多选题出现以下情况之一的，银行必须进行上门对账。（）A连续两个工作周期未完成对账的重点户、一般户B分行报送总行的反洗钱可疑账户C监管机构要求或总分行认为可疑的，需要上门对账的客户

题目
多选题
出现以下情况之一的，银行必须进行上门对账。（）
A

连续两个工作周期未完成对账的重点户、一般户

B

分行报送总行的反洗钱可疑账户

C

监管机构要求或总分行认为可疑的，需要上门对账的客户

相似考题

1.对账方式包括( )。A.银行上门对账 B.邮寄对账 C.投递对账 D.网银对账

2.银企对账业务管理中，应纳入重点关注的帐户有（），这类帐户必须采取逐月上门对账的方式进行对账。A、连续两个对账周期对账失败的账户B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户C、多次不及时领取对账回单或返回对账单回执、对账过程中出现可疑情况的账户D、短期内频繁收付大额存款、整收零付或零收整付且金额大的账户

3.上门对账应由两名上门人员（必须至少包含1名运营人员）进行，并要求上门人员手持当日报纸在可辨认的客户营业场所前拍照。

4.对账可通过（）等方式发放余额对账单进行对账。也可通过网上银行进行对账，必要时应进行上门对账。A、邮寄B、回单箱C、上门送达D、临柜人员柜台对账

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  • 第1题：

    在天津农商银行办理上门收款业务的客户，必须纳入对账中心重点客户管理，不得低于每（）一次对账的频率。

    • A、周
    • B、月
    • C、季
    • D、半年

    正确答案:B

  • 第2题：

    上门服务的账户，客户部门应安排人员按（）上门核对账户的发生额，发现账户资金存在异常情况的也应及时上门对账，上门对账要换人进行，上门服务人员不得参与其服务客户相关账户的对账工作。

    • A、旬
    • B、月
    • C、季
    • D、年

    正确答案:B

  • 第3题：

    以下哪几种情况需对账员上门面对面进行对账。（）

    • A、存款人主动提出申请要求的
    • B、邮局退信
    • C、存款人跨行政区域开立结算账户的
    • D、办理电话银行业务的地址不详的

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    对账管理部门每季通过数据分析，录像调阅、客户回访等手段，监控网点代客对账行为。确系代客对账的，必须通过（）、（）、电话回访等方式予以核实排查

    • A、二次投递账单；上门对账
    • B、上门对账；发送纸质账单
    • C、数据核实；发送纸质账单
    • D、交易核实；上门对账

    正确答案:B

  • 第5题：

    以下（）是银企对账检查的范围内容。

    • A、上门对账人员配备和履职情况
    • B、电子对账回签IP地址情况
    • C、客户联系信息质量
    • D、对账外包工作情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    大连银行银企对账中，余额对账的对账渠道主要包括（）。

    • A、委托邮寄
    • B、网上银行
    • C、柜面
    • D、上门

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    判断题
    上门对账是指广发银行员工持客户对账单到对公客户的注册地或经营地进行账务核对。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下哪几种情况需对账员上门面对面进行对账。（）
    A

    存款人主动提出申请要求的

    B

    邮局退信

    C

    存款人跨行政区域开立结算账户的

    D

    办理电话银行业务的地址不详的


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据中信银行账务核对管理办法，对于中信银行到他行开立的结算性同业银行结算账户，分行应通过（）方式进行对账。
    A

    大额支付系统发送查询书

    B

    寄送纸质对账单

    C

    电子对账系统

    D

    上门对账


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    需要上门对账的异地客户，如果当地有广发银行的其他分行，也可委托当地分行配合上门对账。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    农商银行对账方式分为（）等。
    A

    柜面对账

    B

    委托对账

    C

    上门对账

    D

    邮寄对账


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    上门服务的账户，客户部门应安排人员按（）上门核对账户的发生额，发现账户资金存在异常情况的也应及时上门对账，上门对账要换人进行，上门服务人员不得参与其服务客户相关账户的对账工作。
    A

    旬

    B

    月

    C

    季

    D

    年


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对在农商银行办理（）的客户，必须纳入对账中心重点客户管理，做好银企对账工作。

    • A、结算业务
    • B、储蓄业务
    • C、协定存款业务
    • D、上门收款业务

    正确答案:D

  • 第14题：

    出现以下情况之一的，银行必须进行上门对账。（）

    • A、连续两个工作周期未完成对账的重点户、一般户
    • B、分行报送总行的反洗钱可疑账户
    • C、监管机构要求或总分行认为可疑的，需要上门对账的客户

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    我行对账人员上门送达余额对账单的，必须当月完成对账工作，如客户经理负责送达，则必须双人送达。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    根据中信银行账务核对管理办法，对于中信银行到他行开立的结算性同业银行结算账户，分行应通过（）方式进行对账。

    • A、大额支付系统发送查询书
    • B、寄送纸质对账单
    • C、电子对账系统
    • D、上门对账

    正确答案:A

  • 第17题：

    对账方式包括（）。

    • A、银行上门对账
    • B、邮寄对账
    • C、投递对账
    • D、网银对账

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    多选题
    对账方式包括（）。
    A

    银行上门对账

    B

    邮寄对账

    C

    投递对账

    D

    网银对账


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    对于邮政部门未按规定在月底前收回的对账单，开户网点需自行对账，以下符合对账规定的有（）
    A

    次月10日起由会计主管负责手工填制对账单并上门对账

    B

    金额超过100万元的由县级联社对账员负责上门对账

    C

    必须在次月10日内完成。

    D

    金额超过100万元的由会计主管负责上门对账


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下（）是银企对账检查的范围内容。
    A

    上门对账人员配备和履职情况

    B

    电子对账回签IP地址情况

    C

    客户联系信息质量

    D

    对账外包工作情况


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对账可通过（）等方式发放余额对账单进行对账。也可通过网上银行进行对账，必要时应进行上门对账。
    A

    邮寄

    B

    回单箱

    C

    上门送达

    D

    临柜人员柜台对账


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    主导上门对账人员填写《广发银行单位客户开户意愿及基本情况核实表》，新开户首次上门对账的“尽职确认”内容至少包括“客户经营情况正常”一项。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    经对账中心或营业网点认定属于以下（）账户的，应按其对应方式进行对账。
    A

    属于高度关注类账户的，原则上采取上门对账的方式并收取对账回执

    B

    属于异动、可疑、高风险类账户的，需采取上门对账的方式，核对发生额和余额，并收取余额对账回执

    C

    属于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户，要采取临时性对账措施，只需对繁盛异常时的有关账户的发生额和余额进行对账

    D

    属于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户，要采取临时性对账措施，对有关账户的发生额和余额进行全面对账


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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