判断题营业网点办理个人存款账户开立及特殊业务，需通过联网核查和审验有效身份证明文件等方式对存款人（如代理人的，还需对代理人）的身份进行审查确认，核验存款人及代理人的身份证件的有效及一致性。A 对B 错

题目
判断题
营业网点办理个人存款账户开立及特殊业务，需通过联网核查和审验有效身份证明文件等方式对存款人（如代理人的，还需对代理人）的身份进行审查确认，核验存款人及代理人的身份证件的有效及一致性。
A

对

B

错

相似考题

1.个人账户续存,现场授权凭证资料审核要求()A、《业务申请确认书》B、客户身份证件及联网核查、如有代理人还需代理人的身份证件及联网核查C、现金卡把复核D、银行介质

2.由他人代理开立个人人民币存款账户时，要通过联网核查系统对代理人身份进行核查，对被代理人的身份无需进行核查。( )此题为判断题(对，错)。

3.在农村信用社新开立的个人结算账户要按照有关规定对存款人进行（），并保存有效身份证件复印件及交易记录。A、联网核查B、身份识别C、身份识别及核查D、身份核查

4.以下对个人通知存款的业务要点描述错误的是()A.个人客户开户时，指引客户提交有效身份证件，如为代办开户的，须提交存款人及代办人有效身份证件，并指引客户填写业务交易单背面B.提示客户若要获得通知存款的息率，须先到营业网点约定取款通知，按开户时的产品天数提前向信用社建立通知约定C.提示客户办理取款约定，需提交存款人的有效身份证件，代理人办理的，还应出示代理人及存款人的有效身份证件，和相关支付介质D.到期办理取款时，客户提供《开立个人银行结算账户申请书》，支取凭证，按凭证和支取方式区分不同交易

参考答案和解析
正确答案： 对
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人与存款人采取客户身份识别措施时，应当核对（）的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

    • A、存款人和代理人
    • B、存款人
    • C、代理人
    • D、存款人和代理人其中之一

    正确答案:A

  • 第2题：

    下列办理牡丹灵通卡挂失业务流程中，哪些情况不符合挂失业务规定（）

    • A、委托他人代为办理正式挂失的，除提供存款人有效身份证件外，还须提供代理人的有效身份证件
    • B、委托他人代为办理挂失补卡或挂失销卡的，除提供存款人有效身份证件外，还须提供代理人的有效身份证件
    • C、委托他人代为办理解除正式挂失的，除提供存款人有效身份证件外，还须提供代理人的有效身份证件
    • D、委托他人代为办理口头挂失的，除提供存款人有效身份证件外，还须提供代理人的有效身份证件

    正确答案:B,C

  • 第3题：

    代理他人开立银行账户的（）

    • A、只出示存款人有效身份证件
    • B、只出示代理人有效身份证件
    • C、应出示存款人和代理人的有效身份证件

    正确答案:C

  • 第4题：

    存款人要求更改账户支控方式的需提供（）。

    • A、存单或存折
    • B、本人有效身份证件
    • C、特殊业务申请书
    • D、代理人的身份证件

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    周岁以下存款人应由法定监护人办理个人存款账户开立及其他账户业务，出具（）及存款人双方的有效身份证件、以及足以证明其（）身份的有效证明文件（如户口簿、出生证等）

    • A、监护人；法定监护人
    • B、代理人；法定代理人
    • C、父母；父母
    • D、直系亲属；直系亲属

    正确答案:A

  • 第6题：

    营业网点受理个人存款特殊业务时，需同时满足以下说法错误的是：（）

    • A、存款人出示有效身份证件及其他相关证明材料（继承人公证书、授权委托书等），允许代办的业务需同时出示代理人有效身份证。
    • B、营业网点通过联网核查系统对申请人（含存款人及代理人）身份证件进行核实，如核查信息不存在或信息不一致的，业务不能受理。
    • C、网点核对存款人信息，出现因身份证正常升位、港澳通行证正常更换等情况导致存款人提供的证件号码与系统中信息不一致时，应先由存款人申请资料修改，变更为新证件号码后再受理客户的其他业务申请。
    • D、若存款人同时办理挂失业务的须优先受理挂失，再进行证件号码的正常修改。

