多选题理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则（）。A先为家庭中老幼投保保险B先为家庭主要收入提供者买保险C家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比D对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子E制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况

题目
多选题
理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则（）。
A

先为家庭中老幼投保保险

B

先为家庭主要收入提供者买保险

C

家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比

D

对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子

E

制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况

相似考题

1.为家庭做保险规划时，关于理财师注意事项的说法错误的是( )。A．社保是最低保障，不会影响购买商业保险的决策B．为家庭成员购买商业保险时，保险额度应和收人成正比C．应让客户理解“父母是子女最大保障”的道理D．保费负担占家庭可支配收入的10%~20%

2.一般而言，保险经纪人的客户基础可划分为（ ）。A.个人保险购买者和团体保险购买者B.商业保险购买者和机构保险购买者C.小型商业保险购买者和大中型商业保险购买者D.家庭保险购买者和企业保险购买者

3.赵先生已经参加了社会保险，不知道是否需要购买商业保险，于是找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释不正确的是( )。A．社会保险不以营利为目的，而商业保险以营利为目的B．社会保险的对象与商业保险的对象不会出现重叠C．社会保险首先考虑公平，而商业保险更多考虑效率D．社会保险属于政策性保险，而商业保险属于自愿性保险

4.关于路先生家庭保险规划的错误说法是（ ）。A．路先生的保额应当最大B．应该优先给孩子买保险C．路先生应当综合考虑购买入寿险，意外险和健康险等D．不能因为参加社会保障就忽视商业保险

更多“多选题理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则（）。A先为家庭中老幼投保保险B先为家庭主要收入提供者买保险C家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比D对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子E制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况”相关问题

  • 第1题：

    一般地，保险经纪人的客户基础可划分为（ ）。

    A．小型商业保险购买者

    B．个人保险购买者

    C．中型商业保险购买者

    D．大型商业保险购买者

    E．巨型商业保险购买者


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    保险经纪人的客户基础一般可划分为( )。

    A．财产保险购买者和人寿保险购买者

    B．商业保险购买者和机构保险购买者

    C．小型商业保险购买者和大中型商业保险购买者

    D．家庭保险购买者和企业保险购买者


    参考答案：C

  • 第3题：

    为家庭做保险规划时，关于理财师注意事项的说法错误的是()。

    A:社保是最低保障，不会影响购买商业保险的决策
    B:为家庭成员购买商业保险时，保险额度应和收入成正比
    C:应让客户理解“父母是子女最大保障”的道理
    D:保费负担占家庭可支配收入的l0%～20%

    答案：A
    解析：
    在购买商业医疗保险时，有无社会保险是首先需要考虑的一个最主要的因素和重点。

  • 第4题：

    在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的是()。
    A.单身期客户，可以不考虑购买保险产品
    B.家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险
    C.家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品
    D.退休期客户，应该提高保险额度
    E.退休期客户，应该提高保险种类


    答案：A,D,E
    解析：
    答案为ADE。对于单身期客户来说，通过购买某种或者某些保险，可强迫自己储蓄一部分钱，以备不时之需，同时取得一定的经济保障。退休期客户应清理个人和家庭的财产，调整理财组合，储备下一阶段的养老金。

  • 第5题：

    在现实生活中，理财规划师所面对的客户主要是()，他们需要为自己制定风险管理与保险规划。

    A:小型商业保险购买者
    B:大型商业保险购买者
    C:大型社会保险购买者
    D:集体保险购买者为主

    答案：A
    解析：
    理财规划师面对的需要制定风险管理与保险规划的客户，大多是小型商业保险购买者（以个人保险购买者为主）。

  • 第6题：

    在商业保险方面，应注意的因素包括（）。

    • A、商业保险定额的确定
    • B、商业保险项目与家庭成员职业类别相匹配
    • C、商业保险项目与家庭成员的健康状况相匹配
    • D、商业保险项目与家庭成员工作环境特点相匹配

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    保险经纪人的客户基础一般可划分为（）。

    • A、财产保险购买者和人寿保险购买者
    • B、商业保险购买者和机构保险购买者
    • C、小型商业保险购买者和大中型商业保险购买者
    • D、家庭保险购买者和企业保险购买者

    正确答案:C

  • 第8题：

    保险不是改变你的生活，而是防止你的生活被改变。这句保险宣传语说明（） ①保险让每个家庭拥有平安 ②购买商业保险是规避风险的有效措施 ③订立保险的原则是自愿订立、公平互利和协商一致 ④通过购买商业保险，可以把受保人的风险转移给保险人

