多选题柜员遇到账户特殊情景时需注意（）A核实客户意愿B不违反监管要求C适用于所有有需求的客户D不能简单粗暴拒绝客户

题目
多选题
柜员遇到账户特殊情景时需注意（）
A

核实客户意愿

B

不违反监管要求

C

适用于所有有需求的客户

D

不能简单粗暴拒绝客户

相似考题

1.以客户符合以下情形的,应拒绝对值为其开设账户、开始业务关系或进行交易,提供服务。()A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件或客户提供的身份证件系伪造或变造;客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供B、客户拒绝提供我行要求补充的客户身份信息，经核实，客户所提供的身份信息严重失实C、经核实，有合理理由怀疑客户可能涉嫌洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动D、客户在办理业务过程中对经办人员态度强硬、蛮横E、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列

2.下列关于邮政储蓄机构客户查询业务的说法，正确的有（）。A、客户查询账户信息时必须提供账号/卡号，账户清户的不能办理客户查询B、无密户的客户办理查询时必须在开户网点办理，需综合柜员授权C、有密户客户可在全国任一联网网点查询账户一定期限内的交易明细D、邮储网点不办理客户提出的调阅原始单据的查询

3.分支机构为异地客户开立单位银行结算账户时，应上门核实，属于核实的项目是（）。A、客户的开户意愿B、客户的经营状况C、开户资料的真实性D、办理开户业务财务人员的真实身份

4.如遇客户要求只试驾不试乘，为了让客户满意，销售顾问在核实客户驾龄后应满足客户需求。

参考答案和解析
正确答案： B,C
解析： 暂无解析
更多“多选题柜员遇到账户特殊情景时需注意（）A核实客户意愿B不违反监管要求C适用于所有有需求的客户D不能简单粗暴拒绝客户”相关问题

  • 第1题：

    以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）

    • A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
    • B、代客户签名、设置/重置/输入密码
    • C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
    • D、利用客户账户过渡本人资金

    正确答案:B,C

  • 第2题：

    柜员选择查询客户账户信息交易，下列哪种方式不能查询到客户账户类型和账户号码（）。

    • A、使用证件
    • B、客户ID
    • C、使用姓名
    • D、使用账户

    正确答案:C

  • 第3题：

    柜员遇到账户特殊情景时需注意（）

    • A、核实客户意愿
    • B、不违反监管要求
    • C、适用于所有有需求的客户
    • D、不能简单粗暴拒绝客户

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    所有个人存款挂失业务中，当客户不需要冻结账户时，应做到（）。

    • A、应要求客户在《申请书》—“是否冻结账户”栏位选择“否”
    • B、需客户签字确认
    • C、请客户注明“不冻结账户”
    • D、无需客户签字

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    单选题
    柜员开户交易时系统提示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”，出现提示的原因的是（）。
    A

    客户疑似黑名单客户

    B

    客户有司法冻结记录

    C

    客户涉嫌电信网络诈骗涉案账户

    D

    客户列入严重违法失信企业名单


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    根据反洗钱相关要求，柜面人员在个人客户账户开立环节进行客户身份识别和尽职调查过程中，可以拒绝开户的情形有（）。
    A

    客户身份证件过期

    B

    对客户信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示

    C

    与自贸区客户建立关系时，客户是来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）和其他经评价超过我-行风险管理能力的高风险客户，但经授权部门审批

    D

    客户涉及恐怖融资的或有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定，以下说法正确的是（）。
    A

    客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证

    B

    客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更

    C

    客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误

    D

    客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）
    A

    不配合客户身份识别

    B

    对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示

    C

    开户理由不合理

    D

    组织他人分批开立账户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据我.行代收代付业务相关制度，符合一定条件的客户，可开立客户专用内部办理相关业务。下列关于开立条件的表述中，错误的是（）
    A

    未在我.行开立结算账户的代付产品客户

    B

    虽在我.行开立结算账户但账户按照监管部门要求不能用于代发的代付产品客户

    C

    有特殊限制无法在我.行开立结算账户的代收产品客户

    D

    有特殊限制无法在我.行开立结算账户的缴费产品客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）
    A

    受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息

    B

    代客户签名、设置/重置/输入密码

    C

    柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告

    D

    利用客户账户过渡本人资金


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于个人客户信息的基本规定说法正确的是（）。
    A

    柜员使用交易查询和维护客户的地址信息时，必须先执行查询功能，才可执行修改、删除功能

    B

    系统可保留客户10条不同的地址信息

    C

    柜员使用“4202查询、维护个人客户基本信息”交易查询和修改客户的基本信息（可对客户证件有效期进行维护）可通过此交易修改客户的“待核实标志”

