多选题商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于（）金融产品。A可能造成本金重大损失的高风险金融产品B结构过于复杂的产品C高收益金融产品D结构单一的产品E海外产品

题目
多选题
商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于（）金融产品。
A

可能造成本金重大损失的高风险金融产品

B

结构过于复杂的产品

C

高收益金融产品

D

结构单一的产品

E

海外产品

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1.商业银行个人理财产品规范性管理相关规章，说法正确的是( )。A．商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额B．理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币C．商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品D．商业银行为理财产品命名时，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓和蕴涵潜在风险或易引发争议的模糊性语言E．商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产

2.目前，汇聚宝产品面向大众投资者的定位标准是()。A.本金受保护，高风险，高收益的理财产品B.本金受保护，低风险，高收益的理财产品C.本金受保护，风险有限，收益适中的理财产品D.本金受保护，风险有限，收益不确定的理财产品

3.理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()交易资格以及相适应的风险管理能力。A:储蓄产品B:理财产品C:金融机构衍生品D:金融机构投资产品

4.（ ）年，我国出现了首个人民币结构性理财产品，以人民币本金投资，利用海外成熟的金融市场分享国际市场金融产品的收益。A．2002B．2003C．2004D．2005

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  • 第1题：

    理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。

    A.金融机构衍生品交易资格
    B.理财产品交易资格
    C.储蓄产品交易资格
    D.金融机构投资产品交易资格

    答案：A
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备金融机构衍生品交易资格，以及相适应的风险管理能力。

  • 第2题：

    关于商业银行理财业务，下列选项错误的是（　）。

    A.理财产品是商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益.保证本金支付和收益水平的保本理财产品
    B.固定收益类理财产品投资于存款.债券等债权类资产的比例不低于80%
    C.权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80%
    D.商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80%

    答案：A
    解析：
    理财产品是指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的非保本理财产品。

  • 第3题：

    开展理财业务过程中，农村合作金融机构为防范投资理财产品的法律风险应注意以下（）事项。

    • A、不得投资违反宏观调控和产业政策要求的信托和理财产品
    • B、不得投资股权类、金融衍生产品或结构过于复杂的信托和理财产品
    • C、不得投资缺乏充足有效抵押担保的信托产品
    • D、不得投资包含政府融资平台项目的信托和理财产品
    • E、不得通过投资信托和理财产品规避审慎监管政策，变相调节监管目标，实行监管套利

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    商业银行应坚持什么样的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品（）。

    • A、投资收益匹配
    • B、审慎
    • C、稳健
    • D、分散投资

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    目前，汇聚宝产品面向大众投资者的定位标准是（）。

    • A、本金受保护，高风险，高收益的理财产品
    • B、本金受保护，低风险，高收益的理财产品
    • C、本金受保护，风险有限，收益适中的理财产品
    • D、本金受保护，风险有限，收益不确定的理财产品

    正确答案:C

  • 第6题：

    多选题
    开展理财业务过程中，农村合作金融机构为防范投资理财产品的法律风险应注意以下（）事项。
    A

    不得投资违反宏观调控和产业政策要求的信托和理财产品

    B

    不得投资股权类、金融衍生产品或结构过于复杂的信托和理财产品

    C

    不得投资缺乏充足有效抵押担保的信托产品

    D

    不得投资包含政府融资平台项目的信托和理财产品

    E

    不得通过投资信托和理财产品规避审慎监管政策，变相调节监管目标，实行监管套利


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    （）产品是一种资金组合运用的理财产品，是通过一定的技术手段将两种以上风险收益性质和特征完全不同的基本金融产品（其中包括固定收益证券或者结构性存款，也包括金融衍生品）进行组合投资产生的理财产品。
    A

    结构性理财产品

    B

    开放式产品

    C

    非开放式产品

    D

    非结构化理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    商业银行应坚持什么样的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品（）。
    A

    投资收益匹配

    B

    审慎

    C

    稳健

    D

    分散投资


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    不同类型的金融产品具有不同的风险和期望收益特征，在投资者的资产配置中通常具有“高风险、高期望收益”特点的金融产品是（）。
    A

    固定收益证券

    B

    银行理财产品

    C

    股权投资基金

    D

    货币市场基金


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。
    A

    理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言

    B

    农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益

    C

    农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品

    D

    农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些行为视为刚性兑付？（）
    A

    资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益

    B

    采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益

    C

    资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付

    D

    金融管理部门认定的其他情形


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    狭义的结构性理财产品的基本特征是（）。
    A

    投资或者运用对象至少有两种风险收益特征两极化的金融产品

    B

    客户收益与特定对象的价格或者其他不确定因素的表现挂钩

    C

    资金运用方式单一或者产品结构设计单一

    D

    一般情况下本金不投资于高风险金融产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于商业银行个人理财业务的表述错误的（　）。

    A.商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品.权益类理财产品.商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品
    B.固定收益类理财产品投资于存款.债券等债权类资产的比例不低于80%
    C.权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于70%
    D.混合类理财产品投资于债权类资产.权益类资产.商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类理财产品标准

    答案：C
    解析：
    权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80%。

  • 第14题：

    开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。

    • A、在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告
    • B、在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录
    • C、将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品
    • D、在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

    正确答案:B

  • 第15题：

    商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于（）金融产品。

    • A、可能造成本金重大损失的高风险金融产品
    • B、结构过于复杂的产品
    • C、高收益金融产品
    • D、结构单一的产品
    • E、海外产品

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    （）理财产品主要投资于国债、金融债、中央银行票据、高信用等级企业债、短期融资券等，产品期限结构固定，投资风险较低。


    正确答案:债权类

  • 第17题：

    单选题
    不同类型的金融产品具有不同的风险和期望收益特征，在投资者的资产配置中通常具有“高风险、高期望收益”的金融产品是（　　）。[2017年7月真题]
    A

    股权投资基金

    B

    银行理财产品

    C

    货币市场基金

    D

    固定收益证券


    正确答案： B
    解析：
    在整个金融资产类别中，股权投资基金属于高风险、高期望收益的资产类别。高风险主要体现为投资项目的收益呈现出较大的不确定性。

  • 第18题：

    单选题
    结构性理财产品是指运用金融工程技术，将（  ）组合在一起而形成的一种新型金融产品。
    A

    衍生金融产品与大宗商品

    B

    固定收益产品与大宗商品

    C

    固定收益产品与金融衍生产品

    D

    固定收益产品与股权产品


    正确答案： A
    解析：

  • 第19题：

    多选题
    商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为（  ）。
    A

    固定收益类理财产品

    B

    权益类理财产品

    C

    商品及金融衍生品类理财产品

    D

    混合类理财产品

    E

    封闭式理财产品


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    理财资金不得投资于可能造成（）的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品。
    A

    利率波动

    B

    本金重大损失

    C

    本金损失

    D

    收益波动


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据产品合同约定投入资金到相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类资金投资和管理计划，是指（）。
    A

    基金产品

    B

    银行理财产品

    C

    银行信托产品

    D

    衍生品投资


    正确答案： C
    解析： 理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。
    故此题答案选B。

  • 第22题：

    单选题
    开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。
    A

    在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告

    B

    在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录

    C

    将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品

    D

    在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    经金融管理部门认定，存在以下哪种行为的视为刚性兑付？（）
    A

    资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益

    B

    采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益

    C

    资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付

    D

    金融管理部门认定的其他情形


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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