单选题客户的基本财务表格主要包括（）。A 个人资产负债表和个人现金流量表B 投资组合细目表C 客户目前收入结构表D 客户投资需求与目标表

题目
单选题
客户的基本财务表格主要包括（）。
A

个人资产负债表和个人现金流量表

B

投资组合细目表

C

客户目前收入结构表

D

客户投资需求与目标表

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1.（ ）反映的是客户个人资产和负债在某一时点上的基本情况。A．个人资产负债表B．现金流量表C．资产负债表D．个人收益表

2.理财规划报告书的主要内容不包括以下哪点( )A．客户的家庭资产负债表及财务结构B．客户的家庭现金流量表及收支储蓄结构C．对客户目前财务状况的诊断与建议D．依照客户风险承受度设定合理的投资年限

3.在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表 B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表 C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表 D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

4.资产负债表与现金流量表对于分析个人客户财务信息十分必要，但( )不能通过个人现金流量表得以反映。A．客户当期的收人情况B．客户当期的支出情况C．客户当期的净资产数额D．客户当期的结余

更多“单选题客户的基本财务表格主要包括（）。A 个人资产负债表和个人现金流量表B 投资组合细目表C 客户目前收入结构表D 客户投资需求与目标表”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这些表格不包括()。

    A:客户目前收入结构表
    B:客户个人现金流量表
    C:客户的投资偏好分类表
    D:客户现有投资组合细目表

    答案：B
    解析：
    理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。如果针对客户这些重要的表格尚未编制或者不够确切，理财规划师要及时地补充和完善。

  • 第2题：

    房地产开发投资项目财务评价的基本报表应包括（）。

    A、总投资估算表
    B、现金流量表
    C、财务计划现金流量表
    D、开发建设投资估算表
    E、资产负债表

    答案：B,C,E
    解析：
    房地产投资项目财务报表包括基本报表和辅助报表。基本报表主要有4个：现金流量表、财务计划现金流量表、利润与利润分配表、资产负债表。辅助报表主要有4个：项目总投资估算表、项目经营收入估算表、借款还本付息计划表、经营税金及附加估算表等。

  • 第3题：

    下列关于个人财务报表的表述，错误的是()。

    A:红利、利息收入、人寿保险现金价值累积及股权投资的资本利得应列入现金流量表
    B:现金流量表可描述在过去的一段时间内，个人的现金收入和支出情况
    C:资产负债表显示了客户全部资产状况，是进行财务规划和投资组合的基础
    D:资产负债表可描述在一定时间内客户资产负债结构的变化情况

    答案：D
    解析：
    D选项应改为：资产负债表描述的是某一时点上客户的资产负债结构状况。

  • 第4题：

    资产负债表与现金流量表对于分析个人客户财务信息十分必要，但()不能通过个人现金流量表得以反映。

    A:客户当期的收入情况
    B:客户当期的支出情况
    C:客户当期的净资产数额
    D:客户当期的结余

    答案：C
    解析：

  • 第5题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括( )。

    A.客户家庭资产负债表分析
    B.客户家庭现金流量表分析
    C.客户利润表分析
    D.财务比率分析
    E.客户婚姻、子女情况

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户利润表分析，客户婚姻、子女情况。

  • 第6题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

    A:财务比率分析
    B:客户家庭利润表分析
    C:客户家庭资产负债表分析
    D:客户家庭现金流量表分析

    答案：B
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括三项：①客户家庭资产负债表分析，主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况；②客户家庭现金流量表分析，是指理财规划师可以对客户在某一时期的收入和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料；③财务比率分析，需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等。

  • 第7题：

    下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格（）。

    • A、客户现有投资组合细目表
    • B、客户目前收入结构表
    • C、目前支出结构表
    • D、现金流量表

    正确答案:D

  • 第8题：

    对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作（）

    • A、资产负债表和收入支出表
    • B、现金流量表和收入支出表
    • C、收入支出表和报税表
    • D、资产负债表和损益表

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    下列关于个人财务报表的表述，错误的是（  ）。
    A

    现金流量表可描述在过去的一段时间内，个人的现金收入和支出情况

    B

    资产负债表描述在一年内客户资产负债结构的变化情况

    C

    红利、利息收入、人寿保险现金价值累计及资本利得应列入现金流量表

    D

    资产负债表显示了客户全部资产状况，是进行财务规划和投资组合的基础


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    分析客户一段时间的收入与支出情况是财务分析的重要内容之一，那么描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是（  ）。
    A

