多选题办理信贷业务的客户身份识别的直接调查方式是通过（）等方式搜集客户信息的。A现场调查。B客户走访。C账务核查。D查询信贷管理系统。E查询人民银行企业征信系统。

第1题：

强化临时客户交易尽职调查，对未在中国银行开立账户，但通过现金方式办理（）等业务的临时客户，要严格按照行内要求开展身份识别，并在核心创建临时客户号及记录其身份信息。

• A、汇款
• B、结售汇
• C、外币兑换
• D、旅行支票
• E、国际汇票购买兑付

第2题：

下列关于客户信息检查的说法错误的是（）

• A、对于客户通讯号码无效的情况，要通过多种方式查找、核实客户有效联络方式
• B、获得客户最新联络方式后，应在C3系统中及时更新
• C、对于客户身份、行为以及关联信息的可疑情况，要通过面谈、联网核查等手段，核实客户身份、行为、交易的真实性
• D、在客户关联信息监管中发现疑似虚假按揭的信息后，应立刻收回贷款，以免损失扩大

第3题：

以双边方式办理跨区域信贷业务，是指业务经办行单独与客户签订协议，直接为其办理各项信贷业务的方式。

第4题：

对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。

• A、应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。
• B、必要时，审核其他身份证明文件。
• C、在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
• D、代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。

第5题：

在搜集客户信息时，要注意不仅利用提问方式，还要利用其他方式获取客户信息，下列哪项是正确的（）

• A、通过互换名片，了解客户的职务、单位、联系方式等
• B、通过《开户申请书》，了解客户的身份证信息、生日以及配偶情况等
• C、通过办理某种业务需要客户出示身份证的时机，了解客户的身份证号、年龄、住址等信息
• D、以上都对

第6题：

智能柜台面核实过程中，对于身份存疑的客户，审核人员应通过审核（）等查验方式，辅助审核客户身份。对于客户不配合身份识别、办理业务与客户身份不相符等情形，审核人员有权拒绝办理业务。

• A、客户辅助身份证明材料
• B、拨打预留电话
• C、通过陪同人员
• D、单位介绍信

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

条码识别是将交易或身份凭证信息编码成（），预先通过（）、（）等方式发送给客户，使用时通过专用设备加以识读、认证，从而完成各种电子商务应用的产品。

第14题：

办理信贷业务的客户身份识别的直接调查方式是通过（）等方式搜集客户信息的。

• A、现场调查。
• B、客户走访。
• C、账务核查。
• D、查询信贷管理系统。
• E、查询人民银行企业征信系统。

第15题：

属于办理信贷业务的客户身份识别的间接调查方式搜集客户信息的是（）.

• A、现场调查
• B、客户走访
• C、账务核查
• D、查询人民银行企业征信系统

第16题：

办理信贷业务的客户身份识别的识别方式有（）。

• A、直接调查方式。
• B、客户走访方式。
• C、间接调查方式。
• D、账务核查。
• E、查询信贷管理系统。

第17题：

办理信贷业务的客户，识别客户身份方式（）。

• A、直接调查方式
• B、间接调查方式
• C、现场调查
• D、网络调查

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：