    • A、①②
    • B、①③
    • C、②④
    • D、③④

    正确答案:C

  • 第9题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

    • A、风险保障
    • B、储蓄功能
    • C、财产安排
    • D、遗产规划

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    家庭理财中，关于商业保险，需要注意的因素包括（）。
    A

    额度的确定

    B

    费用的确定

    C

    项目与家庭成员的职业类别相匹配

    D

    项目与家庭成员的工作环境特点相匹配


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在商业保险方面，应注意的因素包括（）。
    A

    商业保险定额的确定

    B

    商业保险项目与家庭成员职业类别相匹配

    C

    商业保险项目与家庭成员的健康状况相匹配

    D

    商业保险项目与家庭成员工作环境特点相匹配


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则（）。
    A

    先为家庭中老幼投保保险

    B

    先为家庭主要收入提供者买保险

    C

    家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比

    D

    对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子

    E

    制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况


    正确答案： E,B
    解析： 在为具体家庭做保险规划时，理财规划师还应注意以下几个原则：（1）先为家庭主要收入提供者买保险。（2）家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比。（3）保费负担占家庭可支配收入的10%～20%比较合适，其中家庭的可支配收入为税后收入减去家庭支出的余额。（4）制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况。

  • 第13题：

    在选购商业保险前,作为保险消费者应当注意事项包括( )。

    A、购买保险要根据自身需求和财力大小

    B、购买保险应完全听取专家建议

    C、购买保险可以只投保附加险

    D、购买保险不需要考虑保险公司的情况


    答案：A

  • 第14题：

    共用题干
    方先生今年38岁，月平均工资5000元；方太太36岁，月平均工资6000元，二人均享有社保。他们有一个聪明的儿子，今年10岁。三口之家生活和美、稳定，月平均支出在3000元。根据资料回答下列问题。

    理财规划师在为方先生家庭制定保险规划时，()的做法是正确的。
    A:方先生和方太太都不经常出差，因此不需投保意外险
    B:方先生和方太太作为家庭经济支柱，都应该补充合适的商业保险
    C:儿子是家庭的希望，需要优先考虑投保高额人寿险
    D:因为有社保，所以方先生夫妇不用考虑养老类的商业保险

    答案：B
    解析：

  • 第15题：

    共用题干
    李先生，某公司高级经理，月税前收入为8000元；秦女士，银行职员，月税前收入为4500元。他们的孩子刚满2周岁。目前李先生一家与秦女士的父母住在一起，两位老人每月有1500元的收入。每月家庭生活开支为4000元。李先生夫妻两人均参加了社会保险，两位老人也有社会医疗保险，但全家人都没有购买商业保险。根据案例回答10～12题。

    下列关于保险规划中社会保障和商业保险关系的说法正确的是()。
    A:社会保障和商业保险不必要同时购买
    B:制定购买商业保险规划时要考虑客户已有的社会保障情况
    C:商业保险绝对优于社会保障
    D:商业保险可以完全替代社会保险

    答案：B
    解析：
    社会保险与商业保险是一种优势互补、相互结合的关系，并不是可以完全替代的。社会保险是基础，虽杯水车薪但如有就一定要；商业保险应是主体，补充社保的严重不足，也是非要不可的。“社保+商保”才是最佳的选择。


    A项，风险管理与保险规划的侧重点在于提供保障功能，而不是在于家庭资产的增值。


    A项，李先生是家庭收入的主要创造者，李先生对家庭收入的影响最大，所以李先生的保额应高于秦女士；B项，李先生夫妇的孩子刚满2周岁，为孩子购买保险的意义较小，应优先考虑李先生夫妇的保险保障；C项，秦女士的父母有退休收入而且参加了社会医疗保险，他们面临的风险比李先生夫妇要小，应优先给李先生夫妇买保险，再考虑秦女士的父母的保险保障。

  • 第16题：

    为研究居民的收入水平与购买商业保险额之间的关系，对某地区居民进行随机抽样调查，调查结果显示收入水平X与购买商业保险额Y之间的相关系数为0.428。根据以上研究结果可以得出（）。

    A．该地区所有居民的收入水平X与购买商业保险额Y之间的相关系数也是0.428
    B．购买商业保险额变量中大约有18%可以由居民的收入水平X与购买商业保险额Y之间的线性关系解释
    C．如果该地区居民收入水平降低，肯定会导致购买商业保险的数额减少
    D．由于这两个变量的相关系数较低，说明居民的收入水平与购买商业保险之间不存在线性关系

    答案：B
    解析：

  • 第17题：

    赵先生已经参加了社会保险，不知道是否需要购买商业保险，于是找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释不正确的是()。

