多选题柜台在日常开卡业务及后续账户监控中，应采取（）方式来防范电信网络诈骗。A熟知异常特征，严格开卡环节调查B高度关注，发现异常情况立即报告C加强监测，落实账户控制措施D强化宣传，开展对客户的风险提示

第1题：

近年来，电信网络诈骗犯罪在刑事案件总数中所占比例逐年上升，给人民群众的生命财产安全造成巨大危害，严重影响了人民群众的安全感，从而成为社会各界关注的热点问题。党和国家高度重视电信网络诈骗的治理工作，在公安部成立国家反电信网络诈骗中心，多部委联手对电信网络诈骗犯罪进行打击防范。



面对当前该类案件的高发态势，A市公安机关拟进一步加强电信网络诈骗的预防工作力度。结合以上四个图表的数据分析，以下措施针对性最强的是：

A.到小区内给老年人发放反电信网络诈骗犯罪知识宣传单
B.在大中专院校开展反电信网络诈骗犯罪知识讲座
C.组织务工人员学习反电信网络诈骗犯罪知识
D.组织财务人员学习反电信网络诈骗犯罪知识

答案：A

解析：

从图表4可以看出，老年人属于最大的受害人群体，故给老年发放反电信网络诈骗犯罪知识宣传单是针对性最强的。因此选择A选项。

第2题：

办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）

• A、暂停账户非柜面业务甚至销户处理
• B、上报重点可疑交易专项报告
• C、向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告
• D、向银监会报告

第3题：

自2018年7月1日起，为单位或个人客户开立账户时，应要求客户在《浙江省银行账户支付账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》上签章确认。以下哪类账户（）在开立时，不需要签署告知书。

• A、单位结算账户
• B、个人借记卡
• C、个人活期一本通存折
• D、个人定期账户

第4题：

（）是防范电信网络诈骗的第一防线，也是有效阻止电信网络诈骗案件频发的重要手段。

• A、进行宣传教育
• B、构建反诈工作平台
• C、严格落实电话卡实名登记
• D、完善银行紧急致付制度

第5题：

《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》发布，公安机关要将电信网络诈骗案件依法立为（），公检法要依法快侦、快捕、快诉、快审、快判，坚决遏制电信网络诈骗犯罪发展蔓延势头。

• A、民间纠纷
• B、社会治安案件
• C、民事案件
• D、刑事案件

第6题：

农信银通存通兑的柜台卡业务包括（）

• A、柜台卡存现、柜台卡取现
• B、柜台本地卡转异地账户
• C、柜台异地卡转本地账户
• D、柜台卡余额查询

第7题：

以下符合“民族资金解冻返还善款”电信网络诈骗异常开卡特征的是（）。

• A、开卡申请人多为中老年人，年龄主要分布在50-70岁之间
• B、行为具有群体组织性，在极短时间内，多人集中到柜台申请开立银行卡
• C、柜台开卡后，开卡人随即向卡内存入20至100元不等的小额资金
• D、收到“民族大业平台”等犯罪团体发送的信息，到指定银行办理银行卡，开通相应功能

第8题：

农信银个人账户通存通兑业务中，柜台可办理业务包括：（）

• A、柜台卡存现（有卡/折、无卡/折）
• B、柜台卡/折取现
• C、柜台本地卡/折转异地账户
• D、柜台异地卡/折转本地账户
• E、柜台卡/折余额查询

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

地市级公司对客户服务中心业务备用金额度及其银行结算卡进行日常管理时应做好（）工作。

• A、关注银行结算卡主账户头寸变化，合理统筹安排业务资金
• B、关注辖内各客户服务中心日常业务给付情况，做好业务备用金及银行结算卡额度的合理性分析工作
• C、监控银行结算卡异常使用情况，必要时采取应急措施，防范资金风险
• D、通过银行柜面进行现金存入及限额内现金支取

第14题：

柜台业务是指中国农业银行受理网点在柜台为客户办理的贷记卡相关业务。以下业务中（）为柜台可办理的业务。

• A、国际旅游卡外币账户透支取现
• B、持卡人卡片销户后，通过紧急取现方式提取超额存款
• C、香港旅游卡激活后预设密码
• D、商务卡现金存款

第15题：

下列帮助电信网络诈骗犯罪的行为，不以共同犯罪论处的是（）。

• A、夏某事先与朱某商量，由朱某负责将夏某实施电信网络诈骗所得存于多个银行账户中
• B、张某招募刘某等人冒充电信公司职工拨打虚假客服电话
• C、王某明知谢某实施电信网络诈骗犯罪，将窃取的公民个人信息出售给谢某
• D、李某得知彭某实施电信网络诈骗犯罪获利较多，便以市面价2倍的价格向彭某出售手机充值卡，帮助其套现

第16题：

（）的发布，标志着反电信网络诈骗的行动进入了一个全面进攻、深化治理的新阶段。

• A、《关于进一步防范和打击通讯信息诈骗工作的实施意见》
• B、《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》
• C、《关于进一步做好防范打击通讯信息诈骗相关工作的通知》
• D、《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》

第17题：

对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行应（）。

• A、中止该账户所有业务
• B、暂停该账户非柜面业务
• C、暂停该账户柜面业务

第18题：

根据中国人民银行关于防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知，银行需对“涉案账户”、“电信网络诈骗涉案单位及个人”、“交易可疑账户”等异常账户进行交易限制

第19题：

柜员不得携带与业务无关的现金、卡折上柜台，在全程监控的情况下，可以为本人办理业务。

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：