    D

    柜员使用“4207查询、维护个人客户与账户关系信息”交易处理，该交易用于查询和修改客户的账户信息及存、取款信息


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于客户观念和市场营销观念的描述，正确的是（）
    A

    客户观念适用于所有企业

    B

    市场营销观念逐渐向客户观念转变

    C

    市场营销观念是满足一个子市场的需求

    D

    客户观念则强调满足每一个客户的特殊需求

    E

    客户观念最适用于那些善于搜集单个客户信息的企业


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于客户存在异常行为的身份识别要求（）。

    • A、客户以帽子、头巾或墨镜等方式掩饰面貌的，分行应要求客户去除相关饰品并进行样貌核实
    • B、由他人陪同或指使出现的群体性客户集中开户的，分行应加强对客户陪同人员或幕后控制人的识别，了解客户的真实开户意愿和目的，可以要求客户提交开户目的的证明材料
    • C、客户存在出借账户和银行卡买卖嫌疑的以及开户意愿、开户目的不真实或客户无法说明合理理由的，分行可以采取拒绝开通非柜面交易签约甚至拒绝开户的风险控制措施

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    柜员开户交易时系统提示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”，出现提示的原因的是（）。

    • A、客户疑似黑名单客户
    • B、客户有司法冻结记录
    • C、客户涉嫌电信网络诈骗涉案账户
    • D、客户列入严重违法失信企业名单

    正确答案:A

  • 第15题：

    涉及到了解客户需求情景、婉言拦截客户情景、引导客户到自助服务区情景、引导客户取号情景的是（）。

    • A、客户教育流程
    • B、客户分流流程
    • C、客户营销流程
    • D、客户挽留流程

    正确答案:B

  • 第16题：

    对于单位办理大额定期存款提前支取业务时说法正确的是（）。

    • A、柜台经理（或其他非经办柜员）应与单位客户财务负责人或账户联系人进行单线电话核实，并记录核实情况
    • B、柜台经理应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实
    • C、无需核实
    • D、其他非经办柜员应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实，并记录核实情况

    正确答案:B,D

  • 第17题：

    多选题
    下列关于邮政储蓄机构客户查询业务的说法，正确的有（）。
    A

    客户查询账户信息时必须提供账号/卡号，账户清户的不能办理客户查询

    B

    无密户的客户办理查询时必须在开户网点办理，需综合柜员授权

    C

    有密户客户可在全国任一联网网点查询账户一定期限内的交易明细

    D

    邮储网点不办理客户提出的调阅原始单据的查询


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    巩固现有存款客户资源的管理要求有（）。
    A

    对现有存款客户，要进一步做好客户服务工作

    B

    在不违反有关规定的原则下，尽量满足客户的需求，确保老客户存款资源不流失

    C

    要加强对客户的存款账户管理

    D

    要加强对客户信贷资金支付管理

    E

    要加强对客户销售货款归行的管理


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    所有个人存款挂失业务中，当客户不需要冻结账户时，应做到（）。
    A

    应要求客户在《申请书》—“是否冻结账户”栏位选择“否”

    B

    需客户签字确认

    C

    请客户注明“不冻结账户”

    D

    无需客户签字


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    如何使潜在客户变为现实客户()。
    A

    为客户提供专业咨询

    B

    满足客户提出的所有要求

    C

    解决客户遇到的问题

    D

    帮助客户了解有价值的信息

    E

    拒绝客户不切实际的希望


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    对于单位办理大额定期存款提前支取业务时说法正确的是（）。
    A

    柜台经理（或其他非经办柜员）应与单位客户财务负责人或账户联系人进行单线电话核实，并记录核实情况

    B

    柜台经理应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实

    C

    无需核实

    D

    其他非经办柜员应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实，并记录核实情况


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下有关申请个人查询版服务客户的说法错误的是（）
    A

    对于所有异常交易柜员应于当日处理完毕

    B

    对于申请个人查询版服务客户，在柜台签约开通服务时可以通过联动交易完成，同时发放认证工具

    C

    客户市场细分只能将个人查询版升级为个人理财版，不能做降级处理，但客户可以不签署服务协议

    D

    验证账户为外省账户时，必须使用客户外省中行的借记卡进行验证，不能用存折进行验证


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对于客户存在异常行为的身份识别要求（）。
    A

    客户以帽子、头巾或墨镜等方式掩饰面貌的，分行应要求客户去除相关饰品并进行样貌核实

    B

    由他人陪同或指使出现的群体性客户集中开户的，分行应加强对客户陪同人员或幕后控制人的识别，了解客户的真实开户意愿和目的，可以要求客户提交开户目的的证明材料

    C

    客户存在出借账户和银行卡买卖嫌疑的以及开户意愿、开户目的不真实或客户无法说明合理理由的，分行可以采取拒绝开通非柜面交易签约甚至拒绝开户的风险控制措施


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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