多选题开户行应对居民身份证通过联网核查系统核验存款人的身份信息，对身份证件的（）进行认真审查，对存款人与身份证件的一致性和存款人开户意愿进行核实，如通过有效身份证件仍无法准确判断存款人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。核验通过后，开户行留存存款人的身份证件及辅助身份证明材料。A真实性B有效性C合规性D完整性

题目
多选题
开户行应对居民身份证通过联网核查系统核验存款人的身份信息，对身份证件的（）进行认真审查，对存款人与身份证件的一致性和存款人开户意愿进行核实，如通过有效身份证件仍无法准确判断存款人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。核验通过后，开户行留存存款人的身份证件及辅助身份证明材料。
A

真实性

B

有效性

C

合规性

D

完整性

相似考题

1.对大额存款账户异地核保业务，可以使用联网核查公民身份信息系统，能够准确判断存款人所持身份证件真实性的，不再进行异地核保，可直接为存款人办理挂失手续。(判断题)

2.活期存款账户取款或销户，金额在50000元（含）以上，出具存款人身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。

3.农合机构为（）办理大额转账时，必须核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查公民身份信息系统对存款人身份进行核查。A、机构法人客户B、单一企业法人客户C、集团法人客户D、自然人客户

4.银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，可以要求出具的辅助身份证明材料有（）。A、居住证B、武装警察身份证件C、军人身份证件D、完税证明等税费凭证

参考答案和解析
正确答案： C,A
解析： 暂无解析
更多“多选题开户行应对居民身份证通过联网核查系统核验存款人的身份信息，对身份证件的（）进行认真审查，对存款人与身份证件的一致性和存款人开户意愿进行核实，如通过有效身份证件仍无法准确判断存款人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。核验通过后，开户行留存存款人的身份证件及辅助身份证明材料。A真实性B有效性C合规性D完整性”相关问题

  • 第1题：

    通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    开户行应对居民身份证通过联网核查系统核验存款人的身份信息，对身份证件的（）进行认真审查，对存款人与身份证件的一致性和存款人开户意愿进行核实，如通过有效身份证件仍无法准确判断存款人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。核验通过后，开户行留存存款人的身份证件及辅助身份证明材料。

    • A、真实性
    • B、有效性
    • C、合规性
    • D、完整性

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    营业网点办理个人存款账户开立及特殊业务，需通过联网核查和审验有效身份证明文件等方式对存款人（如代理人的，还需对代理人）的身份进行审查确认，核验存款人及代理人的身份证件的有效及一致性。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对（）。

    • A、存款人身份证明文件
    • B、存款人姓名
    • C、存款人身份证件号码及照片
    • D、存款人照片

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    开户行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、合规性
    • D、有效性

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    多选题
    远程柜面设备使用人应通过联网核查核验存款人的身份信息，进行认真审查，核实存款人开户意愿，做好人脸识别、人证比对，确保（）一致。
    A

    存款人

    B

    身份证证明材料

    C

    联网核查结果

    D

    辅助身份证明材料（如有）


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    活期存款账户取款或销户，金额在50000元（含）以上，出具存款人身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    存款人存款凭证遗失的，应持有效身份证件到开户行申请书面挂失，并提供（）账户信息。
    A

    存款人姓名

    B

    开户时间

    C

    存款种类

    D

    金额


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    农合机构为（）办理大额转账时，必须核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查公民身份信息系统对存款人身份进行核查。
    A

    机构法人客户

    B

    单一企业法人客户

    C

    集团法人客户

    D

    自然人客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    为开户申请人开立个人外汇账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件（）、开户申请人与身份证件的（）和开户申请人开户意愿进行核实。
    A