    A:社会保险不以营利为目的，而商业保险以营利为目的
    B:社会保险的对象与商业保险的对象不会出现重叠
    C:社会保险首先考虑公平，而商业保险更多考虑效率
    D:社会保险属于政策性保险，而商业保险属于自愿性保险

    答案：B
    解析：
    社会保险的对象是法律法规规定的社会劳动者，即工薪劳动者和雇佣劳动者，目的在于保障他们在老弱病残和失业时的基本生活；商业保险的对象是自愿按照合同缴纳保险费的人，被保险对象是为了获得一定的经济补偿。一般情况下，社保的对象为了获得一定的经济补偿也会购买商业保险，因此二者之间的保险对象可能会出现重叠。

  • 第18题：

    家庭理财中，关于商业保险，需要注意的因素包括（）。

    • A、额度的确定
    • B、费用的确定
    • C、项目与家庭成员的职业类别相匹配
    • D、项目与家庭成员的工作环境特点相匹配

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    方先生今年38岁，月平均工资5000元；方太太36岁，月平均工资6000元，两人均享有社保。他们有一个聪明的儿子，今年10岁。三口之家生活和美、稳定，月平均支出在3000元。理财规划师在为方先生家庭制订保险规划时，下列（）的做法是正确的。

    • A、方先生和方太太都不经常出差，因此不需投保意外险
    • B、方先生和方太太作为家庭经济支柱，都应该补充合适的商业保险
    • C、儿子是家庭的希望，需要优先考虑投保高额人寿险
    • D、因为有社保，所以方先生夫妇不用考虑养老类的商业保险

    正确答案:B

  • 第20题：

    理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则（）。

    • A、先为家庭中老幼投保保险
    • B、先为家庭主要收入提供者买保险
    • C、家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比
    • D、对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子
    • E、制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况

    正确答案:B,C,D,E

  • 第21题：

    不定项题
    钱女士没有任何社保，虽然购买了一定的寿险，但保障状况并不完善，必须立刻为钱女士家庭制定充分的风险保障规划，为其补充商业保险，以下理财师的建议合理的有（  ）。（多选题，本题2分）
    A

    钱女士可以考虑投保寿险、健康险和意外险，钱女士的儿子则建议考虑投保健康险和意外险

    B

    在进行保险保障规划时，理财师建议钱女士要把握两个基本原则：一是风险转嫁的原则，二是量力而行

    C

    商业保险保费额度以2万元左右为宜，即占该家庭可支配收入的10%左右

    D

    从钱女士是家庭收入唯一来源看，应着重考虑钱女士的保险保障，且要足额，建议钱女士的保额应在70万元左右，即是该家庭可支配收入的10倍或以上

    E

    保费的分配上，钱女士和儿子的比例建议大致为7：3，这是充分考虑保额、保费比例与家庭收入贡献相匹配，及保险中优先考虑大人风险保障的原因


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    在进行家庭财产保险规划时需要重点考虑普通家庭财产保险的规划，以还原保险的本质功能。具体包括（）
    A

    合理确定保险金额

    B

    避免为财产重复投保

    C

    根据不同角色选购保险产品

    D

    避免遗漏重要财产

    E

    根家庭收入水平选购保险产品


    正确答案： E,A
    解析： 家庭财产保险种类繁多，但本质上都是普通家庭财产保险与其他功能组成的复合险种。因此在进行家庭财产保险规划时需要重点考虑普通家庭财产保险的规划，以还原保险的本质功能，包括：
    ①合理确定保险金额；
    ②避免为财产重复投保；
    ③根据不同角色选购保险产品。

  • 第23题：

    单选题
    方先生今年38岁，月平均工资5000元；方太太36岁，月平均工资6000元，两人均享有社保。他们有一个聪明的儿子，今年10岁。三口之家生活和美、稳定，月平均支出在3000元。理财规划师在为方先生家庭制订保险规划时，下列（）的做法是正确的。
    A

    方先生和方太太都不经常出差，因此不需投保意外险

    B

    方先生和方太太作为家庭经济支柱，都应该补充合适的商业保险

    C

    儿子是家庭的希望，需要优先考虑投保高额人寿险

    D

    因为有社保，所以方先生夫妇不用考虑养老类的商业保险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    不定项题
    (2)以下关于杨先生一家家庭保险规划说法正确的是(  )。
    A

    杨先生是家庭的支柱，要优先为杨先生投保

    B

    杨太太有社保，不需要再投保商业保险

    C

    杨先生最好用预留较高医疗基金的方式替代买保险的规划

    D

    杨扬是家庭未来的希望，要优先考虑她的保险


    正确答案： D
    解析：

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