多选题理财规划师在编写正文时，首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括()。A客户的子女B客户的妻子C客户老家的父母D客户老家的姐姐E客户

题目
多选题
理财规划师在编写正文时，首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括()。
A

客户的子女

B

客户的妻子

C

客户老家的父母

D

客户老家的姐姐

E

客户

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1.设有职工实体Employee(职工号，姓名，性别，年龄，通信地址，家庭成员)，其中通信地址记录了邮编、省、市、街道信息；家庭成员记录了职工亲属的姓名。职工实体中的通信地址是一个(42)属性：为了将数据库模式设计的更合理，对于家庭成员属性(43)。A．简单B．复合C．多值D．派生

2.理财规划师服务流程的最后一个步骤是提供持续理财服务，这一服务主要包括( )。A．定期对理财方案进行评估B．定期到客户单位作收入调查C．不定期的方案调整D．不定期的信息服务E．不定期询问客户的家庭成员结构变化情况

3.家庭健康问题应对能力中最不重要的是()A、收入和消费的方式B、社会地位C、家庭成员间的人际关系D、家庭成员的角色分工

4.理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。A、客户每月的工薪收入B、客户的婚姻状况C、客户的家庭成员D、进行教育规划时客户对子女的期望

更多“理财规划师在编写正文时，首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进”相关问题

  • 第1题：

    自我介绍的三要素是什么?( )

    A.姓名

    B.单位

    C.职务

    D.家庭成员


    答案：ABC

  • 第2题：

    理财规划师在制定财产传承规划时，应当按照一定的程序进行，下列选项中不属于规划师应当遵循的程序的是()。

    A:向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性
    B:收集与客户财产传承规划有关的信息
    C:对客户的家庭成员财产继承信息进行分析
    D:代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼

    答案：D
    解析：
    规划师制定财产传承规划主要是帮助当事人实现遗产的合理分配，增加遗产的价值，降低与传承人以及与遗产有联系的人群发生纠纷的比率。代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼并不属于理财规划师的工作范围，而是律师的工作。

  • 第3题：

    理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些（　　）

    A.客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
    B.未来家庭成员的职业发展状况
    C.家庭成员的结构变化
    D.未来退休生活的收入来源
    E.家庭成员的婚姻状况

    答案：A,B,C,D
    解析：
    在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收人来源。

  • 第4题：

    助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。

    A:与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息
    B:设计客户家庭结构调查表
    C:指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表
    D:详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务

    答案：B
    解析：
    B项，设计客户家庭结构调查表是助理理财规划师准备阶段需要做的工作。收集客户家庭构成信息之前，助理理财规划师应做好充分的准备，这样才不会在与客户沟通时漏掉一些重要信息。一般可以通过设计表格来对客户家庭构成信息进行收集、整理。

  • 第5题：

    财产分配和传承规划中，助理理财规划师需要收集的信息不包括()。

    A:客户家庭的财产结构
    B:家庭基本构成
    C:家庭成员之间关系
    D:家庭成员的社会关系

    答案：D
    解析：
    收集客户信息是开展理财规划服务最基础、最重要的一步。不同的规划服务，需要收集的客户信息也不同。在财产分配和传承规划中，助理理财规划师需要收集的信息不仅包括客户家庭的财产结构信息还包括其家庭基本构成及家庭成员之间关系等信息。

  • 第6题：

    正确认识与合理调控每一个家庭成员的应对方式，有助于推动和谐家庭建设。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    理财规划师在编写正文时，首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括（）。

    • A、客户的子女
    • B、客户的妻子
    • C、客户老家的父母
    • D、客户老家的姐姐
    • E、客户

    正确答案:A,B,E

  • 第8题：

    理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则（）。

    • A、先为家庭中老幼投保保险
    • B、先为家庭主要收入提供者买保险
    • C、家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比
    • D、对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子
    • E、制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况