    真实性、准确性

    B

    真伪性、一致性

    C

    有效性、一致性

    D

    真伪性、准确性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    营业网点办理个人存款账户开立及特殊业务，需通过联网核查和审验有效身份证明文件等方式对存款人（如代理人的，还需对代理人）的身份进行审查确认，核验存款人及代理人的身份证件的有效及一致性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    开户行应对居民身份证通过联网核查系统核验存款人的身份信息，对身份证件的（）进行认真审查，对存款人与身份证件的一致性和存款人开户意愿进行核实，如通过有效身份证件仍无法准确判断存款人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。核验通过后，开户行留存存款人的身份证件及辅助身份证明材料。
    A

    真实性

    B

    有效性

    C

    合规性

    D

    完整性


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    存款人存款凭证遗失的，应持有效身份证件到开户行申请书面挂失，并提供（）账户信息。

    • A、存款人姓名
    • B、开户时间
    • C、存款种类
    • D、金额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    代理他人开立银行账户的，代理人需在开户申请书填写“代理理由”，提供（）。

    • A、存款人的有效身份证件及辅助身份证明材料（如需）
    • B、代理人的有效身份证件及辅助身份证明材料（如需）
    • C、由存款人本人签署的税收居民身份声明文件
    • D、开户行认为有必要的，应要求代理人出具证明代理关系的公证书
    • E、合法的委托书

    正确答案:A,B,D,E

  • 第15题：

    远程柜面设备使用人应通过联网核查核验存款人的身份信息，进行认真审查，核实存款人开户意愿，做好人脸识别、人证比对，确保（）一致。

    • A、存款人
    • B、身份证证明材料
    • C、联网核查结果
    • D、辅助身份证明材料（如有）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    受理挂失业务时，必须对客户的相关信息进行进一步核实，可以采取（）方式。

    • A、通过当场提问、查询、核对等方式对挂失申请人提供的存款人客户信息、账户信息及身份证件信息等内容逐一进行核对，确保其正确性和真实性。
    • B、对于需存款人本人办理而存款人本人因特殊原因不能前来的，营业机构可提供上门核实服务。
    • C、通过联网核查公民身份信息系统等方式，对挂失申请人提供的证件信息进行核查，确认其身份信息的合法性和正确性。
    • D、核查后仍有疑问的，应通过其他途径与发证机关核实。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    判断题
    通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    开户行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。
    A

    真实性

    B

    完整性

    C

    合规性

    D

    有效性


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    开户行不应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。
    A

    真实性

    B

    完整性

    C

    合规性

    D

    有效性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对（）。
    A

    存款人身份证明文件

    B

    存款人姓名

    C

    存款人身份证件号码及照片

    D

    存款人照片


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下说法表达有误的是（）
    A

    受理开户业务时，受理人员应对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核。

    B

    受理开户业务时，要通过身份联网核查等手段认真核验开户人提供身份证件的有效性，对于已提供证件不能确认客户真实身份的，应要求出示辅助证件。

    C

    受理开户业务时，对于客户开户时以帽子、头巾或墨镜等掩饰面貌无法确认本人面貌的，网点应尊重客户，不可要求客户去除相关饰品并进行样貌核实。

    D

    受理开户业务时，分行应采取多种方式和手段对开户申请人开户意愿的真实性进行核实，确保开户申请人的开户行为确为其真实意愿表达。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，可以要求出具的辅助身份证明材料有（）。
    A

    居住证

    B

    武装警察身份证件

    C

    军人身份证件

    D

    完税证明等税费凭证


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    代理他人开立银行账户的，代理人需在开户申请书填写“代理理由”，提供（）。
    A

    存款人的有效身份证件及辅助身份证明材料（如需）

    B

    代理人的有效身份证件及辅助身份证明材料（如需）

    C

    由存款人本人签署的税收居民身份声明文件

    D

    开户行认为有必要的，应要求代理人出具证明代理关系的公证书

    E

    合法的委托书


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    挂失受理行通过联网核查公民身份信息系统能够准确判断存款人所持身份证件真实性的，不再进行异地核保，可直接为存款人办理挂失。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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