单选题金融机构如果决定为境外货币兑换机构提供服务或与其开展业务合作，原则上应将其列入（）客户，并采取有针对性的强化风险控制措施。A 高风险B 中风险C 低风险D 无风险

题目
单选题
金融机构如果决定为境外货币兑换机构提供服务或与其开展业务合作，原则上应将其列入（）客户，并采取有针对性的强化风险控制措施。
A

高风险

B

中风险

C

低风险

D

无风险

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1.关于风险为本法的反洗钱基本原则,下列说法不正确的是()A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B、在低风险情形下，允许金融机构采取简化措施C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但在低风险情形下，则允许采取简化措施D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

2.对于与本金融机构属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司(集团)框架下与其进行业务合作时，可简化风险控制措施。()

3.金融机构与风险等级较高的境外金融机构建立业务合作关系时，不仅要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责，还应履行以下哪些职责()。A.明确约定本金融机构出于执行我国反洗钱法律法规的需要，可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施B.明确约定本金融机构出于遵循国际反洗钱监管惯例的需要，可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施C.明确约定本金融机构出于自主控制洗钱以及恐怖融资风险需要，可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施D.明确约定本金融机构出于工作便利需要，可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施

4.存在()情形之一的,金融机构可直接将其风险等级确定为最高。A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作D.客户多次涉及可疑交易报告

更多“金融机构如果决定为境外货币兑换机构提供服务或与其开展业务合作，原则上应将其列入（）客户，并采取有针对性的强化风险控制措施”相关问题

  • 第1题：

    金融机构为应客户提供服务或者与其进行交易。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第2题：

    以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容()

    A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

    B.在低风险情形下，允许采取简化措施

    C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

    D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施


    答案：ABC

  • 第3题：

    商业银行的下列哪些行为被认定为只收费不服务()。

    A.伪造服务记录、服务成果

    B.未给客户提供实质性服务

    C.未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服务，擅自减少服务内容

    D.对于使用本行表内资金，以企业融资为目的，与信托等非银行业金融机构开展业务合作，向同业金融机构或者客户收取费用但未提供实质性服务


    正确答案：ABCD

  • 第4题：

    会员的客户适当性管理包括（）

    • A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息
    • B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理
    • C、提供产品或服务前，向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育
    • D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险揭示书》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    金融机构如果决定为境外货币兑换机构提供服务或与其开展业务合作，原则上应将其列入（）客户，并采取有针对性的强化风险控制措施。

    • A、高风险
    • B、中风险
    • C、低风险
    • D、无风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    各业务部门应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对与银行存在业务合作关系的（）逐一确定风险等级，采取与其风险状况相当的风险控制措施。

    • A、境内金融机构
    • B、境外金融机构
    • C、所有金融机构
    • D、以上均不是

    正确答案:B

  • 第7题：

    金融机构可以和境外非金融机构开展的业务合作不包括（）。

    • A、货币兑换
    • B、贷款
    • C、跨境汇款
    • D、网络支付

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    金融机构（）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
    A

    可以

    B

    原则上可以

    C

    不得

    D

    不可以


    正确答案： C
    解析： 《中华人民共和国反洗钱法》 第十六条、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

  • 第9题：

    单选题
    对高风险、较高风险客户，各专业、各机构应采取（）的风险控制措施。
    A

    强化

    B

    标准

    C

    简化

    D

    差异化


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    各业务部门应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对与银行存在业务合作关系的（）逐一确定风险等级，采取与其风险状况相当的风险控制措施。
    A

    境内金融机构

    B

    境外金融机构

    C

    所有金融机构

    D

    以上均不是


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    金融机构可以和境外非金融机构开展的业务合作不包括（）。
    A

    货币兑换

    B

    贷款

    C

    跨境汇款

    D

    网络支付


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于与华夏银行同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，华夏银行在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，应从（）等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。
    A