    正确答案:B,C,D,E

  • 第9题：

    与应对家庭健康问题能力不相符的是（）

    • A、家庭成员的角色分工
    • B、社会地位
    • C、家庭成员间的人际关系
    • D、收入和消费的方式

    正确答案:B

  • 第10题：

    多选题
    理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括（  ）。
    A

    客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况

    B

    未来家庭成员的职业发展状况

    C

    家庭成员的结构变化

    D

    未来退休生活的收入来源

    E

    家庭成员的婚姻状况


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析()。
    A

    基本情况介绍

    B

    客户本人的性格分析

    C

    客户投资偏好分析

    D

    家庭重要成员性格分析

    E

    家庭重要成员投资偏好分析


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 家庭成员基本情况及分析。（1）基本情况介绍。（2）客户本人的性格分析。（3）客户投资偏好分析。（4）家庭重要成员性格分析。（5）家庭重要成员投资偏好分析。（6）客户及家庭理财观念、习惯分析。

  • 第12题：

    判断题
    正确认识与合理调控每一个家庭成员的应对方式，有助于推动和谐家庭建设。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    有关家庭生命周期的描述，下列说法错误的是( )。

    A．家庭形成期是从结婚到第一个子女出生

    B．家庭成长期的特征是家庭成员数固定

    C．家庭成熟期时可累积的资产达到顶峰

    D．家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主


    参考答案：A
    解析：家庭形成期是从结婚到最小的子女出生。

  • 第14题：

    家庭成熟期的收人与支出表现为（　　）。

    A.支出随家庭成员增加而上升
    B.支出随家庭成员固定而趋于稳定
    C.事业发展和收入达到巅峰，支出随家庭成员减少而降低
    D.收入以理财收入为主

    答案：C
    解析：
    在家庭成熟期，收入以薪酬为主，事业发展和收入达到巅峰。支出随家庭成员减少而降低。

  • 第15题：

    理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。

    A:理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
    B:收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
    C:根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入一支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况
    D:确定现金及现金等价物的额度

    答案：D
    解析：
    ABCD四项对应理财规划师在与客户会谈时的四个步骤。

  • 第16题：

    根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月（年）度收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。下列关于收入支出表的说法，错误的是()。

    A:收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况
    B:编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则
    C:通过收入支出表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料
    D:收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况

    答案：B
    解析：
    B项，编制收入一支出表需要符合的原则主要有真实可靠原则、充分反映原则和明晰性原则等。

  • 第17题：

    家庭结构图是用（ ）形式来表示家庭的结构、家庭成员之间的关系以及家庭的一些重要事件等，它帮助社会工作者迅速、形象地了解和掌握受助家庭成员的结构、家庭成员关系以及其他一些家庭情况。

    A.图表
    B.图形
    C.文字
    D.表格

    答案：B
    解析：
    家庭结构图的内容。在家庭评估中，社会工作者经常运用家庭结构图作为评估的工具。家庭结构图是用图形方式来表示家庭的结构、家庭成员之间的关系以及家庭的一些重要事件等，它帮助社会工作者迅速、形象地了解和掌握受助家庭成员的结构、家庭成员关系以及其他一些家庭情况。

  • 第18题：

    确定城乡低保对象的关键是（）。

    • A、家庭成员素质
    • B、家庭成员身份
    • C、家庭成员人数
    • D、家庭成员收入

    正确答案:D

  • 第19题：

    家庭成员特征包括家庭成员的（）

    • A、数目
    • B、职业
    • C、性别
    • D、年龄

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析（）。

    • A、基本情况介绍
    • B、客户本人的性格分析
    • C、客户投资偏好分析
    • D、家庭重要成员性格分析
    • E、家庭重要成员投资偏好分析

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    单选题
    家庭成熟期的收入与支出表现为（  ）。
    A

    支出随家庭成员增加而上升

    B

    支出随家庭成员固定而趋于稳定

    C

    事业发展和收入达到巅峰，支出随家庭成员减少而降低

    D

    收入以理财收入为主


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    家庭成员特征包括家庭成员的（）
    A

    数目

    B

    职业

    C

    性别

    D

    年龄


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    家庭结构图是用(　　)形式来表示家庭的结构、家庭成员之间的关系以及家庭的一些重要事件等，它帮助社会工作者迅速、形象地了解和掌握受助家庭成员的结构、家庭成员关系以及其他一些家庭情况。
    A

    图表

    B

    图形

    C

    文字

    D

    表格


    正确答案： A
    解析：

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