    正确答案:B

  • 第7题：

    关于开立个人储蓄帐户的的身份识别的叙述，错误的是（）

    • A、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件。
    • B、代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件。
    • C、存款交易凭证、客户及代理人身份证件的复印件、联网查询交易凭证随传票装订。
    • D、本人来柜台开户，只需提供客户身份证件的复印件。

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    代理他人开立银行账户的（）
    A

    只出示存款人有效身份证件

    B

    只出示代理人有效身份证件

    C

    应出示存款人和代理人的有效身份证件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    个人代理他人在金融机构开立存款账户时，应当出示（）
    A

    存款人身份证件

    B

    代理人身份证件

    C

    代理人身份证件和被代理人存款人身份证件

    D

    代理人户口簿和被代理人户口簿


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    周岁以下存款人应由法定监护人办理个人存款账户开立及其他账户业务，出具（）及存款人双方的有效身份证件、以及足以证明其（）身份的有效证明文件（如户口簿、出生证等）
    A

    监护人；法定监护人

    B

    代理人；法定代理人

    C

    父母；父母

    D

    直系亲属；直系亲属


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在农村信用社新开立的个人结算账户要按照有关规定对存款人进行（），并保存有效身份证件复印件及交易记录。
    A

    联网核查

    B

    身份识别

    C

    身份识别及核查

    D

    身份核查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    个人人民币存量账户身份核查的核实范围包括建设银行所有未经有效方式核实的个人人民币存款账户的存款人的身份信息，不包括代理人（如账户为代理开户情形的）的身份信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人代理他人在金融机构开立存款账户时，应当出示（）

    • A、存款人身份证件
    • B、代理人身份证件
    • C、代理人身份证件和被代理人存款人身份证件
    • D、代理人户口簿和被代理人户口簿

    正确答案:C

  • 第14题：

    办理人民币单笔5万元以上转账业务时，对于不同客户之间的转账业务，营业网点应当核对借方账户客户的有效身份证件，若委托代办的，还需同时核验代理人的有效身份证件；对于同一客户名下各账户之间的转账业务，需（）。

    • A、核验借方账户客户的有效身份证件
    • B、核验代理人的有效身份证件
    • C、核验借方账户客户和代理人的有效身份证件
    • D、免验客户证件

    正确答案:D

  • 第15题：

    对非满页、非银行原因造成的更换存单、折，应审核（）的有效身份证件。

    • A、存款人
    • B、代理人
    • C、存款人及代理人

    正确答案:C

  • 第16题：

    客户申请开立活期存款账户，需提供的资料有（）。

    • A、提交《个人客户开户/变更申请书》（以下简称申请书）
    • B、提供存款人有效身份证件
    • C、存款凭证、现金或转账凭证
    • D、代理人办理的，同时须提供代理人有效身份证件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    开户行应对居民身份证通过联网核查系统核验存款人的身份信息，对身份证件的（）进行认真审查，对存款人与身份证件的一致性和存款人开户意愿进行核实，如通过有效身份证件仍无法准确判断存款人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。核验通过后，开户行留存存款人的身份证件及辅助身份证明材料。

    • A、真实性
    • B、有效性
    • C、合规性
    • D、完整性

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    营业网点办理个人存款账户开立及特殊业务，需通过联网核查和审验有效身份证明文件等方式对存款人（如代理人的，还需对代理人）的身份进行审查确认，核验存款人及代理人的身份证件的有效及一致性。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    判断题
    开户、挂失、提前支取、存折清户等特殊业务，需要提供客户及代理人有效身份证件的，必须由会计主管进行有效身份证件验证核查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    活期存款账户取款或销户，金额在50000元（含）以上，出具存款人身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    个人储蓄账户或个人结算账户可由他人代理开立，但应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户申请开立活期存款账户，需提供的资料有（）。
    A

    提交《个人客户开户/变更申请书》（以下简称申请书）

    B

    提供存款人有效身份证件

    C

    存款凭证、现金或转账凭证

    D

    代理人办理的，同时须提供代理人有效身份证件


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    存款人要求更改账户支控方式的须到原开户营业机构办理，需提供（）。
    A

    存单或存折

    B

    本人有效身份证件

    C

    《特殊业务申请书》

    D

    代理人身份证件


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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