多选题开立个人账户时应区分客户风险程度，有选择性地选择以下哪些查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份（）A人员问询B客户回访C实地查询D公用事业账单验证E网络信息查验

题目
多选题
开立个人账户时应区分客户风险程度，有选择性地选择以下哪些查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份（）
A

人员问询

B

客户回访

C

实地查询

D

公用事业账单验证

E

网络信息查验

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1.客户身份识别是指金融机构应依据法律规定及授权，对客户及其实际控制人在开立账户或发生金融交易时进行真实身份的审查、判断、鉴别、限制、确认或排除。()

2.商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。

3.客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。

4.客户身份识别包括以下哪些环节()。A.建立业务关系时的身份识别B.交易监测和客户身份持续识别C.强化识别客户身份D.评估客户风险状况并进行分类管理

更多“开立个人账户时应区分客户风险程度，有选择性地选择以下哪些查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份（）”相关问题

  • 第1题：

    开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取以下一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。（）

    • A、人员问询
    • B、客户回访
    • C、实地查访
    • D、公用事业账单验证
    • E、网络信息查验

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、网络信息查验等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真是身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

    • A、联网核查
    • B、电话录音
    • C、人员问询

    正确答案:C

  • 第3题：

    开户行应区别客户风险程度，有选择地采取（）等查验方式。

    • A、联网核查身份证件
    • B、人员问询
    • C、客户回访
    • D、实地查访
    • E、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证
    • F、网络信息查验
    • G、对于核实客户身份通过的，还要增加提供单位房地产证、租赁合同等辅助材料

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第4题：

    对私客户开户时应区别客户洗钱风险程度，有选择采取（）网络信息查验等查验方式，识别并核对客户及代理人真实身份信息。

    • A、联网核查身份证件
    • B、人员询问
    • C、客户回访
    • D、实地查访
    • E、公用事业账单（如水、电等缴费凭证）验证

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    开立个人储蓄账户的客户身份识别规定。（）

    • A、查看身份证到期日
    • B、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件
    • C、选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息
    • D、代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件的复印件

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    多选题
    柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项（）
    A

    提示客户核对转账信息

    B

    确认对方账号无误

    C

    上报大额、可疑交易

    D

    大额交易要核对客户本人（或代理人）身份证件的真实性、有效性


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    填空题
    开立个人账户的客户身份识别，选择开户交易先联动输入（）、（），提交后在系统中查找该客户的身份信息。

    正确答案： 证件类型、证件号码
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。

    正确答案： （1）应当识别客户身份
    （2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
    （3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
    （4）登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
    （5）如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    开户行应区别客户风险程度，有选择地采取（）等查验方式。
    A

    联网核查身份证件

    B

    人员问询

    C

    客户回访

    D

    实地查访

    E

    公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证

    F

    网络信息查验

    G

    对于核实客户身份通过的，还要增加提供单位房地产证、租赁合同等辅助材料


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    开立个人账户时应区分客户风险程度，有选择性地选择以下哪些查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份（）
    A

    人员问询

    B

    客户回访

    C

    实地查询

    D

    公用事业账单验证

    E

    网络信息查验


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（  ）。
    A

    不得为客户开立匿名账户或者假名账户

    B

    可以为同一客户开立多个基本存款账户

    C

    核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

    D

    客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

    E

    不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    对私客户开户时应区别客户洗钱风险程度，有选择采取（）网络信息查验等查验方式，识别并核对客户及代理人真实身份信息。
    A

    联网核查身份证件

    B

    人员询问

    C

    客户回访

    D

    实地查访

    E

    公用事业账单（如水、电等缴费凭证）验证


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

    • A、人员问询
    • B、客户回访
    • C、实地查访
    • D、公用事业账单验证
    • E、网络信息查验

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    开立个人账户时应区分客户风险程度，有选择性地选择以下哪些查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份（）

    • A、人员问询
    • B、客户回访
    • C、实地查询
    • D、公用事业账单验证
    • E、网络信息查验

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    开立个人账户的客户身份识别，选择开户交易先联动输入（）、（），提交后在系统中查找该客户的身份信息。


    正确答案:证件类型、证件号码

  • 第16题：

    柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项（）

    • A、提示客户核对转账信息
    • B、确认对方账号无误
    • C、上报大额、可疑交易
    • D、大额交易要核对客户本人（或代理人）身份证件的真实性、有效性

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    多选题
    加强对私开销户业务和对私客户信息管理要求：（）
    A

    落实账户管理及客户身份识别相关制度，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和假名开户，不为制裁名单上人员开立账户

    B

    开户时应区别客户洗钱风险程度，有选择采取联网核查身份证件、人员询问、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、网络信息查验等查验方式，识别并核对客户及代理人真实身份信息

    C

    对频繁代理他人开户、一次代理开立多个账户（对于借记卡产品，原则上一次性代办的数量不得超过3张，确有正当理由需要超出上述开卡数量限制的，必须经核准人员或派驻业务经理再核实后方可办理）的代理人须在办卡申请表中填写真实合理的“代办理由”，出具代理人和被代理人有效的身份证件原件及合法的委托书

    D

    个人客户申请网上银行、手机银行服务时，柜员现场审核客户身份及证件、表格信息完备性等，对身份证使用身份证鉴别仪鉴别真伪、联网核查并与持证客户本人进行核对，只有鉴别为真、核查通过并确定为客户本人证件的才可开通电子银行。做好个人客户手机号的规范采集

    E

    根据客户及其申请业务的风险状况可采取延长开户审查期限，加大客户尽职调查力度等措施。强化持续客户尽职调查


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    开立个人储蓄账户的客户身份识别规定。（）
    A

    查看身份证到期日

    B

    通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件

    C

    选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息

    D

    代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件的复印件


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下属于金融机构履行客户身份识别义务要求的有（  ）。
    A

    不得为客户开立匿名账户或者假名账户

    B

    不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

    C

    报告大额交易和可疑交易

    D

    对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

    E

    在为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、网络信息查验等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真是身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
    A

    联网核查

    B

    电话录音

    C

    人员问询


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
    A

    人员问询

    B

    客户回访

    C

    实地查访

    D

    公用事业账单验证

    E

    网络信息查验


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于个人账户支取方式，以下哪项不符合我*行规定（）。
    A

    存款人申请开立借记卡只能采用凭密码支取的方式。

    B

    开立的个人支票结算账户可以选择凭本人预留印鉴支取也可以选择凭身份证支取。

    C

    开立存折/存单账户可以选择凭密码支取，也可以选择凭身份证或本人预留印鉴支取。

    D

    开立的存折/存单账户如选择凭身份证支取，需客户本人办理。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取以下一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。（）
    A

    人员问询

    B

    客户回访

    C

    实地查访

    D

    公用事业账单验证

    E

    网络信息查验


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    问答题
    客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。

    正确答案： （1）应当识别客户身份
    （2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
    （3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
    （4）登记客户身份基本信息
    （5）留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
    解析： 暂无解析

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