多选题银行员工在办理网上银行业务过程中易形成操作风险，其表现形式有（）。A操作失误B违反制度C欺诈行为D计算机病毒

题目
多选题
银行员工在办理网上银行业务过程中易形成操作风险，其表现形式有（）。
A

操作失误

B

违反制度

C

欺诈行为

D

计算机病毒

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1.电子银行业务操作风险包括()。A、法律风险B、外部欺诈风险C、内部欺诈风险D、声誉风险E、内部违规操作风险

2.商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（ ）。A.市场风险 B.操作风险 C.信用风险 D.战略风险

3.在电子银行业务中，柜员为客户注册或添加注册账户时，录错客户账户，出现纠纷或造成客户资金损失，属于（）。A、工作失误形成的操作风险B、制度执行不严形成的操作风险C、员工欺诈行为形成的操作风险D、管理人员制度执行不严形成的操作风险

4.关于操作风险，下列说法错误的是（　　）。[2016年11月真题]A.操作风险是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险 B.人员因素引起的操作风险包括操作失误、违法行为(员工内部欺诈或内外勾结)等 情况 C.商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险 D.借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等现象，是个人汽车贷款操作风险的重要表现形式

更多“多选题银行员工在办理网上银行业务过程中易形成操作风险，其表现形式有（）。A操作失误B违反制度C欺诈行为D计算机病毒”相关问题

  • 第1题：

    网上银行业务的技术风险，一般来源于的渠道不包括哪一项（）

    • A、数据传输
    • B、当事人的欺诈行为
    • C、网上银行应用系统的设计
    • D、计算机病毒的攻击

    正确答案:B

  • 第2题：

    江苏农信网上银行业务面临的以下哪些风险（）。

    • A、法律风险
    • B、声誉风险
    • C、外部欺诈风险
    • D、内部欺诈风险
    • E、计算机系统风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    银行员工在办理网上银行业务过程中易形成操作风险，其表现形式有（）。

    • A、操作失误
    • B、违反制度
    • C、欺诈行为
    • D、计算机病毒

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。

    • A、外部欺诈
    • B、就业制度和工作场所安全性有问题
    • C、信息科技系统事件
    • D、执行、交割和流程管理事件
    • E、内部欺诈

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    根据工商银行《电子银行业务风险管理指引》，下列哪一类风险不属于电子银行业务操作风险？（）

    • A、外部欺诈风险
    • B、内部欺诈风。
    • C、市场风险
    • D、内部违规操作风险

    正确答案:C

  • 第6题：

    以下哪项不属于操作风险的范畴（）

    • A、不完善的内部控制程序形成的风险
    • B、信息科技系统瘫痪形成的风险
    • C、员工操作失误形成的风险
    • D、外部欺诈形成的风险

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    银行员工利用工作便利，盗取客户资料，擅自制作网上银行客户证书，使用客户账户进行转账交易形成的欺诈风险属于（）。
    A

    系统风险

    B

    客户风险

    C

    操作风险

    D

    法律风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    网上银行业务操作存在的风险根据网上银行操作流程可划分为___等。
    A

    法律合规风险;

    B

    操作风险;

    C

    技术风险;

    D

    市场风险;

    E

    信用风险


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    中小企业授信欺诈风险是指（）在与银行的往来过程中提供不真实的文件、资料，以及恶意与银行进行不当交易，其行为足以导致银行方面形成损失。
    A

    客户

    B

    员工

    C

    担保公司

    D

    其他第三者


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在电子银行业务中，柜员为客户注册或添加注册账户时，录错客户账户，出现纠纷或造成客户资金损失，属于（）。
    A

    工作失误形成的操作风险

    B

    制度执行不严形成的操作风险

    C

    员工欺诈行为形成的操作风险

    D

    管理人员制度执行不严形成的操作风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行违规行为主要类型及相关表现形式有（）
    A

    违反市场准入、市场退出及其他规定的行为

    B

    违反国家银行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为

    C

    违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为

    D

    超授权、授信范围或未经授权授信发放贷款、开展业务等违反内部控制制度的行为

    E

    办理存贷款等业务不按照会计制度记账、登记或不在会计报表中反映


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    网上银行业务的技术风险，一般来源于的渠道不包括哪一项（）
    A

    数据传输

    B

    当事人的欺诈行为

    C

    网上银行应用系统的设计

    D

    计算机病毒的攻击


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    人员因素引起的操作风险有（）。

    • A、操作失误
    • B、系统失灵
    • C、外部欺诈
    • D、流程设计不合理
    • E、违法行为

    正确答案:A,E

  • 第14题：

    以下（）属于网上银行业务操作风险表现形式。

    • A、客户证书未双人及时发放给客户
    • B、对违反常规涉嫌套取现金交易未及时监控
    • C、办理书面挂失未填写相关申请书
    • D、申请人提供虚假资料欺诈

    正确答案:A

  • 第15题：

    （）是指银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。

    • A、内部欺诈
    • B、知识/技能匮乏
    • C、违反用工法
    • D、失职违规

    正确答案:D

  • 第16题：

    关于操作风险，下列说法错误的是（）。

    • A、操作风险是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险
    • B、人员因素引起的操作风险包括操作失误、违法行为（员工内部欺诈或内外勾结）等情况
    • C、商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险
    • D、借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等现象，是个人汽车贷款操作风险的重要表现形式

    正确答案:A

  • 第17题：

    开户行在为企业办理网上银行注册登记的业务操作过程中，要严格执行（），相互复核，降低银行业务操作风险。

    • A、权限管理
    • B、双人操作
    • C、内部传递
    • D、发放登记

    正确答案:B

  • 第18题：

    多选题
    下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。
    A

    外部欺诈

    B

    就业制度和工作场所安全性有问题

    C

    信息科技系统事件

    D

    执行、交割和流程管理事件

    E

    内部欺诈


    正确答案： C,D
    解析： 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式： ①内部欺诈事件； ②外部欺诈事件； ③就业制度和工作场所安全事件； ④客户、产品和业务活动事件； ⑤实物资产的损坏事件； ⑥信息科技系统事件； ⑦执行、交割和流程管理事件。

  • 第19题：

    多选题
    人员因素引起的操作风险有()。
    A

    操作失误

    B

    系统失灵

    C

    外部欺诈

    D

    流程设计不合理

    E

    违法行为


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    根据工商银行《电子银行业务风险管理指引》，下列哪一类风险不属于电子银行业务操作风险？（）
    A

    外部欺诈风险

    B

    内部欺诈风。

    C

    市场风险

    D

    内部违规操作风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下哪项不属于操作风险的范畴（）
    A

    不完善的内部控制程序形成的风险

    B

    信息科技系统瘫痪形成的风险

    C

    员工操作失误形成的风险

    D

    外部欺诈形成的风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    人员因素引起的操作风险包括（  ）。
    A

    操作失误

    B

    员工内部欺诈

    C

    内外勾结

    D

    黑客攻击

    E

    内部系统漏洞


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    网上银行操作风险主要是指（）因在办理网上银行的业务过程中，出现操作失误，或违反有关制度规定出现业务差错，或管理不善出现风险，甚至是利用工作便利盗取客户资料、账户、证书等所形成的系列操作性风险。
    A

    企业操作员

    B

    银行员工

    C

    客户经理

    D

    证书管理员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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