    地域

    B

    业务

    C

    客户

    D

    以上均是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于风险等级较高的境外金融机构,金融机构不仅要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第六条的规定以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责,而且应当明确约定本金融机构出于()方面的需要,可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施。

    A.执行我国反洗钱法律规定

    B.遵循国际反洗钱监管惯例

    C.自主控制洗钱风险

    D.自主控制恐怖融资风险


    参考答案：ABCD

  • 第14题：

    金融机构()为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

    A.可以;

    B.原则上可以;

    C.不得


    答案：C

  • 第15题：

    金融机构要保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

    A正确

    B错误


    A
    略

  • 第16题：

    会员的客户适当性管理不包括以下哪项内容？（）

    • A、了解拟提供的产品或服务的相关信息；
    • B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；
    • C、提供产品或服务前，向客户告知监管机构及交易所反洗钱、发票管理等相关规定，并介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育；
    • D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险警示书》

    正确答案:D

  • 第17题：

    对高风险、较高风险客户，各专业、各机构应采取（）的风险控制措施。

    • A、强化
    • B、标准
    • C、简化
    • D、差异化

    正确答案:A

  • 第18题：

    金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    商业银行的下列哪些行为被认定为只收费不服务（）。

    • A、伪造服务记录、服务成果
    • B、未给客户提供实质性服务
    • C、未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服务，擅自减少服务内容
    • D、对于使用本行表内资金，以企业融资为目的，与信托等非银行业金融机构开展业务合作，向同业金融机构或者客户收取费用但未提供实质性服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    对于经营以下业务的境外非金融机构，银行应当充分收集有关该境外机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估该境外机构的洗钱风险状况，报经高级管理层同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作，以下不正确的是（）。
    A

    经营借记卡收单业务

    B

    经营网络支付业务

    C

    经营手机支付业务

    D

    经营预付卡、信用卡收单业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    期货公司与其他金融机构的差异有（　　）。
    A

    客户的保证金风险是其重要风险源

    B

    从事金融中介服务

    C

    是依托从商品、资本、货币市场等衍生出来的市场提供风险管理服务的中介机构

    D

    面临双重代理关系


    正确答案： D,B
    解析：
    与其他金融机构相比，期货公司具有明显的差异性：①期货公司是依托从商品、资本、货币市场等衍生出来的市场提供风险管理服务的中介机构；②期货公司具有独特的风险特征，客户的保证金风险往往成为期货公司的重要风险源。期货市场实行保证金制度，客户资产面临较大的风险，而期货公司通过当日无负债结算来确保客户履约，一旦出现保证金不足而客户无法履约时，期货公司必须以自有资金弥补保证金的不足，此时客户的风险就成为期货公司的风险；③期货公司高度重视客户利益，面临双重代理关系，即公司股东与经理层的委托代理问题以及客户与公司的委托代理问题。

  • 第22题：

    单选题
    金融机构应通知与其合作的境外机构配合本金融机构开展反洗钱工作的相关要求，并约定本金融机构因反洗钱工作需要，可对境外非金融机构采取的包括（）、冻结涉恐资金、限制交易等在内的必要的洗钱风险控制措施。
    A

    冻结账户

    B

    关闭账户

    C

    止付账户

    D

    撤销账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    什么叫电子银行的跨境业务活动？（）
    A

    指开办电子银行业务的金融机构利用境外的电子银行系统，向境内居民或企业提供的电子银行服务活动。金融机构的境内客户在境外使用电子银行服务，不属于跨境业务活动。

    B

    指开办电子银行业务的金融机构利用境外的电子银行系统，向境内居民或企业提供的电子银行服务活动。金融机构的境内客户在境外使用电子银行服务，属于跨境业务活动。

    C

    指开办电子银行业务的金融机构利用境内的电子银行系统，向境外居民或企业提供的电子银行服务活动。金融机构的境内客户在境外使用电子银行服务，不属于跨境业务活动。

    D

    以上都不正确


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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