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的()，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

    A:收益能力
    B:风险特征
    C:风险和收益特征
    D:风险和收益特征以及投资者的投资目标

    答案：C
    解析：

  • 第18题：

    按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

    A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
    B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
    C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
    D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

    答案：C
    解析：

  • 第19题：

    （）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。

    • A、战略资产配置
    • B、战术资产配置
    • C、长期资产配置
    • D、短期资产配置

    正确答案:A

  • 第20题：

    对于客户投资的长期目标，下列哪项资产是客户在资产配置中应该侧重的（）。

    • A、活期存款
    • B、股票
    • C、房产
    • D、货币市场基金
    • E、古董和艺术品收藏

    正确答案:B,C,E

  • 第21题：

    为什么要为客户进行资产配置（）。

    • A、资管新政下，理财产品打破刚兑，客户通过资产配置可以分散投资风险
    • B、预期收益类产品后续将逐步缩减规模直至退市，客户需通过资产配置在风险相对可控的情况下提升投资收益
    • C、通过资产配置为客户搭建多类产品组合，通过产品期限不同、投资范围不同等特点满足客户的流动性要求和风险偏好要求
    • D、通过资产配置帮助客户降低购买产品的相关手续费

    正确答案:A,B,C

  • 第22题：

    单选题
    资产配置的流程不包括（ ）。
    A

    了解客户的基本信息

    B

    根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好

    C

    决定不同资产类型上投资的比例

    D

    根据客户的具体资产配置要求，在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。
    A

    客户分析→资产配置→证券选择→投资评估

    B

    客户分析→证券选择→资产配置→投资评估

    C

    客户分析→投资评估→资产配置→证券选择

    D

    客户分析→投资评估→证券选择→资产配置


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案： B,A
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

相关内容