单选题在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）A 短期理财目标B 中期理财目标C 长期理财目标D 永久理财目标

题目
单选题
在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）
A

短期理财目标

B

中期理财目标

C

长期理财目标

D

永久理财目标

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1.下列理财目标中属于短期目标的是( )。A．子女教育储蓄B．按揭买房C．退休D．休假

2.下列理财目标中属于短期目标的是（ ）。A．子女教育储蓄B．按揭买房品C．退休D．休假

3.下列理财目标及其实现期限对应不正确的是( )。A．国内外旅游——短期目标B．结婚准备金——中期目标C．子女高等教育基金——长期目标D．购置汽车家电和装修资金筹措——中期目标

4.下列选项中，属于客户理财需求短期目标的有( )。A．按揭买房B．子女的教育储蓄C．休假D．购置新车E．退休

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  • 第1题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于以子女为中心型的描述正确的是（ ）。

    A．子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大部分资产考虑留给子女

    B．理财特点是教育基金规划

    C．付出的代价是可能把太多的资源投入到子女身上，在资源有限的条件下会妨碍自己退休目标所需的财源

    D．建议投资中长期表现稳定基金

    E．购买子女教育基金


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（　　）。

    A、休假
    B、按揭买房
    C、建立退休基金
    D、购置新车

    答案：C
    解析：
    理财规划中，客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为：①短期目标，如休假、购置新车、存款等；②中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；③长期目标，如退休安排、遗产安排等。

  • 第3题：

    （）是理财科学的定义。

    • A、购买金融产品
    • B、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营
    • C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入
    • D、证券、投资、保险、信托、期货、基金等

    正确答案:B

  • 第4题：

    下列不属于人生四大理财目标的是（）。

    • A、结婚
    • B、购房
    • C、子女教育
    • D、退休

    正确答案:A

  • 第5题：

    个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    “理财”的定义是（）

    • A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营
    • B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等
    • C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入
    • D、购买金融产品

    正确答案:A

  • 第7题：

    家庭事业形成期的理财目标有（）。

    • A、购买房屋、家具
    • B、增加收入、子女智力开发及营养费
    • C、建立应急基金
    • D、建立保险
    • E、建立退休基金

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（）。

    • A、短期理财目标
    • B、中期理财目标
    • C、长期理财目标
    • D、永久理财目标

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    下列理财目标及其实现期限对应正确的是（）
    A

    国内外旅游——短期目标

    B

    结婚准备金——中期目标

    C

    子女高等教育基金——长期目标

    D

    购置汽车家电和装修资金筹措——中期目标


    正确答案： D,A
    解析： D项“购置汽车家电和装修资金筹措”属于短期目标。

  • 第10题：

    多选题
    家庭事业形成期的理财目标有()。
    A

    购买房屋、家具

    B

    增加收入、子女智力开发及营养费

    C

    建立应急基金

    D

    建立保险

    E

    建立退休基金


    正确答案： D,A
    解析： 家庭与事业形成期的理财目标是：（1）购买房屋；（2）子女出生和养育；（3）建立应急基金；（4）增加收入；（5）风险保障；（6）储蓄和投资；（7）建立退休资金。

  • 第11题：

    单选题
    “理财”的定义是（）
    A

    资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营

    B

    证券、投资、保险、信托、期货、基金等

    C

    婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入

    D

    购买金融产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师在为客户做退休养老规划时（）不是主要考虑的因素。
    A

    家庭结构

    B

    退休基金的投资收益率

    C

    子女的收入

    D

    退休年龄


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    (2017年)下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。
    Ⅰ 后享受型人群储蓄率较高
    Ⅱ 先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险
    Ⅲ 购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活
    Ⅳ 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ

    答案：B
    解析：
    根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，购房型是指将购房作为首要理财目标，储蓄的主要目标就是购房。

  • 第14题：

    下列理财目标中属于短期目标的是()。

    A:子女教育储蓄
    B:按揭买房
    C:退休
    D:休假

    答案：D
    解析：
    教育、买房和退休养老都是需要大笔资金的活动，需要长期积累，属于长期目标；休假相对来说需要的钱少，属于短期理财能够实现的目标。

  • 第15题：

    理财规划师在为客户做退休养老规划时（）不是主要考虑的因素。

    • A、家庭结构
    • B、退休基金的投资收益率
    • C、子女的收入
    • D、退休年龄

    正确答案:C

  • 第16题：

    “金钥匙”理财产品组合中为“海外商旅族”设定的理财目标的侧重点是（）

    • A、得到农业银行出国方面的服务
    • B、积累财富以改善生活
    • C、储备子女教育金和父母赡养金
    • D、为高品质的退休后生活积累养老金

    正确答案:A

  • 第17题：

    下列理财目标及其实现期限对应正确的是（）

    • A、国内外旅游——短期目标
    • B、结婚准备金——中期目标
    • C、子女高等教育基金——长期目标
    • D、购置汽车家电和装修资金筹措——中期目标

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。

    • A、短期理财目标
    • B、中期理财目标
    • C、长期理财目标
    • D、永久理财目标

    正确答案:C

  • 第19题：

    家庭与事业形成期的理财目标有（）。

    • A、购买房屋、家具
    • B、增加收入、子女智力开发及营养费
    • C、建立应急基金
    • D、购买保险
    • E、建立退休基金

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    家庭与事业形成期的理财目标有()。
    A

    购买房屋、家具

    B

    增加收入、子女智力开发及营养费

    C

    建立应急基金

    D

    购买保险

    E

    建立退休基金


    正确答案： E,C
    解析： 家庭与事业形成期的理财目标是：（1）购买房屋；（2）子女出生和养育；（3）建立应急基金；（4）增加收入；（5）风险保障；（6）储蓄和投资；（7）建立退休资金。

  • 第21题：

    单选题
    在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。
    A

    短期理财目标

    B

    中期理财目标

    C

    长期理财目标

    D

    永久理财目标


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    生涯规划中的稳定期的理财活动主要是（　　）。
    A

    偿还房贷，筹教育金

    B

    量入为出，攒首付款

    C

    负担减轻，准备退休

    D

    增加收入，筹退休金


    正确答案： B
    解析：
    B项属于建立期的理财活动；C项属于高原期的理财活动；D项属于维持期的理财活动。

  • 第23题：

    单选题
    在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（）。
    A

    短期理财目标

    B

    中期理财目标

    C

    长期理财目标

    D

    永久理财目标


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    不定项题
    张先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合张先生的基金类型是（  ）。（1分）
    A

    股票型、债券型和货币型基金

    B

    银行存款和货币型基金

    C

    股票和股票型基金

    D

    债券型基金和货币型基金


    正确答案： C
    解析：

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