    成本明细表

    B

    损益表

    C

    资产负债表

    D

    现金流量表


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格()。
    A

    客户现有投资组合细目表

    B

    客户目前收入结构表

    C

    目前支出结构表

    D

    现金流量表


    正确答案： D
    解析： 根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。如果针对客户这些重要的表格尚未编制或者不够确切，理财规划师要及时地补充和完善。

  • 第12题：

    多选题
    通过分析客户的个人资产负债表，银行从业人员可以了解客户的（  ）。
    A

    资产结构

    B

    家庭结构

    C

    财务状况

    D

    投资偏好

    E

    负债结构


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第13题：

    从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（　　）。
    Ⅰ资产负债表Ⅱ现金流量表Ⅲ利润分配表Ⅳ中间业务表

    A、Ⅰ、Ⅱ
    B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ
    C、Ⅰ、Ⅲ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    从业人员向客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需要掌握两类个人财务报表，即资产负债表和现金流量表。

  • 第14题：

    下列关于个人财务报表的表述错的是()。

    A:资产负债表可描述在一定时期内客户资产负债结构的变化情况
    B:资产负债表显示了客户全部资产状况，是进行财务规划和投资组合的基础
    C:红利、利息收入、人寿保险现金价值累计及资本利得应列入现金流量表
    D:现金流量表可描述在过去的一段时间内，个人的现金收入和支出情况

    答案：A
    解析：
    资产负债表不能描述在一定时期内客户资产负债结构的变化情况。

  • 第15题：

    从业人员向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需掌握的财务报表包括()。

    A:资产负债表
    B:损益表
    C:收入表
    D:现金流量表
    E:预算表

    答案：A,D
    解析：
    银行从业人员向客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需要掌握两类个人财务报表——资产负债表和现金流量表。

  • 第16题：

    对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作（　　）。

    A.资产负债表和收入支出表
    B.现金流量表和收入支出表
    C.收入支出表和报税表
    D.资产负债表和损益表

    答案：A
    解析：
    了解客户和掌握客户的财务状况是理财师提供理财规划服务的前提和保证，而客户财务状况的主要内容与家庭收支和债务情况有关。在对客户家庭收支和债务管理的相关信息进行分类后，理财师需要通过制作专业化表格的形式，比较直观地表现出这些信息的内容和结构。这些报表主要分为收入支出表和资产负债表。

  • 第17题：

    客户的基本财务表格主要包括()

    A、个人资产负债表和个人现金流量表
    B、投资组合细目表
    C、客户目前收结构表
    D、客户投资需求与目标表

    答案：A
    解析：

  • 第18题：

    客户的基本财务表格主要包括（）。

    • A、个人资产负债表和个人现金流量表
    • B、投资组合细目表
    • C、客户目前收入结构表
    • D、客户投资需求与目标表

    正确答案:A

  • 第19题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

    • A、客户家庭资产负债表分析
    • B、客户家庭现金流量表分析
    • C、客户利润表分析
    • D、财务比率分析
    • E、客户婚姻、子女情况

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    单选题
    对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作（）
    A

    资产负债表和收入支出表

    B

    现金流量表和收入支出表

    C

    收入支出表和报税表

    D

    资产负债表和损益表


    正确答案： B
    解析： 了解客户和掌握客户的财务状况是理财师提供理财规划服务的前提和保证，而客户财务状况的主要内容与家庭收支和债务情况有关。在对客户家庭收支和债务管理的相关信息进行分类后，理财师需要通过制作专业化表格的形式，比较直观地表现出这些信息的内容和结构。这些报表主要分为收入支出表和资产负债表。

  • 第21题：

    单选题
    从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（　　）。Ⅰ．资产负债表Ⅱ．现金流量表Ⅲ．利润分配表Ⅳ．中间业务表
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：
    从业人员向客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需要掌握两类个人财务报表，即资产负债表和现金流量表。

  • 第22题：

    多选题
    银行从业人员向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需掌握的财务报表有（  ）
    A

    资产负债表

    B

    收入表

    C

    损益表

    D

    预算表

    E

    现金流量表


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。
    A

    客户家庭资产负债表分析

    B

    客户家庭现金流量表分析

    C

    客户利润表分析

    D

    财务比率分析

    E

    客户婚姻、子女情况


    正确答案： E,C
    解析： 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户利润表分析，客户婚姻、子女情况。

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