单选题在委托贷款业务中，银行面临（）风险，可能会卷入民间非法集资、洗钱及挪用专项资金等案件中。A 委托人的准入风险B 资金来源风险C 过度介入风险D 声誉风险

题目
单选题
在委托贷款业务中，银行面临（）风险，可能会卷入民间非法集资、洗钱及挪用专项资金等案件中。
A

委托人的准入风险

B

资金来源风险

C

过度介入风险

D

声誉风险

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1.非法集资洗钱案件包括()A.非法吸收公众存款洗钱案B.传销洗钱案C.集资诈骗洗钱案D.贷款诈骗洗钱案

2.下列关于委托贷款业务，说法错误的是（ ）A.委托贷款业务属于银行代理业务 B.委托贷款资金由委托人提供，贷款对象由商业银行寻找确定 C.贷款人只收取手续费，不承担贷款风险 D.委托贷款中贷款用途、金额、期限、利率等贷款条件由委托人决定

3.《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（）。A、防范跨境业务风险B、严处非法集资风险C、防范社会金融风险D、防范洗钱风险

4.储蓄存款业务的客户群体大，涉及面广，其所面临的操作风险较为明显，实际发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件较多。（ ）

参考答案和解析
正确答案： A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    各级公司监察部门在防范和处置非法集资风险管理中的主要职责包括（）

    • A、定期或不定期组织开展防范和处置非法集资风险管理的宣传教育及相关培训；
    • B、每月第五个工作日前要向风险管理部提供非法集资案件查处情况。
    • C、在非法集资案件后续处置中要深入查明案发原因，厘清责任并确保责任追究到位。

    正确答案:B,C

  • 第2题：

    在委托贷款中，银行面临（）风险，借道委托贷款可能投向国家产业政策禁止、限制行业或不达标行业。

    • A、委托人的准入风险
    • B、资金来源风险
    • C、利率风险
    • D、资金用途风险

    正确答案:D

  • 第3题：

    在委托贷款业务中，银行面临（）风险，可能会卷入民间非法集资、洗钱及挪用专项资金等案件中。

    • A、委托人的准入风险
    • B、资金来源风险
    • C、过度介入风险
    • D、声誉风险

    正确答案:B

  • 第4题：

    在委托贷款业务中，银行只是受托，不承担任何风险。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    银行在委托贷款中要防止（）成为贷款资金来源。

    • A、银行信贷资金
    • B、不法洗钱资金
    • C、非法集资资金
    • D、社保资金
    • E、专项基金

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    招商银行柜面业务人员行为禁令中规定，严禁协助客户参与洗钱、（）等违法违规行为。

    • A、非法转款
    • B、非法集资
    • C、逃漏税
    • D、外汇黑市交易

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    判断题
    在委托贷款业务中，如果委托人设立门槛低、缺乏监管、信息披露不完善，则很容易将民间融资风险传导给银行业金融机构。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下关于代理业务的描述，不正确的是（  ）。
    A

    代理政策性银行业务主要提供代理资金结算业务和代理专项资金管理业务

    B

    投资者可以通过银行及时对开放式基金进行认购、申购及赎回

    C

    委托贷款中贷款人（受托人）与委托人共同承担贷款风险

    D

    代理中央银行业务由中央银行指定或委托商业银行承


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    涉嫌非法集资活动类案件包括（）。
    A

    商业贿赂类案件

    B

    银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等

    C

    套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动

    D

    网上银行诈骗

    E

    盗刷银行卡及pos机套现


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    风险案件报告范围包括（）。
    A

    与信用卡业务有关联的农业银行内部人员贪污、受贿、挪用、违法发放贷款等违法违纪类案件

    B

    业务人员违规操作，但尚未形成一定风险事实的

    C

    与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件

    D

    发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到20户（含）以上的


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行在委托贷款中要防止（）成为贷款资金来源。
    A

    银行信贷资金

    B

    不法洗钱资金

    C

    非法集资资金

    D

    社保资金

    E

    专项基金


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    招商银行柜面业务人员行为禁令中规定，严禁协助客户参与洗钱、（）等违法违规行为。
    A

    非法转款

    B

    非法集资

    C

    逃漏税

    D

    外汇黑市交易


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    各公司要根据保监会《关于人身保险公司开展风险排查的通知》的要求，对面临的（）、保险风险、战略风险、声誉风险和流动性风险等风险进行全面排查，有效预防、及时发现和妥善处置侵占、挪用、诈骗、传销、商业贿赂、非法集资等司法案件和销售误导、非正常集中退保等风险事件。

    • A、市场风险
    • B、信用风险
    • C、业务风险
    • D、操作风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    在委托贷款业务中，如果委托人设立门槛低、缺乏监管、信息披露不完善，则很容易将民间融资风险传导给银行业金融机构。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    各级公司监察部门在防范和处置非法集资风险管理中每月第（）个工作日前要向风险管理部提供非法集资案件查处情况。

    • A、1
    • B、3
    • C、5
    • D、10

    正确答案:C

  • 第16题：

    从事非法票据贴现业务，往往涉及（）、伪造贸易背景合同及开具虚假发票等违法行为。

    • A、设立空壳公司
    • B、非法集资
    • C、开立空头支票
    • D、洗钱

    正确答案:A

  • 第17题：

    邮储银行员工严禁以任何形式参与或介绍他人参与（）、（）、（）等活动。

    • A、非法吸收公众存款
    • B、集资诈骗
    • C、民间借贷
    • D、个人贷款

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    关于企业委托贷款，下列说法错误的是（）。

    • A、委托贷款业务中工商银行不承担任何贷款风险
    • B、委托贷款业务中工商银行只负责为委托人介绍借款人
    • C、委托贷款业务中工商银行可收取手续费
    • D、委托贷款业务中工商银行不垫支资金

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（）。
    A

    防范跨境业务风险

    B

    严处非法集资风险

    C

    防范社会金融风险

    D

    防范洗钱风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    非法集资的形式不包括（）。
    A

    通过会员卡、消费卡的形式非法集资

    B

    利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资

    C

    利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资

    D

    在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    各级公司监察部门在防范和处置非法集资风险管理中每月第（）个工作日前要向风险管理部提供非法集资案件查处情况。
    A

    1

    B

    3

    C

    5

    D

    10


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于企业委托贷款，下列说法错误的是（）。
    A

    委托贷款业务中工商银行不承担任何贷款风险

    B

    委托贷款业务中工商银行只负责为委托人介绍借款人

    C

    委托贷款业务中工商银行可收取手续费

    D

    委托贷款业务中工商银行不垫支资金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在委托贷款中，银行面临（）风险，借道委托贷款可能投向国家产业政策禁止、限制行业或不达标行业。
    A

    委托人的准入风险

    B

    资金来源风险

    C

    利率风险

    D

    资金用途风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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